近年來，加密貨幣的議題甚囂塵上，諸如臉書、Telegram都想過要推出自家的加密貨幣，儘管都遇到諸多刁難，但也顯見加密貨幣的影響力日漸擴大，連國際知名公司也想著要進入這塊市場。
根據富比世旗下 Investopedia 的數據顯示，截至今年 6/21 日止，市面上重要的加密貨幣總價值高達約 2,518 億美元(其中光是比特幣的市值就高達 1,740 億美元)，且還在持續成長，也不難想像為什麼會有這麼多人對它有興趣。
不過常看到仍然有許多人不太理解加密貨幣的概念，以及在投資時常常不知道該投資哪些幣種或使用哪家交易所，導致被假平台詐騙。
因此在此就整理了一下加密貨幣的相關資訊，談談它的基本運作概念，同時也整理了一些目前市面上值得信賴的交易商，希望不要再有人受騙上當。
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
一、加密貨幣的起源：
加密貨幣最早是由比特幣之父－－中本聰(Satoshi Nakamoto)在 2008 年時所提出的，其最主要的概念便是「去中心化」，讓買賣雙方可以直接交易，避免中間商的剝削，以及不因人為與政策因素而導致幣值漲跌。
有不少人認為，加密貨幣的出現象徵著社會對銀行這類中間商收取手續費的不滿，以及對政府能肆意調整匯率的反抗。
中本聰當時所提出的論文：https://bitcoin.org/bitcoin.pdf
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
二、如何獲得加密貨幣呢？
獲得加密貨幣最主要的途徑就是透過在區塊鏈中挖礦獲得(另外一種方法就是透過金錢購買)，因此兩者的關係密不可分，區塊鏈的發展也與加密貨幣息息相關。
目前最為成熟的區塊鏈就是以太坊，是由人稱 V 神的 Vitalik Buterin 於 2013 年所提出，並在 2015 年 7/30 日開始啟用。
以太坊最著名的特色就是有提供「智能合約」(smart contrace)，只要你支付以太幣就能委託別人寫出你想要的合約，讓你的程式能在以太坊上面運行，因此儘管沒有相關技術背景也能進入，使得區塊鏈的使用者日益增長。
以太坊黃皮書：https://ethereum.github.io/yellowpaper/paper.pdf
以太坊白皮書：https://ethereum.org/en/whitepaper/
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
三、加密貨幣的特色
目前，加密貨幣的特色主要有以下幾點：
1.無法偽造：區塊鏈的設計使裡面的資料無法竄改(能輕易寫入，但卻幾乎無法回推，即使是動用到超級電腦也要花一萬年才解的開)，因此也不會有偽造加密貨幣的情況發生
2.去中心化：可細分為以下三點
(A)資訊透明：資料不會特定儲存於某個伺服器中，每個人皆有權存取該區塊鏈的所有資料，也就是帳戶、交易資訊都將無所遁形，如果發生貪腐或駭客攻擊事件也會立刻被發現
(B)不受人為因素干預：加密貨幣不像一般貨幣一樣，會受到央行與政府政策影響導致漲跌，它有著絕對的中立性，不受特定國家、機構控制，基本上只會受到市場層面的因素影響，如供需變動，以及經濟未來前景是好是壞等等。
(C)免除中間商：加密貨幣可以透過轉移金鑰的方式，讓交易雙方直接進行交易，而不需藉由銀行、交易所等中間商，能減少交易時所需支付的手續費等額外成本。
3.抗通膨：部份加密貨幣會對流通的數量進行限制，像是比特幣一開始就設好 2,100 萬枚的上限，可以透過有限的數量來穩定其價值；幣安、火幣網也曾透過熔毀自己旗下的幣安幣、火幣來維持價值(這種作法雖然是人為降低供給，但只會讓幣值上升，對一般投資人來說有好無壞)，不過並非所有的加密貨幣都具有抗通膨的特性。
絕對的中立性、免除中間成本與不受特定機構影響，恰恰符合許多人心目中貨幣的理想型態，也因此加密貨幣受到了不少青睞。
