jimmypp wrote:
轉帳3次「帳戶突遭凍...(恕刪)
政府打詐 你個小老百姓懂什麼
有錢的都凍結了
詐騙就騙不到錢了
報案就降低了
就是你們都有錢所以才有詐騙集團
所以是有錢人害的
不是政府無能
政府解方就是處理有問題的有錢人
larry-han wrote:
我銀行帳戶上個月也被凍結10天
因為當時台幣大升值
我賣了所有台幣股票打算換成外幣作定存
但是每天只能換50萬台幣
所以我換49萬,連續三天後
隨即被銀行通知列入警示帳戶,因為疑似洗錢
真的很麻煩
說明了半天,而且換的外幣馬上定存
並未從銀行領出或轉出
帳戶還是被鎖死了10天
銀行說這是金管會通知的!
這就真的太離譜
都在同銀行本人帳戶也不行
很好奇
這樣要怎麼洗錢?
larry-han wrote:這話有問題，我也時常需要換匯買些金融商品、存外幣定存。
我賣了所有台幣股票打算換成外幣作定存
但是每天只能換50萬台幣
今年最大單一筆超過7位數台幣，平常都是7位數台幣在買外匯，每年約有2-4次進出。，並沒有任何限制。頂多就是來電跟你確認為何定存突然解約 ? 不會限制只能換50萬台幣，50W是洗錢防制法的制約，但只限於匯出本行，你在同一銀行自己帳戶台、外幣之間移轉，是不受限制的。
我目前碰過，就是公營行庫，要求不能用網銀、電子交易操作大筆金額，但你臨櫃辦理是沒有問題的。
50W，能買幾張台積電 ? 怎麼想都有問題。
就算碰到，你沒有理專幫你處理 ?
猜測，應該是沒臨櫃說明用途，或是沒理專代操，以上只要有任何一項，都不會有問題，目前金管會也沒這規定，銀行不會沒事找事。
這個月剛發生一次
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