因我想拿一筆錢拿來買定存股第一金,有想過幾個購買方法,
1.現股 2.股票期貨 3.融資 4.貸款
假設要買第一金目標價約15元,現金有60萬,買進股票後至少放三年
個人分析如下,如有盲點,請各位提點一下,
以下分析只計算交易成本,利差跟股息不計在內,
1.現股的部分就比較單純,可買進40張的第一金,
只是一次60萬就放在股市裡,缺點就是股利所得要被扣稅,
交易成本=買+賣手續費跟證交稅約莫3,000元
2.股票期貨,買進20口(等於40張現股),原始保證金約81,000元
手續費一口30元,買+賣一次要1200,因需要不斷的轉倉
三年要轉倉36次,1,200元*36次=43,200元, 證交稅36次約432元
交易成本=43,200+432=43,632元
優點,保證金低,另外可以拿閒置資金放定存
缺點,需要不斷轉倉,當股價下跌時,需補足維持保證金
3.融資交易,買進40張,以融資利率6.5%來計算,三年利息約108,000元
買+賣手續費跟證交稅約莫3000元
交易成本=108,000+3,000=111,000元
優點,只要自備6成現金
缺點,利息太高
4.貸款買現股,買進40張,貸款60萬,利率以5%來計算,三年利息約47,371元
買+賣手續費跟證交稅約莫3000元
交易成本=47,371+3,000=50,371元
優點,不用拿自己的本金
缺點,利息太高
個人比較偏向2.股票期貨跟4,貸款買現股,只是價位還沒來到,
目前就是等等等囉
ghn586 wrote:
2.股票期貨,買進20口(等於40張現股),原始保證金約81,000元
手續費一口30元,買+賣一次要1200,因需要不斷的轉倉
三年要轉倉36次,1,200元*36次=43,200元, 證交稅36次約432元
交易成本=43,200+432=43,632元
優點,保證金低,另外可以拿閒置資金放定存
缺點,需要不斷轉倉,當股價下跌時,需補足維持保證金
恕刪)
我最不考慮的是股票期貨，股票期貨是用來短線操作、或是當沖節省手續費。
如果操作高價股，會省很多手續費，而若做十幾塊的股票，交易成本其實沒有省很多。
另外其實你沒有真正精算清楚：
1. 手續費一口30太貴，我用的是大昌期貨1口20元、永豐期貨1口19元，這樣下來，我轉倉36次最低成本只要
19*2*20*36=27360。
2. 稅金算錯：賣出要收一次稅，買進又收一次稅，所以稅金約60萬*0.0002*2*36=864元
3. 轉倉怕價差，例如今天第一金期只成交88口，你要如何交易20口？而且還能做到不要有價差或逆價差？
4. 定存可以賺多少？算50萬定存，存三年，利息1.5%（很高了），這樣三年下來22,500，有比你付出的期貨手續費20000~40000來得划算嗎？
以上僅供參考，誠心建議並無惡意。
ghn586 wrote:
因我想拿一筆錢拿來...(恕刪)
股期不適合放長期,也不適合量大
流動性太低,而且你以為交易手續費只有檯面上的嗎?
你會發現你的對手是券商,且在造市,表面上看起來每天有100口,裡面有可能50口+是券商左手賣右手
比如說現股是20元
你只能買20.10
賣只能賣19.95
也就是你進場後,行情沒變一樣20元,但你進出要多花最少0.15的成本/一口
一口2張股票*0.15=300,你一口要多花300元 +手續費20元*2+期交稅 *2
你接受300元損失/一口,你覺得券商會接受一口只賺300元嗎?
你量大,檔差會更大,程式馬上自動跳0.20 0.25
當然你也可能掛20元,但要有心理準備可能到收盤都掛在那
只要行情有變動,調整價格掛賣的速度是0.001秒以上(絕對是電腦程式分析資料設定)
可惡的是會根據散戶的交易習慣去做更動!!(不宰你宰誰?)
行情偏空現股20元,逆價差可能會是19.5,明明現股是20元你只能19.5出
相信我,他們已站在不敗之地等你來
中間完全沒掛,偶有幾口散戶掛
也許有時間是沒檔差但很少
你進出轉倉潛在成本其實很高(我之前吃虧悟出的經驗)
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