配息基金、配息ETF經驗談 (第419頁)

武大郎的同學
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4181樓

2019-11-08 19:13

mozxcv wrote:
配息基金的精髓群組裡...(恕刪)

投資1000萬每月領5萬不管將來本金剩多少
孩子們對這些錢也是不勞而獲沒人規定我要留1000萬給孩子....
這是我跟我的好友在2011年開始買月配息基金的基本想法......
經過了多年的投資跟調整(當時沒有安聯收益成長)如今我們已經不只領5萬了
最近的聚餐我們決定月配息基金配息6萬就放慢投資速度
我們也發現調低配息是未來的趨勢只有每月配息低於6萬再加碼讓它能夠配到6萬
其實也為了避免金融風暴來襲時沒錢再加碼無論如何如果以上次金融海嘯的損失
1000萬的月配息基金也可能損失400~500萬的淨值配息也會大幅調低
所以保留一部分現金類資產是必要的目的是睡得安心也可以利用那樣的機會
用較低的成本把配息往月配7萬邁進
大家要有警覺利率長期躺平絕非正常這容易炒高債券價格壓低配息基金配息率
所以如果沒有金融風暴配息率也會逐漸走低
也因為利率已經在谷底已沒有降息空間將來如果又出問題......大概又是印鈔吧

mozxcv

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樓主

2019-11-09 7:05

武大郎的同學 wrote:
大家要有警覺利率長期躺平絕非正常這容易炒高債券價格壓低配息基金配息率
所以如果沒有金融風暴配息率也會逐漸走低..(恕刪)

武大想得周到。

我勇敢些，美元、南非幣計價基金各半，配息多了些。

我現在退休，日常花費完全靠配息，每月配息我大概花3分之1、或4分之1就夠了，再活20年，就算本金不再增加，也夠用吧？何況還有現金定存，夠我用幾年。

我都會逢低再投入。至少要大跌大買，好讓自己高興一下，平衡大跌的憂傷，呵呵。

ace26474667

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4183樓

2019-11-09 9:24

武大郎的同學 wrote:
投資1000萬每月...(恕刪)
富蘭新固11月
配息又破低，這檔是怎麼？
已經比聯博at 6趴多爛了，
未來怎麼保證配息會有5趴以上？
別一直安慰自己配息一輩子，只要不倒領到死，這檔前2年最熱門話題，套死多少人，難道還要說領一輩子？？？

武大郎的同學

武大郎的同學
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4184樓

2019-11-09 11:38

ace26474667 wrote:
...(恕刪)

先看看我的
1.聯博全高收AT(美元) 10000單位
2011起分批投入130萬已領回65萬現值120萬
2.安聯收益成長AM(美元) 10000單位
2015起分批投入299萬已領回90萬現值263萬
3.貝萊德美元高收益A6(美元) 10000單位
2015起分批投入168萬已領回40萬現值154萬
4~7就省略吧

2011年開始我的投資時高收益債配息的確有6% 我才會有投資1000萬月領5萬的計畫
幾年執行下來我並沒有後悔反而因為我投資到10000單位就不再投資光從每月領息記錄
就發現配息有長期調低趨勢.....另外新興國家固定收益我不買也沒推薦它的表現跟我的
觀念無關吧!不能說我覺得投資1000萬月配息基金可以領5萬(我已經領6萬) 有人想泡製
結果買到富蘭克林新固收就算是我害的吧

我現在要說的是鈔票越印越多將來更多的錢
湧入高收益債市場配息還會更低

配的息不能全花掉還要加碼回去才能維持配息金額
通膨也要考慮的話....配息能花得就剩更少了

關於新固收......
去年我到銀行專員知道我愛買月配息基金
剛好富蘭克林華美在推國內基金版的新興國家固定收益
他拿DM給我看上面標示著有許多國家的當地債有非常好的收益率.....
我看到了阿根廷...好像有20幾趴或30幾趴
我當場說不要這年頭哪個國家付得起這麼高的利率?這不是準備要倒債的嗎?
或者到時就用印鈔用貶值貨幣給你.....捲毛就買這個賭它不違約高配息分給投資人
投資人用高風險領配息他名利雙收.....現在看來他賭輸了投資人賠的是血汗錢跟寶貴的時間

