基金持股百分比

bruce5816
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樓主

2012-03-16 1:08

今日從奇摩基金上查詢到基金持股明細中的比例,有的超過50趴,有的才十幾趴.

如果長期以來基金持股比例都很低,是不是表示該基金的經理人並沒有花太多時間在這支基金上,

大部份的資金多存在保管銀行.而經理費1.5趴照抽(以基金規模).

我有一支定期定額的環球基金,扣款15年了還賠了9趴多,看道瓊都站了1萬3千點了.

不知要到幾時才能回本???

2012-03-16 1:08 發佈

文章關鍵字基金持股百分比

ayz847

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2樓

2012-03-16 7:49

bruce5816 wrote:
有的才十幾趴...(恕刪)

有十幾趴的嗎？
除非它是﹝股債平衡型基金﹞(譬如環球資產配置基金)，
經理人可以在股、債之間尋求適當比例來配置。
如果是﹝股票型基金﹞，應該持股不會這麼少。

另一種情況是新基金還在建置期(前三個月)，可能持股很低。
你就明講是哪一隻好了。大家一起來公幹它！

或者說，你申購之初知不知道它的持股情形？

ayz847

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3樓

2012-03-16 8:10

bruce5816 wrote:
扣款15年了還賠了9趴多...(恕刪)

基本上，基金是高成本高費用的投資工具。
你這隻該不會是某公司的旗艦 ── 成長吧。
在友版，成長有兩個案例，讓投資人成長很多
── 原來基金可以是這樣，可能會這樣。

bruce5816

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樓主

2012-03-16 9:38

當初申購時是光華環球變成荷銀環球現在是ING 環球

一開始配了幾次利和息,後來就把獲利放到浄值,淨值也不見上漲.

基金規模(億)---------4.25(2012/02/29)
成立時規模(億)--- ----40.00

泰ING環球基金基金
淨值走勢績效走勢基本資料持股明細相關新聞研究報告網友評價

持股比例：更新日期：2012/01/31

持股名稱---------------------------比例
MICROSOFT CORP--------------------1.63%
EXXON MOBIL CORP------------------1.62%
APPLE INC-------------------------1.58%
ROYAL DUTCH SHELL PLC-A SHS-------1.54%
TRANSOCEAN LTD--------------------1.51%
AT&T INC--------------------------1.39%
GENERAL ELECTRIC CO---------------1.33%
HOME DEPOT INC--------------------1.33%
IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC--------1.29%
JOHNSON & JOHNSON-----------------1.26%

ayz847

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5樓

2012-03-16 13:03

bruce5816 wrote:
當初申購時是光華環球...(恕刪)

你列的是前十大持股，都是知名大公司，還算穩健。
十大合計14.48%，表示它持股很分散。沒有重押單股。這是好事。

它持股區域分布如下：(美國為主佔46.2%)
區域投資金額(以萬元為單位) 比例(%)
美國 19,657 46.20
其它 3,999 9.40
英國 3,702 8.70
日本 3,361 7.90
法國 3,234 7.60
瑞士 2,383 5.60
德國 2,340 5.50
荷蘭 1,574 3.70
流動資產 1,319 3.10
香港 979 2.30

規模NT$4.25億。偏小。不好。
經理費1.5%(尚可)。保管費0.135%(略偏高)。
去年內扣費用合計 2.24%。在同類型基金算是較低的。好。

基金是高費用高成本。如果你透過銀行申購的話，再加上銀行端費用，更是高。

如果，投資總部位不高(譬如NT$兩、三百萬以內)，有沒有配置國外資產其實沒差多少。那麼，風險性資產，可以考慮以國內ETF(0050~0061等)為主就夠了。

水云

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6樓

2012-03-16 13:19

如果真的要『環球』的話

想辦法買 IOO 就好了

IOO 的話，小弟有做過格子圖

格子是金字塔投資術

行至水窮處，與人云亦云。〔薪水是零元，還活得下去〕。

寶貝卷0619

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7樓

2012-03-16 16:22

如果確定可以投資很久不必用到錢的話
我反而會扣波動率高的基金修正快回來也快
那種所謂穩健的修正也不輸人回來真的比慢的~~

ayz847

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8樓

2012-03-16 19:13

bruce5816 wrote:
今日從奇摩基金上查詢...(恕刪)

基本上，買基金是最不得已的選擇。這裡抽一點，那裡扣一些。你的血汗錢就被那些金融機構抽了不少。投資基金還是有人會賺錢，那當然，這是不爭的事實，否則基金賣給誰？但是，基金投資人賺的都是被抽頭吸血後的錢。

市場報酬 - 稅 - 中間費用 = 投資人報酬
　　　　　　　　　移項得到
市場報酬 - 稅 = 中間費用 + 投資人報酬

所以，中間費用越高，投資人報酬越低。在基金投資來說，申購手續費、經理費、保管費、買賣股票的交易費、交易稅、銀行的信託管理費、...等，都是中間費用。重不重？在順風的時候沒感覺，逆風的時候就知道了。

看看下面新聞，券商有沒有退佣？退到哪裡去了？

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投信基金退佣3億？投資人分不到
2012-02-27 中國時報林上祚／台北報導

　國內投信投資台股金額高達一．五兆元，而投信拿民眾的錢下單，還可以拿券商的退佣。業界保守估計，投信去年退佣金額三億元，業者透過交換單方式，巧妙地將上億元退傭藏到帳上，基金投資人一杯羹也分不到。

　國內投信基金一月底總受益人數近二百萬人，業者拿投資人的錢買股票，如果事後有券商退佣，理應全數返還基金交易帳戶。最近金管會金檢投信卻發現，部分投信付給前五大券商的手續費明顯偏高。

　金管會官員表示，業者每年進入股市以億元為單位，但部分投信與前五大券商下單手續費千分之一．四，與一般民眾下單支付的千分之一．四二五幾乎沒有差別。金管會認為，投信業是股市大戶，居然拿不到任何手續費折扣，很違背常理，最近金檢時要求相關業者提出具體說明。

　根據投信投顧公會網站，國內三十九家投信逐月、季、年公告的基金費用率，聯邦、華南永昌、安多利等投信與主要券商下單手續費均為千分之一．四，其他投信在千分之一．一到一．三之間。

　券商主管表示，投信下單手續費應有能力談到千分之○．九，甚至更低。摩根投信與主要券商因部分採電腦化自動交易，手續費只有千分之○．八，成立沒多久的合庫巴黎投信雖然只有一檔台股基金，手續費也只有千分之一。外資投信可以砍到這麼低，本國投信沒有理由不行。

　由於金管會懷疑部分投信業隱匿退佣不報，金管會檢查局最近在金檢投信業者時，要求投信業下單手續費與政府四大基金下單的千分之○．五看齊，否則將給予記點等處分，影響日後新基金申設進度。