不過要注意的是，上面列出的是一般正規加密貨幣所具備的特色，不少詭異的貨幣會不符合上面的基本要求，但卻也打著加密貨幣的名號藉此誆騙大眾。
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
四、加密貨幣的價值？
巴菲特曾說過，永遠不會接觸加密貨幣，因為它背後沒有任何支撐的價值存在。
巴菲特的意思是指，一般的貨幣價值是源於該國所持有的黃金數量，以及市場對該國經濟前景的信任；而股票、期貨背後也都有著公司的獲利能力以及實際產品為它們的價值背書。
但加密貨幣除了信任以外，背後卻沒有任何賦予它價值的因素在，畢竟區塊鏈不像國家或公司一樣本身具備營利能力，背後也沒有類似黃金的資產能為它背書，並且現在願意接受加密貨幣付款的商家也並不多。
目前加密貨幣中比較具備實際用途的就是以太幣，可以用在以太坊請人幫忙寫出智能合約，而願意付出越多以太幣的人順位就會越高，請求也會被越快完成，因此便賦予了該貨幣「價值」。
但其他加密貨幣的實際用途目前仍偏少，儘管再怎麼中立與抗通膨也難以說服大眾它具備實質價值。
不過在今年六月時，澳洲的可口可樂宣布開始支援比特幣付費，星巴克也傳出可能會在今年年底前開始接受比特幣付款；而一旦當加密貨幣能交易的產品越來越多，它的價值也會逐漸開始體現。
因此加密貨幣的未來性仍取決於將來是否會有更多的商家願意接納它，以及是否能創造出在背後支撐它的價值來源。
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
五、市場上值得信賴的幣種：
目前市面上較廣為人知的幣種有以下幾種：
1.比特幣(Bitcoin,BTC)，市值約 1,740 億美元(額外有衍生出Bitcoin Cash、Bitcoin SV等加密貨幣)
2.以太幣(Ethereum,ETH)，市值約 268 億美元
3.泰達幣(Tether,USDT)，市值約 91 億美元
4.瑞波幣(Ripple,XRP)，市值約 83 億美元
5.比特幣現金(Bitcoin Cash,BCH)，市值約 43 億美元，是由比特幣所衍生出的加密貨幣
6.比特幣SV(Bitcoin SV,BCHSV)，市值約 32 億美元，是由比特幣所衍生出的加密貨幣
7.萊特幣(Litecoin,LTC)，市值約 28 億美元
8.幣安幣(Binance Coin,BNB)，市值約 25 億美元
9.柚子幣(EOS)，市值約 23 億美元
10.Crypto.com Coin(CRO)，市值約 21 億美元
上述資料是取自於 CoinMarketCap 在 2020 年 6/25 日時的數據，該網站整理了幾乎所有的加密貨幣資訊，包含各幣種的市值與介紹、交易所市值，可作為對該貨幣的「初步」認識，網站基本上是以英文為主。
回到正題，上面列出的貨幣都具有一定程度的規模與歷史，較不容易通貨膨脹，也較值得信賴，若要投資的話請盡量以這類有規模的加密貨幣為投資標的。
我在這邊也僅僅只是依照市值列出十大加密貨幣，市面上依然還有其他具規模的幣種可以考慮，但投資時請盡量以規模至少達到 10 億美元的幣種作為標的，並且實際研究它的「未來性」，判斷是否具備實際投資的價值。
千萬不要沒有任何研究，或別人說什麼幣種有價值就把錢丟下去！真的那麼賺的話根本不用再跟別人推銷，本身就會有一堆人趨之若鶩了。
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
六、市場上值得信賴的交易所：
知道值得投資的幣種後，接下來就是選擇交易商，畢竟沒有個好的平台，即使有再好的標的也難以進行投資。
以下整理了全球性、台灣本土以及特殊投資標的的交易平台，這些平台都已行之有年，且規模龐大，基本不會發生捲款潛逃的情況；畢竟以它們的規模來看，光收取客戶的交易手續費就已經夠賺了，沒必要再做出捲款潛逃，這種無異於殺死金雞母的愚蠢舉動。
