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指數ETF(0050&00692&VT)投資記錄

(計價幣別:新台幣)



2020/06/29買進第025-028(定期定股)張00692,成交價:23.00、收盤價:23.39 (註:2020/07/01)



從2020/01起每月「定期定股」買進00692(目前額度:4張)、配息再投、逢低加碼,至今約06月的總報酬率(含息)為:

(預估損益 + 累積配息) / 投資成本
= (26,149 + 0) / 627,189
= 約 4.17%

#keepitsimple #staythecourse

(註:00692的「年化報酬率」將從2021/01起開始記錄。)
Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.
(計價幣別:美元)



2020/07/09買進第012期共50股VT(定期定值),成交價:76.99、收盤價:76.74



從2020/01起每月「定期定值」買進VT(目前額度:6,000、逐年增額8%),至今約07月的總報酬率(含息)為:

(預估損益 + 累積配息) / 投資成本
= (7,628.06 + 320.82(註)) / 64,200.58
= 約 12.38%

#keepitsimple #staythecourse

(註:VT於2020/06/22進行本年度第二次季配息,本次共入帳:318.96 - 95.69(30%稅) = 223.27)
Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.
(計價幣別:新台幣)



2020/07/15買進第059–060(定期定股)張0050,成交價:97.05、收盤價:97.05



從2017/01起每月「定期定股」買進0050(目前額度:2張)、配息再投、逢低加碼,至今約03年07月的總報酬率(含息)為:

(預估損益 + 累積配息) / 投資成本
= (832,372 + 268,487) / 4,976,707
= 約 22.12%

年化報酬率(XIRR) = 約 15.04%

#keepitsimple #staythecourse
Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.
先前我曾在p大的「指數投資與資產配置」(#2123)樓中提及每年6月是我們家的保險還本月,而此月份也適逢一年一度的畢業季,過去幾年陸續有朋友的孩子們學業有成後準備就業,當談及要如何給孩子們投資理財上的建議時,我通常都是只有以下這兩點淺見:

1. 收入先支付自己 (至少10%)
2. 定期定額(股)投資 (建議ETF)

雖然不曉得如此乏善可陳的方式是否有被採納,但是我覺得我自己應該也要言行一致(i.e. put my money where my mouth is)才對,因此從現在開始未來每年此刻我都會用買進6張中華電(2412)的方式來「先支付自己」(約還本金的28%):



面對日益複雜多變和詭譎難測的局勢,或許回歸簡單純粹和樸實無華的策略,反而會收到無招勝有招的效果也說不定。

Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.
schou23 wrote:
6張中華電

為什麼是中華電?
chalupa1 wrote:
為什麼是中華電?(恕刪)

股價長期波動程度低,走勢與大盤略成反向,殖利率不高但可接受,所以就當成每年繳費投保一個「另類還本險」。
Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.
schou23 wrote:
股價長期波動程度低,走勢與大盤略成反向

:)

可是她會發現金 不記得S大是需要現金的
chalupa1 wrote:
為什麼是中華電?(恕刪)

真是英雄所見略同。

如果說台G店天下無敵
花店就是亂世英雄

我近日有加快腳步
目前總持股已達1300萬(含未實現獲利

這次絕對不會再回頭
2021 全力VT
xpotter wrote:
真是英雄所見略同。...(恕刪)

目前總持股已達1300萬(含未實現獲利



chalupa1 wrote:
可是她會發現金 不記得S大是需要現金的

雖然現金並沒有那麼需要,但是多個「現金流」感覺也不錯。
xpotter wrote:
我近日有加快腳步
目前總持股已達1300萬(含未實現獲利

很好啊,加油囉。
Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.
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