ETF 定期定值投資法 & 純投資分享 (第4頁)

n8362995
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31樓

2017-05-05 15:56

我覺得我也是蠻認真的

有幾個問題：
1.沒有考慮到除息，若考慮到除息的利益，累積股數愈多者愈有利。
2.定期定值所需的預備資金最多，例如：2008/12月需投入362814萬元，正常值37100萬元的9.8倍。這個預備資金的成本沒有考量進去。
3.K63格，你的公式是：ABS(SUM(K3:K58))，但應該是ABS(SUM(K4:K58))。所以市值定額的簡單報酬率應該是：101.5%。
4.年化報酬率的算法似乎有誤，應該用xirr函數。
5.附上我算的結果，有改的地方加了黃底，有錯請更正。(1.2.點仍未考量進去)

辛苦了，stock591大。

附加壓縮檔: 201705/mobile01-fbeac29668b3d7d942b8d2ab92204f5d.zip

Q99E1

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32樓

2017-05-05 16:29

schou23 wrote:
我個人每月定期定額投...(恕刪)

是阿，的確多此一舉XD

1. VTI + VXUS

2. VT

3. VOO + VXUS

房地產REITs部分：

VNQ + VNQI

債券：

小弟是買JNK + BND

不過債券比例極低...

因為才20初頭，所以小弟認為不太需要避險。

Q99E1

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33樓

2017-05-05 16:38

阿丸01 wrote:
謝謝各位分享. 好文...(恕刪)

是吧是吧，多看看【綠角】大的文章就對了，還有【副總裁的理財日誌】

短線如果真的如次好賺，就不會有那麼多【名嘴、營業員、達人、專家、分析師】頻頻被大盤指數打臉了

frankw0305

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34樓

2017-05-05 16:41

依Excel試算之市值定額法(L欄位)的金額看, 期初(2003/6/30)投入1,200,000至期末(2017/3/31)已經領回1,217,511的現金, 然後還有1,200,000市值的股票(16,416股), 所以獲利應該是1,217,511+29,760(股利). 而不是只有17,511+29,760(股利).我應該沒算錯吧!

Q99E1

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35樓

2017-05-05 16:54

stock591 wrote:
1.定期定值式的操作...(恕刪)

小弟覺得國外ETF總支出成本比國內的還低。最近Vanguard又調降管理費，績效與投資人的成本，根本打爆一堆主動式基金，呵呵

以市場角度而言，重押台灣風險還是相對比較大的。

schou23

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36樓

2017-05-05 17:01

n8362995 wrote:
我覺得我也是蠻認真...(恕刪)

frankw0305

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37樓

2017-05-05 17:17

frankw0305 wrote:
依Excel試算之...(恕刪)

最差狀況, 如果股價2003/6/30至2017/3/31反著走, 借用stock591大的Excel試算後, 這幾種投資法的報酬金額, 沒有一種是正報酬, 其中以市值定額法賠最少,

定期長期投資還是得考慮空頭市場, 沒有人可預知多頭可以持續多久, 也沒有人可預知走入空頭後會持續多久.

2003年至2017年有14年之久, 14年這個時間應該不算短, 若是如上面試算反向走勢, 14年就算領了股利還是無法擺脫賠錢命運.

所以評估0050不能只看過去績效, 尤其是走了一大段多頭市場後, 看著過去的報酬率很容易失真.

zoyias

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38樓

2017-05-05 17:18

定時定值
看起來有隱含賺價差的技術,
看不太懂,先標記假日再想想

謝大大

schou23

schou23
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39樓

2017-05-05 17:22

Q99E1 wrote:
債券：

小弟是買JNK + BND

不過債券比例極低...

因為才20初頭，所以小弟認為不太需要避險。

Q99E1

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40樓

2017-05-05 18:07

schou23 wrote:
我沒有投資債券ETF...(恕刪)

恩阿，老美有夠...

JNK目前大約6%的殖利率*0.7 (海外投資人扣30%)= 實拿 4%左右

JNK的總支出費0.4% , 所以大約3.5%，

以上是概算而已　　有錯誤請指教

而私募主動式基金配個5%，但總支出費很多超過3%以上，

就配息來說，還是輸JNK，

而比較績效，很多統計已經證明，收費越高的主動式基金，績效長期下來，許多都比被動式的ETF還來的差

詳情可以參閱綠角的書

我想JNK還是贏過不少主動式垃圾債基金~

不過小弟是沒研究其他主動基金的配息，可能也有幾檔真的不錯的吧，

但能 "長期" 不錯的有幾檔呢？我也蠻好奇的 XD