mozxcv wrote:
但投資一定有風險。...(恕刪)
hc59859 wrote:說的也是。
您剛好砍在最低點耶~~~
還好我有撐過來...(恕刪)
買了就不管了，也不大懂基金這種東西，而銀行換了理專，在他解說基金可能會持續下跌，我目前已經賺了多少了，於是不懂之下，就贖回了。
贖回後才開始研究，又再買，2016年1、2月我買的基金，買在相對低點，放了1年多，到現在除了配息賺之外，本金也都是增加的。
單純以500萬去投資一間套房每月租金用好一點來算1萬好了,一年12萬,42年才能回收本金!(不包括房子增值)(房子即使可能跌價也不可能歸零)
所以結論是怎麼可能光靠500萬去投資高收益債每月領$25000去還房貸,很簡單的如果這樣可行,應該很多投資房子去賺租金的人會改買高收益債券就好了!
如果想單純點退休時本金不減少而有固定25000可以每月使用,投資高收益債的論點就比較可行一些(但你都退休了,還投資高收益債,那你也等於把退休金壓在高風險的資產中)
或許可以換個想法購買所謂的年金保險,退休金+存的錢放在那,每年或每月由保險公司給付你年金收益,這比較能符合退休生活所需,500萬基本上一年能有個十萬年金利息就很不錯了,這樣等於一個月有8000元左右,但基本上還是不足的,所以大概也得買個1千萬才有機會接近每月20000元的利息給付!基本上年金保險投資超過5年解約時的價格大約會跟投資的本金打平,所以5年後需要資金運用可以分批領回或解約領回,如不用就每月領年金利息去過退休生活比較實在!!
但這當中如果你買了房子也有房貸,大概你退休時應該還沒還清,那比較建議是先把房貸還完再去規劃上面的方式去過退休生活了,不過...以台灣勞工退休金保最高額度平均也只有約300萬退休金來說,要真有一千萬去買年金保險,也真的要有一定實力才行,不然大多也是靠這筆退休金過晚年生活而已!
內文搜尋