【請益】幫我算一支基金，華南銀行的報酬率是不是給錯了

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樓主

2009-07-27 21:12

請教瞭解的朋友，小弟在14號扣3千元，在22號扣5萬元，而23號漲3.64趴，那小弟華南銀行的趴數怎麼只有0.75趴？這樣正確嗎？

目前只扣兩次，共五萬三，按道理至少也有3.64趴，撇開14日的扣款看，是小弟算錯了嗎？還是被銀行給..？

【請益】幫我算一支基金，華南銀行的報酬率是不是給錯了

讓小弟有點小懷疑前陣子黃金基金低點扣款到現在怎麼才近5趴。沒仔細去合算，總覺得應該不止。
還是看得懂的朋友指導一下...

2009-07-27 21:12 發佈

文章關鍵字請益報酬率基金華南銀行

ChiHua

ChiHua
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2樓

2009-07-27 21:28

看起來好像是14號扣的錢，15號才買

22號扣的錢，23號才買

所以目前總值是：50000+3000*(6.84/6.04)=50000+3397

所以您賺的3397是之前的3000賺來的

而報酬率是

(53397/53000)*100=0.74%

建議還是去看一下您的基金的公開說明書吧^^

khray

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3樓

2009-07-27 21:30

ChiHua wrote:
看起來好像是14號扣...(恕刪)

樓上說的應該沒錯
買基金都是這樣的
扣款日後一天才會買進
所以淨值要算第二天的

p61534

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樓主

2009-07-27 21:57

感謝回答，但小弟還有一個疑問。

是國內的基金扣款日是N+1嗎？換言之，我14日扣款，扣的是15日淨值？

而扣國外基金不是當是按扣款日當天淨值計算？

剛剛查了一下公開說明書，眼拙，沒發現是扣款當日計算淨值還是+1天計算淨值。

anthonykang

anthonykang
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5樓

2009-07-27 22:05

單筆的話
交易日隔天才算是淨值計算的日期

定期定額的話
你定的日期當天就是淨值計算的日期

I trust everyone，but I don't trust the devil inside of them！

p61534

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樓主

2009-07-27 22:25

終於查到，不管單筆跟定期定額，應該都是以當日購買計算淨值才是。

beagle0615

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5分

7樓

2009-07-27 23:15

p61534 wrote:
請教瞭解的朋友，小弟...(恕刪)

個人認為7/22扣的50000萬算在途申購
(進去投資明細看看,50000/6.6=7575.76單位數應該還沒進去,您目前持有單位數只有496.69)
所以應該只是報酬率還沒加進去
明後天再確認一下
報酬率應該就灌進去囉
今天俄羅斯又漲2.47%
恭喜您囉

此檔雖投資俄羅斯
但為國內投信募集的國內基金
申購淨值為T
贖回為T+1
贖回時請小心喔

hillkk

hillkk
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35分

8樓

2009-07-28 11:57

你去看一下網銀檢視一下你申購交易核對你的單位數是否有問題
如果不是很清楚就跑一趟華南就知道了
不過話說華南基金手續費還真便宜!

買了一隻MIK或MIC的東西就開始叫囂MIT的不是. 甚至於還要落井下石真悲哀的人怎麼不搬去K國算了