美債券ETF適合進場嗎？

yianwu05

yianwu05
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樓主

2024-04-10 19:07

最近看不少人呼籲聯準會要降息，可以增加股債均衡配置
想要調整投入比例，放一些到債券
看了很多美債、公司債，對非投等債的高報酬滿心動的
看到這篇聚焦BB&B級債息收、報酬雙給力

美債券ETF適合進場嗎？

覺得若是集中在BB&B級債，好像違約率沒想像地高，
年化報酬率也很有競爭力
大家若投債券ETF，大概會放多少比例啊？

2024-04-10 19:07 發佈

文章關鍵字美債券ETF

swabber

swabber
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2樓

2024-04-10 19:14

美債etf重點是配息，如果降息才有比較大的價差可賺

yianwu05 樓主

對啊~~也想等降息

2024-04-19 15:22

bochen056

bochen056
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3樓

2024-04-10 23:52

4/11 會大跌可以進。3債7股

股海蜉蝣

太準了請問大大如何得知我是看石油漲所以通膨不樂觀

2024-04-11 2:39

jasonwang115

jasonwang115
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4樓

2024-04-11 1:57

此時此刻10.20年利率暫時漲到滿足點，10年4.5%左右 20年4.75%左右，可能會多漲一點點但不會大幅超越，貼合降息兩次的預期，技術面上也是到了趨勢線的位置，但我早已持有所以不會追加，建新倉做股債平衡可以考慮進場，只要景氣不變且升息選項不會被fed納入考慮，那股票並不會因降2次還是3次受影響，甚至今年不降息都沒差。

基於大選年加上財政部也有壓力，猜測fed不會讓利率持續飆上去，估計會出來嘴砲兩句緩和市場情緒...直到市場鬧脾氣崩給你看！如果不安撫還繼續放鷹那就極可能直接去到5%高點，財政部會跳腳...葉倫：你要老娘怎麼發債！到時候可不是fed嘴砲就能解決的，沒實質降息市場都不會相信了，管你當時通膨多少！相信fed不會把自己逼到趕鴨子上架的情境才是。

看fed嘴砲了這麼久，一句話講穿：景氣不墜，利率不降，歐印長債可真的要有非常持久的耐心

還是別用猜的進場，景氣和通膨誰都抓不準，好的公司卻可以持續賺錢，大概也是老巴不碰長債的原因吧，別去全押長債！

yianwu05 樓主

謝謝給予許多資訊參考，投資策略有在想先把較積極的部位小部分做轉換

2024-04-19 15:23

MoTsai

MoTsai
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5樓

2024-04-11 11:43

非投等債的話，資本利得空間會更大
而BB&B等級的話，長期資料來看違約率其實不高
00945B這隻滿適合投一些

yianwu05 樓主

限定這些範圍的話，會比較敢做調整

2024-04-19 15:23

deaddreamer

deaddreamer
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6樓

2024-04-12 16:07

最近美債與公司債ETF都在跌，美公司債ETF殖利率約是5.5%，我大概五年後退休，目前在規劃退休後的被動收入，打算再加碼買入美公司債ETF，我注重的是領債息而非賺價差，雖然今年2024或許不會升息或升息幅度低，請問各位先進，這樣的想法有無盲點，謝謝。
p.s. 有考慮買高股息ETF，但目前股市在高點，債市在低點，怕被套牢。

specware

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7樓

2024-04-13 14:44

deaddreamer wrote:
最近美債與公司債ETF都在跌，美公司債ETF殖利率約是5.5%，我大概五年後退休，目前在規劃退休後的被動收入，打算再加碼買入美公司債ETF，我注重的是領債息而非賺價差，雖然今年2024或許不會升息或升息幅度低，請問各位先進，這樣的想法有無盲點，謝謝。
p.s. 有考慮買高股息ETF，但目前股市在高點，債市在低點，怕被套牢。

" 我注重的是領債息而非賺價差 " 的前提下, 我個人認為直債(公司或政府)會來得比ETF恰當.

用現在的大經濟條件為基礎想要開始(甚至一次到位的)打造五年後的被動收入, 我想任何人(對未來)的想法都會有盲點, 因為誰都不知道這下來12個月的發展, 還別說五年了.

被動收入, 尤其是退休期間, 的主要訴求就是: 穩定可靠, 抗通膨, 次而求保本, 保意外. 在這四項要求都能滿足下產生的被動收入能夠充分的支撐退休生活那麼您的(退休)被動收入的計畫就成功了.

就我所知, 還沒有任何單一理財商品(包括年金/保險金)能同時並長遠滿足上述條件. 而直債的性能或許還可以貼切一些, 但無論如何, 我們能做到安全的還是只有分籃子布置 - 高風險高回報的選項混搭短-中-長債期配置並將設計為中度循環週期(比方說6-7年) 取其較貼近上述4項要求綜合性再加上在通漲和風險之間取得可接受的平衡而反覆實行. 這是一項長期計畫, 您五年前開始著手不會嫌晚, 但絕對不會是過早了.

dajenwang

dajenwang
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8樓

2024-04-13 16:40

你知道、我知道、聯準會也知道今年要降息.
聯準會不會傻到給投機者爽賺.去年開始傳降息還不是拖個一年半載的,
我上個月進場了,一個月買一次慢慢買,想投短賺一波就跑的要小心被嘎到明年.

lizphone

lizphone
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15分

9樓

2024-04-15 21:46

00945b這類ETF滿適合來做組合配置，
讓股債比例調整，又有穩定現金流