ETF 定期定值投資法 & 純投資分享 (第15頁)

ambitiously

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141樓

2017-12-04 18:36

schou23 wrote:
已私訊，謝謝。...(恕刪)

+1

ambitiously

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142樓

2017-12-04 20:16

pigstand wrote:
我有在美國券商開戶...(恕刪)

我有在美國券商開戶，並且投資VT，持有7700+股票，約佔個人投資資產的20%。

VT是什麼?

schou23

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143樓

2017-12-04 20:22

有幾位好朋友私訊我詢問有關海外券商ETF投資組合，其實說起來真的是野人獻曝，我的投資組合可謂了無新意，只是依照此配置比例定期定額投資而已：

50% SCHB (Schwab美國整體市場ETF)
25% SCHE (Schwab新興市場股票ETF)
25% SCHF (Schwab國際股票ETF)

以這樣的投資組合進行每月定期定額投資，在不同年度的元月進場至今(2017/11)的【年化報酬率】(IRR)分別如下：

2011/01 10.52%
2012/01 11.00%
2013/01 11.02%
2014/01 11.84%
2015/01 14.97%
2016/01 20.93%
2017/01 23.03%

提供給大家做個參考。

schou23

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144樓

2017-12-04 20:40

ambitiously wrote:
VT是什麼?

VT：Vanguard全世界股票ETF (Vanguard Total World Stock ETF)

其實我的Schwab ETF組合(Portfolio 1) 和VT(Portfolio 2)可說是有異曲同工之妙，試比較兩者從2011/01至今定期定額的【年化報酬率】(IRR)如下：

Portfolio 1 10.52%
Portfolio 2 10.71%

其實主要是因為VT的投資區域中美國股市就佔了52.1%(as of 2017/10/31)，所以兩者的年化報酬率相差無幾，成長曲線也完全一致。

愛山水

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145樓

2017-12-04 21:28

請問若要以此法存股，那建議是買哪一種標地呢?
1. 美國 ETF (Ex:VT)
2. 陸股 ETF (Ex:00655L
3. 0050

請多指教。

大嘟頭

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146樓

2017-12-04 23:58

schou23 wrote:
50% SCHB (Schwab美國整體市場ETF)
25% SCHE (Schwab新興市場股票ETF)
25% SCHF (Schwab國際股票ETF) ...(恕刪)

謝謝分享

我美國的ETF比重大概40% 全球40% 亞太20%

如果加上長期持有+逢低破60ma就買進的 BRK 跟電動車有關的原物股
可能有超過60%

你只分3檔比較好照顧

我美國的ETF種類有點分散

謝謝你的分享

免責聲明:以上資訊，僅供笑話，並不構成投資建議，亦不代表本人真實意圖，讀者須自負風險及判斷，個人不負任何責任

linpapa723

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147樓

2017-12-05 0:40

schou23 wrote:
有幾位好朋友私訊我...(恕刪)

這方面還在認識階段
尚未起步
謝謝您的分享

愛山水

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148樓

2017-12-05 17:42

請教大家
在過去幾年是多頭走勢，所以「市值定額」與「定期定值」的績效都不錯。

但想請教以下兩種狀況:
1. 假設未來5年(2018/01起)，開始走空頭，那用這兩種方法持續投資5年，損益情況會是如何呢? (為量化，也可假設每個月都跌x%)
2. 假設未來5年(2018/01起)，開始走空頭，接著走多頭5年，0050又回到現在的水準，那用這兩種方法持續投資10年，損益情況會是如何呢?

謝謝大家。

**小螞蟻

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149樓

2017-12-05 18:26

愛山水 wrote:
請教大家在過去幾年...(恕刪)

想請教「定期定值」就是定期定額嗎？
舉例：每年固定投資十萬，第一年價格比較貴，只能買7.01單位，第二年價格比較便宜可以買11.7單位，等同於逢低加碼，逢高減碼，可以同時做到資金控管和風險控管。。。

如果是這個方法我覺得蠻好用的啊，至少每年要投資的金額是固定的，不會產生額外的預算。

至於「市值定額」就看不懂了，說不定我連「定期定值」的觀念都理解錯了

ggtiida

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150樓

2017-12-05 19:02

**小螞蟻 wrote:
想請教「定期定值」就是」...(恕刪)

第2頁有說明。