ETF 定期定值投資法 & 純投資分享 (第16頁)

**小螞蟻

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151樓

2017-12-05 19:44

ggtiida wrote:
第2頁有說明。...(恕刪)

懂了

以前草草看過，現在總算理解定期定值在講甚麼，

不過我後來想出的加減碼條件已經用的得心應手了

stock591

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樓主

2017-12-05 21:44

愛山水 wrote:
有沒有可能是因為過去幾年來都是多頭，所以用您的定期定值法獲利不錯...(恕刪)

假設 00692 今年 22 元，未來連跌 8 年，且 10 年後只值 18元。
同時與放銀行定存 1% 做比較

每月可投入一萬的資金規模：

當然這是假設
股價最高 22 與最低跌到 15 (ETF跌46%!!?? 相當是加權指數 5800 點)，還能跟定存差不多
定期定值與定存，簡單報酬是一樣，約 1%
定期定值加計股利則為 3.6%

未來股價或利率會如何?
天曉得

ps.我數學不好，且沒有看綠角跟怪老子，也不是農夫或醫生或老師，算錯不負責，要精準請自行計算

如果您有訂正版或精算版，請不吝回文分享喔

schou23

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153樓

2017-12-05 21:55

愛山水 wrote:
請教大家
在過去幾年是多頭走勢，所以「市值定額」與「定期定值」的績效都不錯。

但想請教以下兩種狀況:
1. 假設未來5年(2018/01起)，開始走空頭，那用這兩種方法持續投資5年，損益情況會是如何呢? (為量化，也可假設每個月都跌x%)
2. 假設未來5年(2018/01起)，開始走空頭，接著走多頭5年，0050又回到現在的水準，那用這兩種方法持續投資10年，損益情況會是如何呢?

一般而言，定期投資的策略不外乎這三種：「定期定額」、「定期定值」、「定期定股」，MoneyDJ有提供每一檔ETF在這三種投資策略下的報酬率試算，建議你可以參照一下0050或SPY(SPDR標普500指數ETF)的走勢圖，找到最符合你的兩個假設狀況的區間來設定「開始扣款日」及「贖回日」，即可試算不同投資策略下的報酬率。

1. 0050 定期定值報酬率試算：