大家有一套自己選基金的SOP嗎?

像我都會先抓三年這個算是比較萬用的回測區間
快速看過近三年各基金的績效表現
大家有一套自己選基金的SOP嗎?

三年表現有看到覺得不錯的我再往下看其他區間的績效
並切分出短中長期的績效表現
短期(近三個月、近六個月)
中期(近一年、近兩年)
長期(近三年、近五年、成立以來)
大家有一套自己選基金的SOP嗎?

有些短期表現好的,未必在長期會穩定發展
有些長期表現好的,卻沒辦法滿足近期的資金需求
我就會視自己當下的投資需求來挑選

然後就是重複這樣的步驟,把一些標的先點愛心收藏
最後從收藏列表裡做抉擇

這邊是拿我基富通app操作當例子
我滿常按第一張圖右上角的那個四格圖示
來頻繁切換兩個績效顯示方式,方便快速閱讀

所以反覆觀察績效表現都會是我選基金的第一步
雖然看的是過往績效,但也可以觀察到這檔基金的特色

你們也有選標的的一些撇步嗎?
2025-03-06 18:54 發佈
文章關鍵字 SOP 基金
沒有
根據過去統計
長期而言多數基金會落後大盤

所以買大盤就好
specware

+1. SOP: 機械式篩選依下列順序 - 指數型基金,top 5%基金規模,lowest 5%費用,lowest 5% Std Dev. 後三者條件若有衝突矛盾的選項再逐一考慮

2025-03-07 2:35
之前發現基富通app可以先讓它由高到低排列近五年績效,
然後樓主第一張圖的那個版面再選近三年的數字呈現,
等於可以一次看中長期的綜合表現,滿好用的
ETF 算是類基金。。。
cxfw9685 wrote:
像我都會先抓...(恕刪)

我都會先找沒有發生過弊案的基金公司,很可惜,找不到耶
先找想投資產業,然後把這些產業標的一年、二年、三年的績效由高到低排,前五高的一個一個看
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