基金部分贖回的成本如何計算？

小潼168
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樓主

2019-07-25 15:28

想請問有關基金部分贖回的成本如何計算？
成本10000、沒有任何手續費狀況下

淨值100 單位數100，市值10000
淨值200 單位數100，市值20000
想部分贖回賺到的10000，
故贖回10000/200=50單位
實際如袋的50單位*200=10000元
及目前手上尚有的50單位*200=10000

我一直很納悶的是那部分贖回的成本呢？？還是那10000為純獲利？

每次購入的單位數及淨值都不同，
用上述的方式算是正確的嗎？

謝謝大大說明謝謝指教

2019-07-25 15:28 發佈

文章關鍵字基金部分成本

mbljeff

mbljeff
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2樓

2019-07-25 17:11

小潼168 wrote:
想請問有關基金部分...(恕刪)

以樓主邏輯來說是成本純利各半
基金贖回時並非像配息一樣以扣淨值為單位
而是以退回受益單位數為計算標準
也就是100個單位成本1萬賺1萬
贖回金額為1萬時
單位數會減少為50
帳面價值為1萬
淨值則不變為200

ayz847

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3樓

2019-07-25 18:18

小潼168 wrote:
想請問有關基金部分...(恕刪)

如果你是分批買進股票，當你部份股票賣出時，應該算是那一批買進的。
一樣的意思，一樣的思考。
其實，這都只是你獲利認列的差異而已。
怎麼做都對，怎麼做都說的過去，只能說，隨你高興啦！
整體而言，沒差啦！

dingchen

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4樓

2019-07-25 19:40

贖回部分我也看不董，我現在只看單位數跟市值
贖回部分有的還會扣掉參考市值損益
我一隻NNL贖回前，成本淨值2656，參考市值損益-13000多
贖回80單位後，成本淨值變2601，參考市值損益變+700多

小潼168

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樓主

2019-07-25 20:37

請問是否就是在每次贖回時，
要算出平均每單位的購買成本
然後再以入帳金額減成本嗎

謝謝

，

mbljeff wrote:
以樓主邏輯來說是成本...(恕刪)

小潼168

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樓主

2019-07-25 20:57

謝謝你喔，

因為想說到底是賺多少賠多少不會算

哈哈哈

ayz847 wrote:
如果你是分批買進股票...(恕刪)

小潼168

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樓主

2019-07-25 20:58

對啊

看不懂到底怎麼算的

dingchen wrote:
贖回部分我也看不董，...(恕刪)

mbljeff

mbljeff
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8樓

2019-07-25 22:05

小潼168 wrote:
請問是否就是在每次...(恕刪)

基金有先(買)進先(賣)出的概念
如果是進出是很多筆時
就不容易得到實際整体平均成本
這時最好自己另外作帳

如果樓主只是單單想知道目前帳上買進的平均成本就用
淨值/(1+盈虧%)=買進平均淨值
13.02<--淨值
6.78%<--盈虧%
12.19<--買進平均淨值
如果想知道現在賣1個單位能賺多少就用
獲利%x淨值
6.78%x13.02
如果想知道獲利金額
就再乘上要賣出的單位數
如果這個基金有配息
就再加上配息
就是自己的投資可實現的獲利

ayz847

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9樓

2019-07-25 23:23

小潼168 wrote:
因為想說到底是賺多少賠多少不會算 ...(恕刪)

提供我自己的作法。

我只算年度損益，不管股票、基金、外匯都如此。
每年的最後一個營業日計算。
把手中還持有(尚未賣出)的股票(或基金或外幣)，
通通【假設】以當日收盤價賣出。
以此來計算本年的年度損益。
而下一年度，就以該收盤價當買入價(成本價)。

把自己想像成一家公司來思考，而不計較個別股票/基金的損益。
供參。

小潼168

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樓主

2019-07-26 14:38

謝謝用心回覆，

但我不懂你的數字13.02 6.78是怎麼算的..可以再指導一下或舉例嗎？謝謝 orz

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mbljeff wrote:
基金有先(買)進先(...(恕刪)