大數據揪出詐騙犯 永豐銀查扣4千萬不法所得獲表揚

大數據揪出詐騙犯 永豐銀查扣4千萬不法所得獲表揚
永豐銀行總經理莊銘福今(30)表示，詐騙集團慣於利用網路交易及多層次轉帳移轉犯罪所得，透過行動裝置之
便利性快速進行交易，躲避追查，導致檢警難以追蹤金流去向。

莊銘福進一步說，永豐銀行為善盡企業社會責任，加強疑似洗錢交易監控，並積極與刑事局合作，研究可疑交
易態樣之異常金流，提供警方整合情資及銀行實務諮詢，透過公私協力合作，有效打擊詐欺洗錢犯罪。

永豐銀行自去（2021）年10月起，配合刑事局共同研商「詐欺案件金流分析及被害款項攔阻」等防堵詐騙方式，協助該局查獲網路詐欺集團4件77人，查扣不法所得總額逾新台幣4,000萬元，建立公私部門協力合作打擊犯罪的良好典範。

不同於以往，永豐銀行採用創新思維，藉由警示帳戶及銀行間之聯防通報機制，從金融機構角度提供專業建議
，包含利用數據分析找出可疑交易之金流模式；從異常交易歸納，提供客戶身分背景資料連結，快速找出犯嫌
；透過警示帳戶之自動化約轉帳號，連結資金層層移轉之可疑帳戶，找到關聯嫌疑人。

永豐銀行表示，此次與刑事局合作對執法機關鎖定非法洗錢活動（含詐欺、綁架勒贖及買賣毒品等）特定犯罪
對象、採取司法行動扣押詐騙款項（含凍結、沒收等）、及擴大追查可疑情資之關聯人士有莫大助益，終能把
握最佳黃金時間，於短時間內迅速破案。

不僅與刑事局合作打擊犯罪，查扣不法所得總額逾4,000萬元，永豐銀各分行臨櫃行員也善盡職責，於去年防堵疑似遭詐騙共181件，金額約6,400萬元，今（2022）年前2月也已經防堵40件疑似遭詐騙、金額約1,100萬元，永豐銀行表示，將持續與政府一同協助民眾遠離詐騙、守護資產。


能夠與刑事局合作 銀行端主動提出建議
一起抓出洗錢 真的是太好了

銀行幫用戶守住錢
還幫其他人把錢追回來

不然現在詐騙真的超多
一起提供資料給警察是真的很有必要

然後簡訊跟郵件的連結不要亂點
很多是一頁式釣魚網站
是為了要留下的信用卡資料