我必須告訴大家，最關鍵最重要的證照非證券商高級業務員莫屬，因為取得高業證照後，憑以報考投信投顧業務員，只需考投信投顧法規即能取得證照，如果你是憑信託證照報名，雖亦可報考投信投顧法規，但只能拿到一張法規及格證書(沒啥路用!)；有了高業證照後報考投資型保險業務員，可以少考一科，這是另一個利多;而取得投信投顧證照，信託只要考一科，是不是更省錢省力，由此可以看出考取證券商高業證照就如同打通任督二脈。另外考取初階授信人員及外匯人員，鼓勵大家繼續報考債權委外催收人員、衍生性金融商品銷售人員、中小企業財務人員，因這3張的準備內容與授信、外匯有相當多重疊的地方，在準備上比較有一貫性。至於信託與資產證券化在法規上有許多重疊之處，可同時報考。以難度來講，外匯及理財規劃因內容較多，所以算是難度較高的，倒不是說它們難考，而是比較耗時傷神，但理財證照，我比較不鼓勵去考，除了他不具法源，其實證券保險專業證照之取得，即足以取代之。
長期以來大家都經常在問，如何在最短時間內考取最多證照?所以，整理出比較理想的考照順序供大家參考:
1內部控制（一般金融）-->2證券商高級業務員-->3投信投顧業務員（持高業證照報名，只需考專業法規一科;但持信託證照報名，只能拿法規及格證書）-->4信託業務員-->5資產證券化-->6期貨業務員-->7金融市場常識與職業道德測驗(只有5年期限) -->8初階授信人員-->9債權委外催收人員-->10初階外匯人員-->11衍生性金融商品銷售人員-->12票券商業務人員-->13產物保險業務員-->14人身保險業務員-->15投資型保險業務員（需先有人身保險業務員證照，有高業或投信投顧證照可以少考第二節科目）-->16防制洗錢與打擊資恐專業人員(自測驗日起有效期限3年) -->17中小企業財務人員（自取得證照日起第三個生日到期）
接下來要跟大家講講幾張比較熱門但有其特殊性的證照：
1.期貨業務員：跟一般金融證照最大的差異在於，大多數金融證照考取後都不會失效，有的頂多是需要定期換照或是稍微上一下課程就可以繼續使用，原期貨商業務員證照有效期限是五年，五年內沒有任職相關業務且登記的話，該證照就失效，欲報考期貨商業務員必須特別留意此獨特的規定。不過這期限已取消。
2.產險、人身保險、投資型保險業務員：這三張證照一經考取便終生有效，登錄後(須亦通過金融道德常識測驗，始可登錄)每年都要上30小時的課程，登錄證之有效期限為5年，未登錄者，不必擔心證照到期，證照本身並無期限。
3.中小企業財務人員：這張是經濟部中小企業處與金融研訓院合辦之證照，其有效期限自取得證照日起第三個生日到期，這3年內需持續進修18小時始得換證。
4.金融市場常識與職業道德測驗:別小看這張小證照，沒有它的話，將有近13種證券.信託.票券及保險業務證照無法登錄，也就無法從事相關業務，但只有5期限，上述13種需要登錄的證照，大都會要求須先通過此項測驗。
5.防制洗錢與打擊資恐專業人員:銀行之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管應於充任後3個月內，參加金管會認定機構所舉辦24小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者;或者取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢與打擊資恐專業人員證照。當年度取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者，得抵免當年度之訓練時數。但要注意這張證照自測驗日起只有3年的有效期限，合格證明有效期間內，參加經金管會認定機構所舉辦之防制洗錢與打擊資恐教育訓練課程達18小時，持認定機構所發之訓練證明文件至各聯合主辦機構申請展延，展延期間為自訓練課程結訓日起展延3年。
常常聽人說，他只瞄個幾天或幾小時就考取XX證照，要不就是在百忙之中瞄上幾眼就上陣，好像他有天賦異稟似的，你相信嗎?我覺得這些訊息看看就好，大家不必太在意自己準備時間的長短，最重要的是我們從準備過程中真正學到了些什麼，而不是靠一時的運氣，或是拿來跟人炫耀。另外要注意的是自己所服務的機構有沒有證照報名費用的補助，記得考試後向主辦單位索取收據正本，據我所知許多台灣銀行對15種俱有法源的證照都有補助，所以，不要忽略掉自己應有的權益。
