投資高手看看就好 歡迎指正
以下研究乃小弟胡亂研究心得
若有傷眼 請多多包涵
當然我的部位礙於財力有限 所以買的不多
再加上當初研究基金僅是因為太座的投資型保單被騙上車
所以希望透過自己研究彌補一些損失
以及目前投資的台股風險太高
希望投資標的可以多元一些 以分散風險
(投資型保單果然是包著糖衣的毒藥..可選擇標的極少..無折扣成本高..不能解約否則保單失效..只能說花點錢買點教訓)
我的基金布局
主要以東歐+拉美+亞洲三大新興市場布局
搭配東協與中國.這些都是爆發力強的市場.會大跌會大漲.風險較大
因台股已經有押寶高風險股票了
所以新興市場僅買區域型
不再獨押單國..以規避單一國家風險
1.安本環球新興市場股票累積 每月-3000~-10000
基本扣3000 台股跌到6XXX改扣5000 台股跌到5000以下改扣10000
這支研究這幾年績效表現都很好..也得到很多獎
但是成本大約要2%左右
2.富達東協 每月扣3000(JF東協與這支大同小異) 東協我看是目前受歐債干擾較少.
且還有爆發成長力的國家
3.施羅德環球拉丁美洲 每月扣3000 ..但拉美風險蠻高..因為已經漲了一大段..且中國原物料需求減緩
4.貝萊德新興歐洲 每月扣1900 (建議買摩根或施羅德東歐.績效更好) 被投資保單卡住的
新興歐洲.主要有60%以上都是投資俄羅斯.可能要很久了
5.安本環球中國股票 每月扣3000 中國已經回檔很久了..或許有上漲的機會
6.聯博美國收益債券基金AT美元 單筆90000.這支是每月配息
7.PIMCO多元收益債券基金E類收息 單筆90000.這支是每季配息
以上所有基金只買A股 不買B股C股
BC股根本就是設定出來詐騙投資人的
預計賺到20~30%即停利出場..但會續扣
債券基金若遇到全球利率反彈時 將會全數出清
高所得族群配息划不來 盡量買累積型的
其實台灣基金公司都還蠻黑的(大部分)
所以僅研究海外基金
因為發現台灣主動基金大多績效不好 收費偏高 壽命不長
超過一半以上的主動基金 績效輸給大盤 基金經理人更換頻繁
經統計好像每1天更換1.5個經理人
除少數幾支有口碑的例外(如:群益馬拉松.統一大滿貫.)
此表為研究海外債券基金配息表
經研究後發現最近熱賣的高收益債
其實風險相當高.不輸股票
最多一年賺個8~10%利息 還要再扣成本
但若遇到系統性風險..也會狂跌30~50%
所以這系列的定位不明..買這系列的不如買股票基金
而很多債券也是不好..當配息扣除開銷後..竟然比定存還低
聯博系列基金在台灣大賣特賣..台灣總投資的基金有30%都是買聯博
經研究發現..他們是少數有固定配息的基金..不過裡面有隱含可能拿自己的本金
配息給你..但台灣人就是愛固定配息
而一些高信評政府債也不是挺優的
因為信評已經AAA 上檔受限 下檔無限 且配息低在扣手續費後
已經比定存低 如:德盛德利國際債券基金就是一例
海外債券基金績效/淨配息表
名子 1年績效 3年績效 5年績效 年化配息 總開支比 淨配息率
聯博美國收益AT 85/246 29/211 43/199 4.9% 1.38% 3.52%
聯博全球債券AT 176/246 172/211 137/200 3.45% 1.47% 1.98%
PIMCO多元收益債 63/246 12/211 26/199 3.9% 1.59% 2.31%
貝萊德政府債券 94/246 160/211 175/199 3.1% 1.04% 2.06%
德盛德利國際債券 14/246 46/211 34/199 1.7% 1.04% 0.66%
PIMCO全球債E級 55/246 80/211 84/199 3.4% 1.395 2.01%
霸菱國際債券基金 36/246 88/211 40/199 2.4% 1.31% 1.09%
富蘭克林坦伯頓全球債 231/246 143/211 97/199 3.1% 1.41% 1.69%
富蘭克林亞洲債券 4/6 3/5 2/5 2.61% 1.39% 1.22%
富達新興市場債(歐元) 8/148 72/130 6/115 5.5% 1.67% 3.83%
聯博新興市場債券 53/148 21/130 23/115 5.7% 1.43% 4.27%
安本環球新興市場 60/148 23/130 19/115 4.3% 1.7% 2.6%
PIMCO新興市場債 52/246 46/211 34/199 4.2% 1.69% 2.51%
摩根新興市場債券 58/148 1/130 NA 5% 1.55% 3.45%
匯豐新興市場債券 21/148 NA NA 4.1% 1.6% 2.5%
景順策略債券基金 73/246 7/211 10/199 5.9% 1.17% 4.73%
聯博全球高收益AT 53/84 27/73 19/64 6.6% 1.83% 4.77%
參考網站
http://www.moneydj.com/funddj/ 智基網 相當好用的一個網站
http://fund.cnyes.com/ 鉅亨網
http://tw.morningstar.com/ap/main/default.aspx 晨星網
http://www.sitca.org.tw/ 投顧投信公會
http://stockq.org/ 看指數用的
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/ 綠角部落格 寫很多內幕文章
http://www.guavafield.com/ 芭樂園 有一些有用的東西
http://fundtalk-fundy.blogspot.com/ 基金講部落格
http://tw.myblog.yahoo.com/jw!Vaq8LKiKBhIloPTfhnDtBg--/ 海姐部落格
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