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配息基金、配息ETF經驗談

mozxcv wrote:
靠特別股市場 每年穩穩賺6%。(不過,這比較屬於廣告)
http://www.cna.com.tw/magazine/41/201704280020-1.aspx
...(恕刪)

查了一下,不管是前收手續費(B),或後收手續費(N),這兩個月只是配5%,或不到5%。

不過,5%左右的配息,正是存股最大咖中華電的配息,利息也不多。買中華電的,會不會也想買柏瑞特別股息收益基金?一個月就配息一次,很有感

他說:
大部分發行特別股的企業都是「投資等級」

問:特別股有累積、非累積、可贖回等不同類別。你們的基金如何挑選?
答:我們不太在意累積或者非累積的問題。因為我們買的是投資等級的特別股,這些公司不會延遲票息。

問:特別股收益與高收益債接近,兩者有何不同?
答:大部分發行特別股的企業都是「投資等級」,提供相對較低的信用違約風險。
http://www.cna.com.tw/magazine/41/201704280020-1.aspx

mozxcv wrote:
基金和股票是不大一...(恕刪)


如果一支基金100元,一個月發1元,
1元裡本金佔70%跟本金佔30%對與價值的減損不曉得怎麼看?
不管手續費的話,
照理說都是跌到99?
基金也是和股票一樣,配息的時候,淨值會往下掉,但掉後會慢慢的往上漲。我們看安聯的收益成長基金,5月份,它是15日配息,淨值就從9.16掉到9.10,可是到昨天又漲到9.20。

定存利息不是拿左手配給右手

是真的拿到多的錢

被批評的不是特別股而是因為她多了基金的成分在裡面

基金很多人是不喜歡被人抽頭2%,並且現在書都在講抽頭有多黑心

大跌發生時他們不能賣出停損(需知裡面說持有部位須達70以上)也不能做空(什麼策略基金的就可以做空)

大跌發生時你賠得跟買ETF的人一樣多,他還是要抽頭(多賠一點)

大漲你賺得跟ETF一樣多,他要抽頭(賺了少一些)

但是他可以依照他的專業選股(很多人自己也會選股給他選幹嘛)

所以基金用全球型的我認為會比較值得付出管理費
(至少我不會看全國各地的經濟狀況跟各國公司財報吧)

也有人認為不會看就不要買外國啦

其實這就像買房出租有人喜歡請代管代租1成被拿走無所謂

有人連1成都不想給人家賺

這就是有個夫婦與驢子的故事

兩個人騎在驢子身上有人說驢子很可憐
給老婆騎又有人說老婆很壞心
給老公騎又有人說老公不體貼
兩個人都不騎又有人說真笨有驢子不騎

mozxcv wrote:
基金也是和股票一樣...(恕刪)



是的, 所以關鍵在趨勢及投入的時間,跟股票一樣, 正確了就能獲利 !!
配1元,本金佔70%,基金淨值從100跌到99
配1元,本金佔30,基金淨值從100跌到99

都一樣跌到99,那到底有什麼差別呢?不太懂。因為單位數也沒有任何改變....

還是說從100不會跌到99,而是99.3,99.7?等等?

kenjitan wrote:
配1元,本金佔70...(恕刪)


差別在哪?差別在
1. 為拉高配息率,所以會配到本金,但淨值會下降。
2. 配一元能維持多久?當一直配到本金,淨值一直降,就會減低配息成譬如0.7元,以維持淨值。
但是這些手法都是策略性的,搞一些甚麼穩定配息、累計、月配、季配。
這些根本跟績效沒太大關係,都是為不同客群設計的,拉客的啦,都是同一個基金。
不過前收、後收手續費有差,後收型的銀行或基金公司賺比較多的額外開銷,以富坦為經驗。

我是比較粗線條,只看整體,注意總回報績效就好。
譬如放了五年的瑞銀高收,最近含息大概26%,但是淨值虧大概7%,代表他配了約33%息給我。
他的配息高高低低,管它配到多少本金,我只看含息報酬(總回報)可以接受就好。

追求穩定收益!

hodson2013 wrote:
差別在哪?差別在1...(恕刪)


大致上了解了
假如一檔基金100元,月配4元:

基金淨值100元,這個月賺5元利息,不配息就會變成105元。他拿出4元配,剩下1元會列入淨值中,變成101元,變成本金的一部分。
基金淨值100元,這個月只賺4元利息,不配息的話淨值應該是104元。拿出4元利息配,淨值維持在100元。
基金淨值100元,這個月只賺3元,他得拿出4元配(必須從淨值裡面拿1元出來配),於是淨值變成99,本金配息(1元)佔了25%。

基金上個月本金增長了1元變成101元,這個月利息賺3元,他得拿出4元配(於是拿了本金淨值1元,等於拿了上個月賺的1元),101+3-4=100淨值回到100。對於買101元的新投資人來說,這就叫利息從本金裡扣的意思。


kenjitan wrote:
大致上了解了假如一...(恕刪)


大致是這樣,因為債基買的債基本上其配息是固定的,也就是票面利率。所以債基是很容易理解與操作。
不過債基所持有的每支債在市場也是有漲有跌,所以也會影響債基淨值,不過不大,
可是如果持有到期就不管其漲跌最後回歸票面價。

高收益債基最怕的應該是倒債,但是債基是買很多支債,倒一支債影響也不會太大。
追求穩定收益!

mozxcv wrote:
這裡說的月配息基金是...(恕刪)




最近碰到有一種結構債
就是買月配息基金
找稍微保守年配約5% 波動度約3%債券型基金
券商說可以用房貸利息1.67%再借2倍給我們做成三倍
也就是年配息約15%
但波動風險也就是三倍大了
扣除利息 還有分離課稅10%
年報酬約在10.3%
但萬一基金淨值跌超過25%
也就是三倍跌了75%會強制出場
簽約綁三年 提前出場會扣手續費



若是這檔債券型基金都能年配5% 淨值波動小的話
那真的是不錯的商品

但需要三千萬財力證明才能買
一單位就是一百萬

請問各位大大
這商品有其他想不到的風險嗎
大家會想買嗎

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