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存台灣高息股不如存美國投資級債,穩定收息投資法

上週問一個股票投資的年輕晚輩,放入多少比例在股市。
他說大概三成到五成。

我跟他說固定收益者通常會放八成到九成到股市。
雖然固定收益的殖利率較低,但是資金使用率較高。
所以整體收益比例也不差,適合保守理財者。
追求穩定收益!
hodson2013

貓大心臟大顆。

2024-09-25 19:32
hodson2013

Nuke大 只要不倒,就一直領息。我覺得很幸運在要退休年紀,有這個高利率可鎖利。

2024-09-25 19:36
隨著美國降息,債券類越來越貴,買不太下去了。幸好前一兩年,亂買建立了一些部位。

苦惱的是陸續到期的美元定存不知放哪?國內銀行升息跟不上,降息跑第一!

複委託取消低銷且降手續費後,讓我小奈米戶買得不亦樂乎。股債ETF、債ETD、個股,買一堆像開雜貨店。

ETD類亂買了幾十檔,不含息大約有10%吧!報酬輸另三檔股票ETF :vt、vti、vwrd,可能小贏其他好幾檔債券ETF。帳上能小正、能安穩領息,也符合我的期望了。
wangxyz wrote:
隨著美國降息,債券類...(恕刪)


我直債部分都有可接受的殖利率。
ETD部分整體轉正,只是有一、兩隻還是負的。
反正就按季領息,不管他了。
追求穩定收益!
有幾檔重設利率後,票面利率拉很高,看公司要撐多久才收回:
ALL-B 8.7%
AQNB 9.6%
ZIONL 9.1%
GLOP-B 11%、GLOP-C 10.5%,這兩檔是非美特別股不扣稅。

幾檔貪高利買的垃圾債,帳上正負幾十%是常有的事,因這類只小賭就不管了:
CTBB、QVCC、OPINL、RILYM、RILYN

有檔GL-D,評級BBB+的保險公司ETD債,前陣子好像是招攬業務方面有問題,股票腰斬,ETD也烙賽到殖利率近8%。

雖然對這間美國公司不熟,但賭他保險公司不容易倒,低檔時一路攤平ETD債,如今好像沒事又回來了。

票面利率4.25%也不太可能收回,就給他領到看誰先掛!

有兩檔很冷門的大概少人買,TVC、TVE,美國田納西河谷管理局發行的ETD債,分別於2028、2029年到期。我對美國政府機構不熟,但評級AA+,我就當成五年期的美公債來買,到期殖利率比美二十年公債好些。
tcwu

如果學愛照相大的操作..集火打擊定孤隻.會賺死.但是要選對股.不然會脫褲子差點死在ALIN手上成也它敗也它.還好ALIN我只是少賺沒賠.美國保險公司規定很嚴.大的公司倒閉機會接近零

2024-09-27 2:42
小弟是從ETD搬家回台股買海外債ETF
從外幣搬回台幣的好處是國內ETF可以質借,槓桿有彈性。
之前談到2.5%的質借利率,還算不錯。
質借不用還本金,因為有股票質押在券商那邊,券商不怕你跑路。
相對銀行端的操作就比較綁手綁腳,手續費也多券商一些~~~
但跟銀行往來的好處是房貸比較好借~~~如果現在要買房子的換成銀行挑客戶
上週四TBC 5.625%被召回,殖利率約5.8,有點不爽。
星期一早上錢就回來,小小賺資本利得,配息還沒入帳。
趁最近固定收益低檔,星期一晚上馬上買入CMSD 5.875。
殖利率稍有提升到約6.1%,繼續領息。

近兩年不像以前會找一些7%的標的,反而找一些評等高一些殖利率5.5%以上就接受。
我的ETD通常買了就不動,被召回連手續費都不用付。
追求穩定收益!
hodson2013

大樹複委託

2024-12-17 21:48
tcwu

Fidelity在買賣特別股應該是最優惠..連在OTC先發行的特別股買賣都免手續費..嘉信要收.Fidelity下市的特別股也免手續費[拇指向上]但客服比嘉信差[真心不騙]

2024-12-18 21:27
hodson2013 wrote:
TBC 5.625%


最近累積的配息又可以再小買幾張直債,
才體會到這類的差異,
票面利率高的、年殖利率(生活費)接近YTM,易被招回(?);
票面利率偏低的、年殖利率偏離YTM(遺產),不易被招回(?)。
Nuke worker

當公司以您上述條件評估一輪後,篩出優先淘汰群之後,再來是不是會先砍利息支出高的?

