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各家股票質借的CP值高低?

年關將近,聽到很多分析師都說股票選前怎麼漲得選後就會怎麼跌回去
一開始我還不相信...結果這幾天真的看著我自己的標的不是不動在盤整就是往下跌…

其實今年我有想要嘗試看看用「錢滾錢」的方式投資
上網看了大家的分享,很多人建議小資或是手頭沒有那麼多資金,又不太敢玩融資的用「股票質借」的方式來投資,總之只要找到利率漂亮的質借銀行或證券,就可以用股票貸款再去做投資

我自己這邊算了一下,其實我大概找個利率在3%以下的質借就可以做一個小額不虧的長期投資

根據我現在有的帳號和各家利率看下來,我自己選出三個分別是國泰、元大證、玉山
不知道這幾家大家比較推薦哪個?

1.國泰世華
各家股票質借的CP值高低?
質借利率:最低2.82%
考慮點:我的主要股票交易戶頭,相關操作較為熟悉,撥款時間應該算快,不過利率不是最漂亮的,有一個帳戶管理費而且不便宜,這個不知道是不是每個銀行都有,不過其他間我沒看到有這個備註。

2.元大證券
各家股票質借的CP值高低?
質借利率:2.6%
考慮點:利率沒有門檻都是2.6%,可完全線上操作、撥款迅速(看到別人分享都說1小時以內就到帳了),適合大小額,需要短期資金周轉也OK

PS元大證我最猶豫的一點是,同家的元大證金利率更低一點,不過門檻和便利性好像都沒有元大證好,元大證券2.6%是固定的,而元大證金有門檻30萬


3.玉山銀行
各家股票質借的CP值高低?
質借利率:未知(可能2~3%需聯絡專員)
考慮點:利率看大家分享大約落在2~3%,不過玉山質借的資訊網路上比較含糊,感覺這個便利性低,主要還是需要實際跑一趟,或是看專員能幫你談到怎樣的利率,但這間的借貸上限高。


以上三家是我目前在考慮的,不知道版上有沒有人是用這幾間質借在做貸款投資的?
2024-01-22 19:57 發佈
文章關鍵字 股票質 CP值
4年前我拿房子跟銀行增貸了1500萬,
以分期20年無寬限期本息攤還(目前利率2.06%),
平均每個月房貸約要付7萬多一點,
然後我把貸來的1500萬全部投入到高股息ETF(各式各樣約500張),
現在平均每個月可以領股息約7萬5,
剛好我房貸扣款帳戶和股息撥款帳戶又是同一個,
所以每個月就一直讓它自己撥入撥出抵掉,
已經過了4年,
雖然股市漲漲跌跌市值難免有變化,
但都沒有發生ETF配不出股息的狀況,
所以一直都很正常的在運轉,
我想就放著讓它再自己運轉16年再來收割這500張ETF,
這應該就是你說的錢滾錢是吧?!

另外為了把握股市「萬一」發生的大崩潰,
我已將500張ETF全部分批質押,
大約有800萬可運用的現金,
啟用的時間就是國安基金進場的時間,
國安基金沒動作我也不會有動作,
反正不動用也不花利息,
然後國安基金退場我就退場,
再恢復800萬可運用現金,
我是選擇國泰世華銀行,
利率就是2.82%,
雖然不是最低,
但帳戶可以共用我個人覺得還滿方便的,

我印象國泰世華沒有扣過帳戶管理費,
只有收過一筆申辦費3000元,
後來再增加質押股票也不用再付,
直接修正簽約的質押金額就好,
因我已經變更增加好幾次質押ETF的數量,
都沒有再額外收費。
借錢滾錢真的好嗎?
感覺要很龐大的額度才能賺錢
台南杰夫

難道股利跟質借利息差一萬二萬不是賺?非得要上十萬百萬?

2024-01-24 11:09
許多同事也在討論這個話題
海浪滔滔 wrote:
年關將近,聽到很多分...(恕刪)


國泰、玉山我都有利率太高不考慮
元大證金好像2.06%一次要30萬以上,每次匯撥股票都要臨櫃太麻煩

我用永豐金本來最低2%現在升至2.25% 須找理專申請1萬元以上即可
0050成份股公告2.5% (可申請2.25%)
非0050成份股公告3.0% (可申請2.75%)
其他非質押標的4%

我個人是押好押滿 本金槓桿*1.5~2.0
byname

元大證金 現在要2.15%了

2024-01-25 15:56
如果不嫌臨櫃會股票麻煩元大證金標的的利息最低
海浪滔滔 wrote:
年關將近,聽到很多分...(恕刪)

元大證金會在緊急狀況下收傘或是要求提高維持率
這會造成斷頭風險
特別是某些短期意外事件
如郭董參選2317被中國查稅
元大證是2.6% ~~~ 借了幾個月.
Akira Wu wrote:
4年前我拿房子跟銀行...(恕刪)


真是聰明的作法
如果是我會這樣做給您參考
你這一套運行4年都有順利配息
我會把1500萬股ETF再質押變出1500萬

1.可以投入原有配息ETF,每個月多7萬5,一年多90萬
質押利息2.5%計算=37.5萬,90萬-37.5萬=52.5萬利差空間

2.投入美債20年對沖黑天鵝等待降息行情
情境1. 如果降息1%預估15~17%資本利得約225萬
情境2. 不降息乖乖領債息4~5%扣掉質押利息還是有利差

以上請衡量自身承受風險
Wei_1144

質押不是只能借六成?

2024-07-18 12:29
怎麼搞的那麼複雜 感覺原PO也是小白 建議不要嘗試借貸投資
如果你是要單純小額資金周轉我很推薦元大證券
方便快速 而且低額度可以(不建議借高額度,你可能被自己玩死)

不過我覺得你目前可能還沒很了解借貸投資的概念,建議再觀望
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