(一)全球性的加密貨幣交易所：
1.幣安(Binance)
為現在市面上交易量最龐大的加密貨幣交易所，日均交易量可達 54 億美元，目前平台上提供近 400 種的加密貨幣可投資，也支援雙向交易(買空賣空皆可)，槓桿最高可達 125 倍，但請視個人情況謹慎使用槓桿！
之前曾被駭客攻擊過(當時並無任何客戶受害)，因此現在旗下使用者都有相關保險，能在被入侵導致權益受損時獲得賠償。
幣安的官網：https://www.binance.com/tw
備註：7/14 日時幣安將迎來三週年紀念日，到時可能會推出一些相關優惠活動，而我目前已經有在網路上看到一篇相關的活動文章，有興趣的可以參考該文章：https://medium.com/@ryan19850322/d79830abe039
2.火幣網
原先是中國最熱門的加密貨幣交易所，但隨著中國政府擴大對加密貨幣的限制後，便將其主力業務範圍轉移至海外。
火幣網提供了近 400 種加密貨幣可供投資，日均交易量可達 51 億美元，旗下有發行自家的加密貨幣：火幣(HT)。
內部設有風險基金，若平台遭駭客入侵導致客戶有所損失時，便會以該基金賠償顧客。
台灣曾出現冒用火幣網名義進行詐騙的案例，若要使用火幣平台進行投資，請確認是否為真正的火幣平台。
火幣網官網：https://www.huobi.com/zh-hk/
3. OKEx(歐科)
為世界三大加密貨幣交易所之一(另外兩家為幣安跟火幣網)，日均交易量可達 17.8 億美元。
平台上目前有 385 種加密貨幣可供投資，最高可使用 100 倍槓桿，但請根據個人情況謹慎使用槓桿。
本身官網設有學院頁面，會科普一些加密貨幣的相關知識。
OKEx的官網：https://www.okex.com/
4.Coinbase
最早提供加密貨幣交易服務的先驅者，經營方向以符合各地監管法規為主，近幾年來與各國的監管機構、銀行配合，順利地打下歐、美、亞市場，甚至連以對加密貨幣監管嚴格著稱的日本也容許 Coinbase 進入其市場。
Coinbase 支援的加密貨幣比其他交易所來的少，約只有 60 餘種選擇可供投資，日均交易量可達 3 億美元。
有和 Visa 合作推出 Coinbase Card，且可添加到 Goole Pay 中，能在包含英國在內的 14 個歐洲國家使用加密貨幣購買日用品，也說明其安全性得到 Google 的認可，目前正在積極拓展業務至其他地區。
同時，Coinbase 在區塊鏈也有亮眼的表現，今年 2 月時入選富比世區塊鏈 50 強，一同入榜的還有 Google、Amazon、IBM、微軟等知名公司，可說是在區塊鏈中相當受到認可的一家公司。
富比世的區塊鏈 50 強名單：https://www.forbes.com/sites/michaeldelcastillo/2020/02/19/blockchain-50/#67dd65cd7553
Coinbase的官網：https://www.coinbase.com/
(二)台灣本土的加密貨幣交易所：
1.ACE王牌交易所(ACE Exchange)
台灣規模最大的加密貨幣交易所，旗下的 ABA 亞洲區塊鏈加速器有獲得經濟部中小企業處的核准補助。
平台上目前有 19 種加密貨幣可供投資，支援新台幣交易，可免去換匯時的手續費，本身也有和台灣政府合作反詐騙，在安全性方面無虞。
本身有推出Ace Point點數制，每花費 1 元就能得到 1 點的Ace Point，可用來提升用戶等級，享受手續費優惠，無時效限制。
ACE 王牌交易所官網：https://ace.io/home
2.幣託(BitoPro)
平台上目前提供 14 種加密貨幣可供投資，支援新台幣交易，可免去換匯時的手續費。
旗下有推出加密貨幣錢包 BitoEX ，為目前全台灣市佔率第一的加密貨幣錢包。
