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擔任一個合格的保險員需要什麼條件?

最近在整理公司資料時,突然有點感慨,下個月的我就不是每天坐在辦公室、盯著電腦處理行政文書的上班族了,而是要變成面對業績這兩個字的保險業務員了,這樣的轉變說不怕是騙人的,但就當做一個新的挑戰

其實我知道自己都不是什麼勇敢或聰明的人,念的是私立科大後段班,畢業後就乖乖找了個穩定的行政工作,領著三萬多塊的薪水,日子不能說不好但也就那樣,每天上班下班,公司家裡兩點一線,雖然事情也都做得來,但漸漸開始覺得生活蠻無聊的,一方面是工作內容固定、沒有什麼成就感,另一方面說實話也是因為公司升遷完全沒輪到我這種行政職位,加上沒什麼競爭條件,對於提及加薪、升遷我也有跟主管稍微提過,但主管只回覆我說每年調薪1000,當下的os:不如轉行
身邊同事有些待了五六年,薪水還是卡在3字頭,看著他們這樣子,難免也會想說如果再撐下去,是不是也只會變成一個沒目標的30歲?我不是想一夜致富,也不是貪高薪,但真的不想未來的自己後悔現在不敢跨出去

會選擇保險這行,一開始也是猶豫很久,畢竟這行一直都有點負面聲音,但偏偏大家都會有這個需求,所以只想當個能真正幫助人的業務,剛好朋友是新光人壽的業務主任,知道我的狀況有先請我去聽說明會,也私下坦白地跟我講了很多產業內的實況,反而是她那種不誇張、不催眠的態度,讓我有種這邊好像真的可以學到東西的感覺

後來面試、跟主管來回聊過幾次,就覺得這個環境跟我以前想像的不太一樣,氣氛挺好人也都滿年輕的,讓我對這份工作多了不少信心?雖然知道未來一定有很多撞牆的時候,但我更不想再過那種看不到盡頭的生活

趁現在還沒正式入職好好準備一下,雖然也在網路上爬了不少文,但還是想來問問看有沒有前輩、或者正在做保險的板友,能分享你們一路走來的經驗?我想知道一個合格的保險業務員到底要有什麼樣的條件,或者有沒有什麼方法可以讓自己更快上手?前期的心理狀態又該怎麼調整?

這段時間是我人生第一次主動跳出舒適圈,希望能把握好這次機會,也希望未來的我可以為現在的選擇感到驕傲,也拜託各位如果願意分享一些經驗,我真的會很感激
2025-05-26 16:32 發佈
你的人緣如何?

來往的親戚朋友同學多不多?
推薦幾個初期可以做的功課
1.熟讀各種保險條款
2.練習說故事的方式介紹保險
3.觀察前輩怎麼處理異議和成交
4.建立自己的筆記系統分類客戶問題與解法
這些做久了會變成你的資產
剛進來真的會比較辛苦一點,但其實只要記住一件事,你是來幫客戶解決問題的,不是推銷東西的,這心態一轉,講話就不會卡,也比較能同理客戶的處境,加油,保險是磨人,但回饋也很實在
a0932821316 wrote:
擔任一個合格的保險員需要什麼條件?

客戶來源
除了
周遭親戚10 同學20 好友30
以外

有廣如海地客源
源源不斷地湧來
身為一樣是新光的夥伴想跟你說別太擔心沒人脈,公司其實有提供一些內勤資源,也會教妳怎麼找名單、經營社群,我們單位是會定期辦活動帶新人拉客戶,只要人夠積極,真的會有機會讓你跑起來
感覺人脈很重要喔
可以思考一下妳想成為哪種類型的業務?重服務的?強成交的?還是經營關係型的?
其實沒有哪一種最好,重點是要忠於自己的個性去發展,才能長久
雖然我不是保險領域的業務,但我覺得做業務性質的都能好好思考
我本來對保險業也有點怕 加上朋友有被推銷的先例 但後來發現其實滿多是自己對這行不了解
a0932821316 wrote:
其實我知道自己都不是什麼勇敢或聰明的人,念的是私立科大後段班,畢業後就乖乖找了個穩定的行政工作,領著三萬多塊的薪水

那你有什麼條件轉保險員?

如果你沒有人脈

當保險員很容易因業績不足而失業

通常是中年時期
已經累積了一些人脈或參加了一些組織
轉保險員才比較容易成交

否則現在的你只能騷擾同學、朋友
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