保險課稅八大態樣,只符合躉繳投保,是否會課稅?

以前,因為覺得多年期保險,年年繳有壓力,所以都偏好買躉繳保單,但隨著進年紀越來越大,準備規劃遺產問題時,上網查了相關資料,查到躉繳保單符合保險課稅八大態樣之一,有可能課稅
於是,問了問,多位銀行保險,壽險保險人員,有的說會,有的說可能,有的說只符合一項沒事,最樂觀說法是躉繳保單過了5年就不會課,真是眾說紛紜
網上查到的八大態樣課稅判例,都是數項符合,像我這種只符合躉繳投保的應不少,不知是否有版友,曾聽聞過碰過類似我狀況的結果,以便我對這些躉繳保單的處理有個底
若有專家,也請指導一下
2024-09-29 4:06 發佈
文章關鍵字 態樣
如果你一次符合三至四項,那就恭禧你了。
負交感失調

只符合躉繳一項[笑]

2024-09-30 1:16
按實質課稅原則
一定課稅......
因為同樣一筆錢如果放銀行定存
要不要課稅??
如果要
那為什麼一筆錢放保險不用???
負交感失調

利息有免稅額,保險該怎算?問題複雜了

2024-09-30 1:19
負交感失調 wrote:
以前,因為覺得多年期...(恕刪)

躉繳就是一次付清的付款方式,都是被繼承人死亡才會發生稅務問題,

健康時保險絕對沒問題,但是當重病重患方保險,保險公司絕對提告,

合法就依遺產稅課徵繳稅,想玩避稅漏洞小心財政部國稅局絕對補稅。
warwickwang wrote:
躉繳就是一次付清的付...(恕刪)

謝謝,保單都是好幾年前保的,有的甚至近10年,因此,沒八大態樣的重病投保,現在人也健康,只是想了解,若只符合躉繳也會課稅,那就趁健康能保時,將躉繳保單慢慢換成中長期保單,若無課稅問題,就可不用進行換保單,省事
warwickwang

[拇指向上][拇指向上][拇指向上]

2024-10-01 21:19
實質課稅目前有九大樣態
分別是重病、高齡、短期、躉繳、密集、舉債、鉅額、高保費、要保人被保險人非同一人

如有符合上述地雷,保險給付有可能會不符保險金列入最低稅負規定(身故保險金扣除額3740萬/每戶)
回列入遺產總額,按遺產淨額課徵遺產稅

除實質課稅原則外,保單關係人安排錯誤也可能導致上述問題
如:要、被保險人不同人,無指定受益人、要保人、受益人同一人等等

如果您購買保單是為了享有壽險稅務上的優惠

那躉繳保單是不符合稅務優惠規定的
建議趁年輕轉規劃中長年期壽險保單,要保人、被保人都設定您,受益人指定一位以上

這樣才是一份合格的快速移轉、預留稅源、節稅規劃!
我是從業人員,有需要參考方案,可以私訊我詳談!
負交感失調

很專業[拇指向上][拇指向上][拇指向上]

2024-10-01 22:38
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