所以以我一個以領配息想要悠閒度日的人我就不會買新興市場當地貨幣基金
也不會買南非幣計價基金買個相對安穩的RR-3美國或全球高收益債還刻意要提高它的風險跟波動度
就去買股票型基金就好了那裏才有賺大錢的機會啦

Lonely00

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4185樓

2019-11-09 17:46

mozxcv wrote:
武大想得周到。我勇敢...(恕刪)

我買的基金經歷過2008後,真的很羨慕那些有資金再投入的人@@

投資真的很簡單也很深澳QQ

Lonely00

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4186樓

2019-11-09 18:07

感覺最近自己的一些投資思路又回到原點

到底是該採獲利了結好(遇到跌可以有更多的錢去降低成本)

持續投入(有人的論點是不獲利了結才能持續享受複利效果)

定期定額可以分散風險不用猜測高低點,但是有時間成本問題

真希望我現在是2X歲QQ

大貓幹凍蒜

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4187樓

2019-11-10 3:45

武大郎的同學 wrote:
先看看我的1.聯博全...(恕刪)

捲毛會不會從此一厥不振，我是放著跟它賭了，但也不再加碼了。

sk2457a

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4188樓

2019-11-10 7:33

我之前投資股票型基金10年，現在改投資債券月配型基金，平衡型基金，目前投資2千萬，每月約有12萬利息收入，利息再投入，有美元外幣計價、澳幣、南非幤、台幣等，我是有直接銀行買進的也有透過買保險買入的，也有7年了，真的要用閒錢。目前本金是虧的，只是每月有固定利息收入，當作生活費使用。

鄉間河太急

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4189樓

2019-11-10 10:10

大貓幹凍蒜 wrote:
捲毛會不會從此一厥不振，我是放著跟它賭了，但也不再加碼了。

跟捲毛一樣跟它賭了,磁場相近,難怪不離不棄
哈森泰博表示，「這是我們 10 年來變動最大的一次，雖然這等同放棄報酬，但我們不想在投資循環的末期，追逐難以流動且又昂貴的資產。」在下一次市場拋售潮降臨前，哈森泰博坦言他的績效將不如較為積極的同業。
簡單的說就是下一次市場拋售潮要多久才降臨,這期間就是他的基金操作績效趴多久的時間
過去有支知名的施羅德新興債便是看錯市場趨勢,大幅提高現金比例,結果市場走了多年的大多頭,該基金的績效就多年都趴在地上,當時該基金經理人的看法就類似這次哈森泰博的看法
內容連結:
哈森泰博撤出多數新興市場並建立龐大現金部位
既然哈森泰博將現金比例大幅提高,也明講在下一次市場拋售潮降臨前,他的績效將不如較為積極的同業
意思就是說在下一次市場拋售潮降臨前,投資人將錢投入他操作的債基,績效必定比較差
因為現金比例提高了,意謂配高息就是在配回投資人自己的錢,淨值會一直往下掉(去看看他操作的配息型債基淨值線型是不是如此)
而配低息不影響到本金,報酬也一定不如其它同類債基,也吸引不到想領高配息的投資人來買
即使市場拋售潮發生,並不代表該基金不會跌,因為基金裡面還是持有相當比例的債券,市場跌一樣會跟跌,只是跌幅比其它家同類型債基少而巳,如果時間拖更久,放在其它績效更好的基金,說不定賺的錢還超過市場大跌發生後兩者債基跌幅之間的差額
那麼投資人何必在市場拋售潮發生前就將現金交給該經理人操作,績效變差了還是要每年固定被抽管理費,而資金停滯的時間成本投資人自己承擔
經理人提高現金等待市場發生拋售有便宜的債券才買,同樣道理投資人也可保有現金在手,等市場拋售潮降臨再投入該基金,這樣才能買在基金起漲段,提高自己的報酬率
如果經理人看錯趨勢,市場拋售潮好幾年才降臨,意謂該基金績效也要趴好幾年
還在投資該檔基金的投資人自己要想清楚後果

mozxcv

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樓主

2019-11-10 18:15

sk2457a wrote:
我之前投資股票型基金10年，現在改投資債券月配型基金，平衡型基金，目前投資2千萬，每月約有12萬利息收入...(恕刪)

對新人很有鼓勵作用。

鄉間河太急 wrote:
跟捲毛一樣跟它賭了,...(恕刪)

很有深度的分析。