9.19 中國信託銀行打給我說美元定存到期不續存.必須帶身分證去銀行.定期審查.不然銀行一些功能會被鎖不能用.
9/20去銀行,守衛問要辦什麼業務.我說"定期審查".守衛說沒辦會凍結資金.
銀行櫃台拿資料給我寫,問現在是失業嘛?我說對.銀行櫃台問:那資金那來?(好哭的問題)我說之前存的.
----
因為去年失業後就專心讀書準備考試及上補習班.並沒有大筆資金進出.
只有補習班月扣3800元及電視壞了匯一筆6500元43吋4K液晶電視的錢.
已經一年多沒人匯錢給我.只有每月1萬以下支出.
我想問的事.銀行是否看你有閒錢故意用"定期審查"要你找理專談,推銷產品????
定存到期不續存.真的有必要用"洗錢防制法"找你去銀行嘛???
剛剛突然想想覺得奇怪.上來問問.
qaz741230 wrote:
9.19 中國信託銀行打給我說美元定存到期不續存.必須帶身分證去銀行.定期審查.不然銀行一些功能會被鎖不能用.
9/20去銀行,守衛問要辦什麼業務.我說"定期審查".守衛說沒辦會凍結資金.
銀行櫃台拿資料給我寫,問現在是失業嘛?我說對.銀行櫃台問:那資金那來?(好哭的問題)我說之前存的.
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因為去年失業後就專心讀書準備考試及上補習班.並沒有大筆資金進出.
只有補習班月扣3800元及電視壞了匯一筆6500元43吋4K液晶電視的錢.
已經一年多沒人匯錢給我.只有每月1萬以下支出.
我想問的事.銀行是否看你有閒錢故意用"定期審查"要你找理專談,推銷產品????
定存到期不續存.真的有必要用"洗錢防制法"找你去銀行嘛???
剛剛突然想想覺得奇怪.上來問問.
這叫做RM
客戶盡職調查
問你的所有事情都要回答，否則，銀行會依照自己的研判，暫停您的戶頭交易，直到您到銀行更新相關資料
這是金管會要求的業務
至於認定帳戶是否有異常，這是銀行辨識技巧，該銀行才能決定哪些重要的因子
所以，不用懷疑
這是規定要做的東西，不做，銀行會被記缺失
至於會不會順便提供給您更多((((服務))))，那就不一定了
以上
所有文章，不涉及實質投資建與推介，或任何股價之臆測及規劃，嚴禁引用筆記內容作為任何投資決策之來源
永豐銀行
客戶盡職審查及資料更新說明Q&A
Q1：客戶盡職審查與我有關係嗎？為什麼要做這個調查？對我有什麼影響？
Ans：本行配合「金融機構防制洗錢辦法」第三條至第五條規範，應定期向客戶確認基本資料或帳戶往來之交易資訊，以保障客戶的權益及財產安全，避免帳戶在不知情的情況下，被別人拿來做為不法用途。
Q2：我應該如何配合銀行客戶盡職審查？
Ans：本行會向客戶確認及核對客戶之基本資料，必要時會請客戶提供相關佐證資料：(1)個人客戶通訊地址、電話、E-MAIL、職業、服務機構、職稱等資料，如有異動請更新。(2)公司或團體通訊地址、電話、E-MAIL、實質受益人及高階管理人資訊、公司主要營業項目及營運量，如有異動請更新。(3)盡職審查之資料更新作業不影響客戶往來權益。
Q3：我要如何進行資料更新？
Ans：(1)本行以電話或臨櫃方式進行相關資訊確認時，如有異動將進行更新。(2)當客戶資料有異動時亦可主動向本行申請更新，可透過MMA金融交易網、24小時客服中心02-2505-9999，或攜帶身分證親洽任一分行臨櫃辦理變更。
Q4：需要帶什麼文件去銀行辦理客戶資料確認事宜？
Ans：(1)公司/團體請攜帶大小章、登記證明文件(如主管機關核准公司登記之核准函、公司設立/變更登記表或公司登記證明書)、股東名冊或出資證明，及出資超過25%之實質受益人、具控制權人與高階管理人員之身分資料（如姓名、出生日期、國籍及身分證明文件號碼等）洽任一分行臨櫃辦理。(2)個人戶請本人攜帶身分證及第二證件(健保卡、護照、駕照或學生證…等)。(3)未成年人請由法定代理人或未成年人，攜帶下列文件辦理：未成年人的身分證(或戶口名簿)。法定代理人雙方的身分證。未成年人開戶時留存之授權印鑑。
Q5：多久審查一次?
Ans：因客戶個別狀況而有所不同，如客戶資料變動，或新增業務往來關係時，都會再次進行審查並更新資料。
Q6：如不配合銀行要求提供相關資料或不願交代交易性質、目的或資金來源，會有什麼影響？
Ans：(1)因健全防制洗錢工作，穩定金融秩序是銀行必須履行的義務，以避免台灣被列為洗錢高風險國家，影響國人跨國投資、匯兌、跨境匯款等金融活動。(2)如客戶無法配合相關措施，可能導致交易無法進行，帳戶活動受限制。若涉及洗錢及資恐等不法行為時則終止業務關係(例如：銷戶或停卡)。
Q7：如我已經對這個帳戶沒有使用需求，那我應該怎麼做？
Ans：若經您評估本行帳戶已不符合您的使用需求，可依下列方式辦理：(1)臨櫃辦理：請您本人攜帶身分證、第二證件(如駕照、健保卡、護照等) 、存摺及印鑑洽任一分行臨櫃辦理。(2)郵寄辦理：銷戶餘額不超過新臺幣壹拾萬元，填寫「郵寄銷戶申請書」寄回本行辦理結清銷戶
大部分的網友都是上班族，我就不信，有人可以少一事，卻硬要多做很多事情，然後薪水沒變，還被客戶罵
盡職調查的表格好幾頁，沒有人會想要去做這份事情，既然您有可能符合主管機關的要求被檢視，它們一定才會很不甘願地去，多，做，這，件，事
早點下班誰不要?????
大家以後都有子女，自己的子女因為主管機關要求，卻被客戶罵成臭頭，到時候將心比心就知道了
社會需要更多包容，網路社會生態也是，大家一起加油
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