arvin0704 wrote:我剛打電話去問，小姐的解釋沒有解開我的疑惑。哈，我是不是太天才了。
建議你直接打電話去基金公司問比較快...(恕刪)
mozxcv wrote:
再不然解釋一下，底下累積基金的帳面，為什麼它只出現配息增加？如果再投入的話，本金會增加，或者單位數會增加，結果都沒有。...(恕刪)
以你說的這檔累積型為例，自你購買後，淨值增加1.37%，所以你得到1.37%的報酬。
淨值之所以會增加，有可能如你所說，把債息放著不動，累加上去；也有可能是經理人又拿去買債券(持有債券變多，總價變高)。你如何篤定經理人只是把債息放著不動？
短時間內經理人是有可能保留現金，但長期下來勢必要再投資，才能得到最大效益。
如照你所說，累積型的債息永遠都不再投資，只是放著不動。那麼，有些成立很多年的債基，現在豈不是滿手現金了。你不妨去查查基金月報，看是否有此情形。
當然這主要原因是：
1.基金的淨值不斷的增加。
2.月配的，配下來的錢沒有做任何的利用，直接加入期末淨值去計算期間收益率。
貝萊德美元高收益債券基金A2-USD（累積）
貝萊德美元高收益債券基金A6美元(月配)
ggtiida wrote:
鉅亨網不會把配息再投入==＞累積型、配息型 績效有差；
基智網的會==＞累積型、配息型 績效幾乎完全重疊。
基智網配息型的應該不是把配息再投入，再去算績效。而是用Excel裡的xirr函數去算年化報酬率。
舉例：
年初投入100元本金，年末淨值漲至110元，配息型的此時配了5.5元，淨值跌回104.5元。
這樣相當於贖回了5%的本金(5.5/110)。這5%的本金年化報酬率是：(110-100)/100=10%
這5%的本金再和其他的本金依時間、金額加權計算出年化報酬率。
不過這樣算出來的報酬率和累積型的會很接近。
如果配息型的，配出來的錢是有用途的，那基智網的算法應該是比較適當的。
內文搜尋
從 APP 打開
X