2024-12-19 6:57
tcwu

很正常你還債要先還那個?..TBC先贖因他是5.625%.TBB是5.35%..T/TBC/TBB重點在如何獲利最大..網內互換來擴大獲利我覺得才是正解

2024-12-20 7:30
FB已經寫好直接抄過來
我是嘉信/富達延稅戶頭
台籍沒差
美籍/綠卡也不能在個人戶頭如此操作
會有稅務上的不便


2023開始我已經不"炒"特別股
2023最後一隻特別股是入手的PARAP
後來2023年4月把特別股都出清
最近11/29/2024剛買100股的PFF..
會買他是因為不想再重押LNC..
拿PFF的月股息來買SWPPX..
剛好有人問TBC/換股
分享一下我的想法
我以前都有類似實際操作..可不是放馬後炮
我其實有想買一些T但是資金都卡住在LNC
無法動彈
其實今年最佳炒AT&T時機是
當特別股高過T(普通股)的時候時換過去
我因為沒炒特別股就不會注意這種事
也沒持股..只是分享經驗
以8月附近AT&T股價為例..
普通股T在17上下
特別股TBC/TBB在23.4上下..

TBC/TBB去換T的話
你現在應該是爽到爆..不是嗎?
1股特別股換1.376股普通股..殖利率更高.
我當初是操作過逆向
AMTRUST普通股下市前
我曾經把所有普通股轉成特別股
同樣的也在PARA/PARAP之間操作過
但可惜的是PARA就算有股神老巴加持還是沒用
還好我跑得快PARA跟PARAP除息後全換成LNC
目前環境下可能很多母公司普通股比特別股來的香
也有可能是反過來的
時常檢視..有時候換一下..會有驚喜..
常常操作戶頭也可以滾大一點
我自己的戶頭就是滾大起來
目前環境對我而言持有特別股不是最佳選擇
2023我就放棄特別股
另外分享2隻我還想要的ETF
TLT應該好好注意.
現在說也有點晚之前在$90以下算是入手不錯的價位
可惜我沒資金..股息萬把塊買個100股也不怎麼過癮
只能看著乾過癮
我自己個人戶頭有2檔2044年到期的國債
買入價在87/99.6..前幾週漲到高點時
99.6的高到107 (現在101)
它是4.625%的國債
87的是3.75%的
可以想像TLT在降息多一點後股價會如何反映
另一個相同看法的是PFF
我在$40時出清PFF
11/29 買32.93買入100股
資金沒地方放不想再買LNC
隨便先買一下
股票換來換去我現在又已經高過我2021ALIN停息前的高點
真的時常要檢視一下自己持股
找到對自己最有利的操作
個人拙見..投資理財風險自理
tcwu

買特別股時我通常都會再買一股母公司普通股..可以盯盤..避免萬一[笑到噴淚]

2024-12-18 21:21
hodson2013 wrote:
上週四TBC 5.625...(恕刪)

買ETD兩年,被召回3檔,AQNA、TBC、ZIONL。

TBC票面利率才5.625%,沒想到這麼快被召回。另兩檔浮動利率的,重設後利率高,被召回不意外。

最近一波小跌,又可補些ETD、債券ETF。好像越補越大洞

富邦證也可買小額美公債,1000美元即可,20年債的到期殖利率大約會少個0.2%,當作每年的管理費也勉可接受。原本有考慮,但萬一中途要出場,報價可能又被抽一手,想想還是加減買些TLT就好。
hodson2013

直債買了就忘記了,ETD幾年就可能召回,有點事做比較不會得老人癡呆症。

2024-12-23 12:05
這篇文章知識量好多
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