本身有與全家超商合作，可透過旗下的 BitoEX 至全家購買加密貨幣；或直接使用全家的 FamiPort 操作購買。
BitoPro的官網：https://www.bitopro.com/
3.MaiCoin(為交易平台，而非交易所)
全台首間提供數位錢包以及加密貨幣服務的平台，不過目前僅有提供 5 種虛擬貨幣可投資。
本身有推出數位錢包並與萊爾富合作，可至萊爾富超商繳費購買加密貨幣，不過不少人反應它的速度慢，匯差也不及幣託的 BitoEX 來得好，但實際使用上仍會因個人喜好出現差異。
MaiCoin的官網：https://www.maicoin.com/
(三)其他類型：加密貨幣期貨交易商
BitMEX
和其他交易所不同，BitMEX 提供的是比特幣的「期貨」交易，日均交易量可達 30 億美元，遠超過芝加哥期貨交易所的加密貨幣期貨交易量。
本身有提供 0.025% 的掛單返佣，當你掛單(無法即時成交的訂單)的話會得到 0.025% 的回饋，若是即時買入的話則需支付 0.075% 的手續費。
需要注意的是，平台本身的出金、入金與合約結算都只支援比特幣。
BitMEX的官網：https://www.bitmex.com/
以上僅僅是列舉具有代表性的幾家交易所，市面上還有其他間可信賴的交易所，在選擇時能以它的規模、使用者的實際評論，以及過去是否出現過什麼負面新聞作為判斷
需要注意的是，無論是加密貨幣或交易所，都有可能會出現冒名的情況，因此儘管今天看到的是知名的交易所與幣種，也需查證這是不是正牌商家，否則一樣會上當受騙。
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
八、相關的加密貨幣討論社團：
整理了一些相關討論的社團，裡面主要是大家分享自己對加密貨幣與區塊鏈的看法，如果對這方面有興趣的人，可以找找裡面是不是有適合自己的社團。
桑幣筆記 Zombit-關於投資比特幣、區塊鏈的那些事
https://www.facebook.com/groups/275510006690311/?ref=br_rs
比特幣與區塊鏈投資綜合頻道
https://www.facebook.com/groups/BitcoinBlockchainChannelCN/
交易所資訊 Exchange Information
https://www.facebook.com/groups/cryptoexchange.info/
台灣加密貨幣討論區
https://www.facebook.com/groups/binance.taiwan/
動區動趨BlockTempo-區塊鏈 / 比特幣 / 加密貨幣社群
https://www.facebook.com/groups/BlockTempo/?ref=br_rs
Bitcoin 比特幣中文社團
https://www.facebook.com/groups/bitcoin.tw/
ICO, STO與區塊鏈的童話故事-Blockchain項目共同研究心得,資源共享社群
https://www.facebook.com/groups/160263217920172/?epa=SEARCH_BOX
如果對自己英文有自信，這是一個國外比較熱門的比特幣論壇
https://bitcointalk.org/index.php?fbclid=IwAR2_aILRxYjuM80ONpTCUL8uH9yLltWr33NPqPCdSTn7_-PsPLJiqrLKVXw
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
最後，由於加密貨幣是個較為新穎的產品，因此仍有許多人對它仍不清楚，許多詐騙者便是瞄準這點進行犯罪，所以在投資前理解自己的投資標的，以及使用的交易商是否值得信賴。
從 APP 打開
X