台中銀6內鬼助詐團洗錢逾36億元 金管會重罰3200萬 創銀行業最高罰款

台中銀6內鬼助詐團洗錢逾36億元 金管會重罰3200萬 創銀行業最高罰款
台中檢警與調查局日前破獲萬里開發公司負責人洪岳鵬為首的詐騙集團，查出詐團勾結台中商銀四間分行的6名經理與襄理，以12家虛設公司行號的方式，開設金融帳戶協助博弈與詐騙集團，洗錢逾新台幣36億元。金管會今天表示，台中銀辦理存款開戶、客戶身分持續審查作業及帳戶監控機制所涉相關缺失，未完善建立及未確實執行內控制度，重罰3200萬元，創下銀行業裁罰金額新高，並要求台中銀全面檢討，並研議改善措施。
金管會銀行局長童政彰今天於例行記者會上說明，調查發現台中銀潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年4月起辦理21家企業戶存款開戶，認識客戶作業及網路銀行額度未訂有妥善審查機制，且後續對客戶身分盡職審查、異常交易持續監控查證、疑似洗錢交易申報等亦有多項缺失，顯示銀行未完善建立及未確實執行內部控制制度。
童政彰指出，因為台中銀行之行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高規定裁處，開罰台中銀行3200萬元。

洗錢36億，罰款3200萬算重罰嗎？