存台灣高息股不如存美國投資級債,穩定收息投資法 (第9頁)

餅乾貓
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樓主

2018-08-25 19:46

awin0826 wrote:
提請勇氣來回答樓主的問題，
如果是我，
會賣掉23買18，
因為如果都會被call回，
call回金額固定25，
23的賺2元，
18的賺7元，
不知是否有接近正確答案?

沒錯
而且票面利率同為7%
如此操作
還可以拉高殖利率

原來成本 25*2000=50000
因金融風暴
變成 23*1000股=23000
18*1000股=18000
適當操作
23000/18=1200股+1400

就變成2200股加上1400美元
原本一年股息是3500鎂
變成3850鎂

而被回購後是55000+1400=56400
金融風暴期間可拿到較多的股息

這是特別股遇到金融風暴時的一種操作法
但前提是企業財務體質沒有因空頭來臨而惡化(記得還是要去看財報等營運資訊)

又免費教一招了,嘖

買了就套,套了就等,等不到就賣,賣了就漲上去=="

moniwang

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82樓

2018-08-25 22:45

樓主無私分享以固定收益為主的投資策略，值得肯定。相信版上應該也有不少人採取此種投資方法。

所謂互相漏氣求進步，在美國投資，人生地不熟，要步步為營，尤其對美國投資與稅法相關規定要有正確理解，以免做出錯誤的投資決策。

樓主所推薦的七檔『特別股』，除了第一檔的BCS PRD是真的特別股之外，其餘六檔都是俗稱 baby bond的ETD，性質與債券相同，而非特別股。當然特別股與ETD都是屬於固定收益的標的，投資策略相近，不過一牽涉到免稅的問題時，兩者的區分就有意義。特別股的股利是dividend，與普通股的股利一樣，原則上要預扣30% withholding tax，只有外國公司在美國上市者所發的股利（含特別股），才可以免稅。債券（含ETD)所發的是interest, 不論是美國或外國公司所發的債券利息，對外國人(NRA)而言一律免稅。此外，萬一遇到公司經營不下去需要清算的時候，特別股與ETD的受償順位不同，當然沒有人希望看到這一步，不過投資前還是需要有正確的認識。

前面有網友提醒如果特別股或ETD處於溢價狀態(>25元)，要注意召回時間(call date)，免得賺了股息賠了價差，這點也很重要。

在美國投資特別股或是baby bond，要常常利用Quantum Online這個網站，確定每一個投資標的的性質與內容之後再下手。
http://www.quantumonline.com/

另外，台灣的海外收入免稅額是670萬，不是600萬，而且最低稅負制有一個很複雜的公式，並不是真的海外收入670萬以下全部免稅，而是要合併國內收入一起考量，此點前面已有網友指正。

有網友認為樓主可能涉入特別股時間未久，我倒覺得樓主不必介意。無私分享投資策略值得大家肯定，只是提供的資訊必須正確，免得他人誤會。

dirtypoint

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83樓

2018-08-25 23:02

moniwang wrote:
有網友認為樓主可能涉入特別股時間未久，我倒覺得樓主不必介意。無私分享投資策略值得大家肯定，只是提供的資訊必須正確，免得他人誤會。.(恕刪)

+1

另外有個blog 還不錯"急症最前線投資現金流"

餅乾貓

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樓主

2018-08-25 23:04

moniwang wrote:
樓主無私分享以固定...(恕刪)

對照某個美股投資課程的受害討論樓
我的無償分享對我來說是幼幼班的投資法還要被人指責
說不在意是假的

還是純來LDS
好東西自己留著就好
投資建議這種事~有功無賞,打破要賠

買了就套,套了就等,等不到就賣,賣了就漲上去=="

moniwang

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85樓

2018-08-25 23:14

餅乾貓 wrote:
對照某個美股投資課...(恕刪)

小弟之前曾經更正網友錯誤的資訊，結果反過來被其他網友指正小弟的資訊有誤。我當下雖有點不好意思，但卻覺得收穫最多的是自己，因為原本以為是付出，結果澄清了自己的錯誤觀念，反過來說收穫最多的是自己。我想只要大家是就事論事，理性討論，樓主真的不需介意。

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86樓

2018-08-25 23:32

moniwang wrote:
樓主無私分享以固定收...(恕刪)

講的東西非常有料，五分奉上！

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87樓

2018-08-25 23:36

餅乾貓 wrote:

對照某個美股投資課...(恕刪)

樓主不要灰心，也給你加五分，這個樓的內容很不錯！固定收益在板上比較少人討論，請繼續分享！

alex1973

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88樓

2018-08-25 23:42

說真的有些人酸言酸語看過笑笑就算了. 理財的東西本來就是每個人喜好個性不同, 就會有不同的操作模式, 也會產生不同的風險以及收益, 旁人不同的意見, 可以用來審視自己的操作方式, 但不代表你就必須迎合別人的意見.

給你支持, 五分奉上.

餅乾貓 wrote:
對照某個美股投資課...(恕刪)

餅乾貓

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樓主

2018-08-26 0:43

moniwang wrote:
只有外國公司在美國上市者所發的股利（含特別股），才可以免稅。債券（含ETD)所發的是interest, 不論是美國或外國公司所發的債券利息，對外國人(NRA)而言一律免稅。此外，萬一遇到公司經營不下去需要清算的時候，特別股與ETD的受償順位不同，當然沒有人希望看到這一步，不過投資前還是需要有正確的認識

我在後面回文其實都有提到
而且也都有附上相關連結
我始終認為投資的航道上有人領進門後
剩下全部要靠自己交易找資訊跟同好交流
然後累積經驗跟實力而後打造出自己的策略跟投資邏輯
而不是只靠人給明牌

同樣的金融市場
同樣是葛拉漢的學生
有人成為一代股神巴菲特
有人卻只是無名小卒

moniwang大大的交流方式這種就讓人可接受
而不是有人就一句話打死

套一句柯P的話~壞人不知好人會做好事

只賺2%的人不相信有人可以穩定賺6%

買了就套,套了就等,等不到就賣,賣了就漲上去=="

jasonhellow810

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90樓

2018-08-26 0:58

感謝樓主分享

美股真的是蠻多元的固定收益標的其實也不少

順便也分享一下我自己在美股的固定收益標的
(僅供參考下面是我自己的口袋清單沒有推薦意思請自行比較 )

我自己是有
ETD CEF 特別股 Reits 這四大類固定收益標的

ETD 樓主分享過了

CEF(封閉型基金) 也是不錯的標的 GOF PFN PFL

市政債型 CEF PML MYI NMZ

或是特別股的 CEF FPF FFC

Reits 我的配置比較多

主要分兩大類
*1 (Mortgage REIT) NLY AGNC 若擔心也可考慮 etf REM

*2 (醫療類 reit ) OHI SNH

這四大類比重如何分配就看各人了

我也是這兩年開始接觸美股

美股有些固定收益標的還蠻值得研究的

有些固定收益標的物可能5-6%

有的人覺得賺太少不過我還是覺得有部分資產可以放在固定收益類標的物上

看著配息進帳感覺比較踏實些

其他 VTI VXUS 我則是一年一買