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30歲了Y.Y開始存定存股及買還本終身保險...

其實不管是買什麼類型的儲蓄險.名稱不重要.重點是IRR是多少?這個得算出來.簡單判斷方式.三年繳的本金.跟解約金比起來.若是呈現"負"數.那這張保單.就別考慮了.肯定IRR不會多好.也不用浪費時間再算.直接可以判斷的

儲蓄險還是有好的.IRR高的.只是沒有人會推薦.因為業務沒有什麼利潤可抽.所以要自己做功課才會找的到的.

11年後拿回本金是否有但書?沒什麼但書.這類型的要解約就是看解約金表.解約金表寫多少.就是拿回多少錢沒什麼爭議.

版主這一張雖說是終身還本型"壽險".但是所理賠的壽險金跟自己所繳的保費其實是差不多的.頂多多一點利息.所以說要做為壽險金.真的差強人意.還不如買個定期壽險.便宜保障又高.

投資有風險.不管是債券基金.房地產都好.股票等等.都有隱含著風險.高風險即高報酬這個是不變的道理.沒有人敢說百分百保證賺.尤其是還搞不懂想要投資的標的是什麼時.千萬不要隨便跳進去.小心不蝕本



believe428 wrote:
還是一句話~保險歸保...(恕

把這140萬拿來投資債卷基金,還比較划算,

刪)



看不出來躉繳儲蓄險就是披著保險外衣的零息債券?
投資83萬,六年期滿領回100萬
這樣的商品是零息債券還是儲蓄險?
定期壽險,終生壽險理賠金都不用扣遺產稅
為何利變年金險同有保險之名
卻一毛遺產稅都逃不掉?
國稅局都分得清楚
利變年金險是儲蓄還是保險

AMD_Hammer wrote:
看不出來躉繳儲蓄險就...(恕刪)



債券型主動基金就跟債券etf比較
主動型基金一樣是坑投資人的商品
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