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買債劵ETF被套牢怎麼辦??

當初看了理財書籍跟YT介紹買了中信高評級公司債(00772B)、中信優先金融債(00773B)、中信ESG投資級債(00883B), 想說能避險波動不大還能收到年利率約3.多%(每月給付)的利息,先試買一些放了幾個月發現股價很穩定沒啥動。於是就把500多萬資金都投入。

結果現在10年期公債殖利率因為升息狂飆讓債劵ETF一直破底,績效已經到-15%附近了,沒意外還會繼續探底下去,就算用領的息也不知道攤到何時,想請問還能就久放嗎?

雖然這筆錢是閒錢我可以跟它耗。但比較擔心(00883B)規模2.X億偏小(債劵ETF規模低於2億有清算下市風險)

還有升息如果持續下去難道ETF股價破底會沒有極限? 台積電就算買600跌到現在528績效也才-12%還比債劵跌得少,那我當初不如直接買台積電被套,未來大賺的機會還比債劵高,當初買債劵為了避險結果險沒避到虧得還比一些電子股還多
2022-05-07 3:25 發佈
文章關鍵字 債劵
買之前要先了解利率與債券價格關係
利率上升
債券價格下降
刪..刪...刪...刪...刪...刪...刪
你是看了哪一本理財書籍和YT?

每月收3.x%利息?年息30-40%?

你的債券ETF的存續期間和殖利率多少?

怪老子理財
債券存續期間愈長 價格波動愈大

"到期年數愈長,殖利率愈高,但是存續期間也愈長。殖利率每升降1%,債券價格的變動程度可透過下列公式計算:
=存續期間/(1+殖利率)

20年期的00679B,殖利率每年3.34%,存續期間為17.51年,意思是殖利率每提升1.0%,債券價格會跌16.94%【=17.51/(1+3.34%)】,萬一提升3.0%,跌幅會高達50%。不過波動並不是全部都不好,殖利率要是下降1.0%,淨值就會漲16.94%,同樣也是相當驚人。

若是選擇00719B (1-3年期),平均存續期間只有1.88年,但是殖利率也剩下2.85%,比起00679B少了0.5%。那麼殖利率變動1%,債券價格只會上下變動1.83%【=1.88/(1+2.85%)】,萬一殖利率往上升了3%,債券價格也只會跌5.49%。當然,殖利率若是往下降3%,價格也只會漲5.49%。"


你選了一堆10年以上的長債,然後覺得波動不大?
有沒有覺得怪怪的?


債券的波動比股市小不等於債券不會虧錢
不懂的東西不要亂買
好想放假
chenjungchun

樓主是說年利率3%多,每月領息!

2022-09-05 16:15
我愛Keroro

樓主修改過了,請看樓上截圖,原文是"每個月還能收到約3.多%的利息"

2022-09-06 9:37
華倫巴菲特爺爺從2020年底到2021年初就一直提醒投資人:「不要買債券,持有債券的人會有黯淡的未來,股優於債。」

可是不知道為什麼,台灣有些財經部落客一直始終如一推薦「股債配置」,説股票60% 債券40%可以讓你的投資組合降低波動,完全不理會真實世界的利率條件已經改變了,只按照歷史紀錄去回測存在於理論世界的「股債配置」。現在造成的結果是資產縮水,可能那些財經部落客活在元宇宙吧!

樓主現在可有兩種選擇:
一,立即認賠,改持有現金或台幣定存,可能都比放在債券ETF好。

二,既然是閒錢,那就擺著領息(但是本金一直縮水),一直等到未來某一年美國聯準會宣布不再升息,甚至開始降息,就可以慢慢解套啦!只是要煎熬個幾年。

題外話:閒錢可以考慮擺在台灣三大電信公司的股票。


LEONA520 wrote:
當初看了理財書籍跟YT介紹買了中信高評級公司債(00772B)、中信優先金融債(00773B)、中信ESG投資級債(00883B), 想說能避險波動不大每個月還能收到約3.多%的利息,先試買一些放了幾個月發現股價很穩定沒啥動。於是就把500多萬資金都投入。

結果現在10年期公債殖利率因為升息狂飆讓債劵ETF一直破底,績效已經到-15%附近了,沒意外還會繼續探底下去,就算用領的息也不知道攤到何時,想請問還能就久放嗎?

雖然這筆錢是閒錢我可以跟它耗。但比較擔心(00883B)規模2.X億偏小(債劵ETF規模低於2億有清算下市風險)

還有升息如果持續下去難道ETF股價破底會沒有極限? 台積電就算買600跌到現在528績效也-12%還比債劵跌得少,那我當初不如直接買台積電被套,未來大賺的機會還比債劵高,當初買債劵為了避險結果險沒避到虧得還比一些電子股還多
優質配息ETF抱緊處理,當股市包租公。
車痴

我現金不多 ~ 60萬在網銀還有 1.3% ~ 3.1% 利息,也沒打算股債配置

2022-09-05 1:05
我愛Keroro wrote:
你是看了哪一本理財書(恕刪)

抱歉,是我寫的不夠精準,也感謝提供寶貴建議。
trumandream wrote:
華倫巴菲特爺爺從2020...(恕刪)

感謝留言提供意見噢,我會再想看看要怎麼處理的。
按照美國聯準會的計畫,到年底都在升息,債卷恐怕還要跌一陣子,就看美10年期公債殖利率何時到頂(昨晚是3.1%)
有先做過功課
但沒搞懂債劵殖利率與升息之間的關聯性
因為美國升息是長期趨勢
現在這樣建議還是找機會停損
免得以後虧損更大
規模2點多也太小了吧
長期持有難保不會被清算
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