n8362995 wrote:
1.不知這張圖是出自哪裡？2.但我的直覺是有錯誤，...(恕刪)
1.出自基智網。2.應該不會錯。因為，
最近八九年，台股是牛市。(加權指數3955=>9086) (報酬指數5103=>14729)
以兩年為例。
單筆者，
1.全部資金24個月前就一口氣到位。
2.全部持股成本都是24個月前的最低價。
定期定額者，
1.資金拖拖拉拉了24個月才到位。
2.只有1/24是24個月前的最低價、1/24是23個月前的次低價、...、1/24是2個月前的次高價、1/24是1個月前的最高價。
而你現在算報酬，是以全部資金為分母，單筆一定比較優，而且優很多。
又，我沒有驗算它。它是國內唯一的基金專業網站，我選擇相信它！
ayz847 wrote:
單筆應該是，2006/8/3買入一筆金額(譬如120萬)的0050。
定期定額是，每月3日，買入1萬元的0050。
配息再投入，一直不停到現在，再比較。
而且以120萬為分母來比較。
不是這樣子喔！
定期定額是每月投入一定金額，例如：每月有60,000元的金額(薪水-必要支出)可以投入。每筆金額都是從投入時才開始計算獲利率喔！所以定期定額的年化報酬率有可能勝過單筆投入。例如：台股最近漲得兇，單筆投入的報酬率就會比較差(因為早幾年的報酬較差)。
純技術交流，希望您不會介意！
kitty05210521 wrote:
8月5日更新
另一種投報率的看法，不知是否正確？
四檔基金持續扣款到104年8月
總投入金額=總贖回金額
=零成本
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民國104/8月～105/6月結束基金
4檔基金共投資40個月*5000=20萬
結束基金共贖回150萬
實際獲利金額130萬
實際投入金額20萬
實際投報率130萬/20萬=650%
可以這樣子說嗎？
不能這樣算吧！
計算獲利金額時，用成本扣除法很方便。但是計算獲利率時，一定要用原始的投入成本計算才對。
------------------------
用樓主的資料，偷偷的用 Excel 的 xirr 函數試算了一下，樓主的年化報酬率可是高達：6.32%。
因為一開始樓主的投入金額比較少，且許多金額在半路中就領回了，因此計算年化報酬率時一定會高一些。
基金能夠長期年化6.32%，非常的高啊！真不愧是基金之王！
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