daniel33492003 wrote:
尤其林口、三峽、淡水等地，愈來愈多產品走頂級路線，每戶動輒要7,000萬、8,000萬元(恕刪)
最好是每戶動輒7-8千萬...
加料也不是這樣加的
房地產一個循環大概18-20年
房地產的循環特性是
非常緩慢但波動極大
(該書所提出的103年數據中,波動幅度甚至超過趨勢線的500%
1836 年以11000美元買進一筆芝加哥土地,在1840年,以不到100美元的售價賣出)
所以,大部分以短周期來看價格波動者會認為打房無效
甚至房價永遠不會下來
大部分在房地產賺到錢的,並沒有經歷過空頭的洗禮
在房地產虧到破產的,今天也沒機會在這跟你說了
1976年,英國國家經濟發展局提出一份報告指出
"就投資的大方向看來,民間房地產的投資是最不穩定的,甚至比投資工業界的製造部門更不穩定"
位於巴塞隆納的國際清算銀行在2005年的第21號報告指出
"40% 的房地產榮景都已崩盤收場"
以繁榮後崩盤的機率來說,股票是16% ,房地產的崩盤率遠大於股票(p.330)
該書也指出(p317)
"在長達103年之中的觀察,每次房地產的危機,都引起廣泛的動盪....很多研究指出,房地產危機與一般金融危機難以脫鉤"
從李登輝時代(無殼蝸牛示威,後來因為政府的介入,造成房地產空頭...這段是記憶中的,有錯請指正見諒)
到陳水扁,到馬英九時代,也近20年了,也到了房地產循環的平均週期
要在高點繼續拱上去,請多考慮
另外,也奉勸,盜亦有道
不要藉由拱房地產賺差價來買自己的房子
把自己的幸福,建立在其他人的痛苦上
因為你拱的不是你那間房子,而是整個區域
房地產的崩盤,更引起金融體系的動盪
房地產無法放空避險,一但反轉,很容易以崩盤方式下跌
房子是用來住的,是民生必需品,不是用來炒的
為了自己好也為大家好
請盡量不要參與炒做房地產
bis0815 wrote:
那你也不能保證每個人薪水收入永遠都一樣啊
算薪水要存幾年才買的起房子
越算越心酸
尤其還要算到金融風暴
那乾脆不要買房了...
金融風暴,除非是公務員
不然有沒有收入都還是問題
沒錯，當然也不能保證薪水收入都一樣。
我在這邊所提到的薪水買房子，是要能支撐每個月的房貸部分。
當然要自己努力去進行各種方法賺錢，獲得更佳的生活，重點還是在於風險管理。
也不是要算到金融風暴，因為沒有人知道哪時後會發生，我們要準備的反而是，如果發生了，你還能不能維持基本的生活? 雞蛋全放在同一籃子裡?
每個投資商品都會有所謂高點、低點，但是何謂高、低，沒人說的準，就像我之前提的，有能力、心臟大，就去拼。
投資就跟賭博一樣，有輸有贏，但是絕對不建議用身家去賭，這樣風險太大，如此簡單而已。
壓身家的人越來越多囉，不管是自住，投資，投機
在這種氛圍之下，身家就拿出來囉
君不見，一堆人背著20年甚至更久的房貸，是要怎麼去“理財”
這時候不算薪水多少年才買的起（繳的完）房貸，不然是要怎麼去計算？
錢滾錢不是每個人都會玩或是玩得起的方法，大部份的市井小民背了房貸以後，每個月薪水一進來就直接出去到銀行了
剩下來的錢應付才米油鹽醬醋茶之後，還剩下多少可以跟你炒房或理財？
現在物價又要漲了，大家就來看吧......只要薪水繼續不漲
錢的購買力的確越來越低，但只有一間房的普羅大眾，在可支配所得數量不便但購買力越來越降低的狀況下
還背著10幾年的房貸，你猜會怎麼樣？
不升息？只是死比較慢而已（如果爭取到的時間不是用在讓全民所得實際增加的作為上的話）
升息？好極了，財團獲利了結，房貸全民買單......下屆也不用選了
有沒有覺得現在政府跟投機客一樣，看誰是最後一隻老鼠？
bis0815 wrote:
從以前到現在
薪水都是追不上房價的...(恕刪)
是的，任何年代，薪水總是追不上房價，每個年代
買房都不輕鬆，現在最大問題是大家都喜歡買市中心，
市中心生活機能好，上下班方便，但是一來房價太貴，
大家喜歡的房子怎會便宜？二來在有限的收入下既要
買房又要維持高生活品質，食、衣、住、行、動不動
出國玩樂樣樣都要有還要好，資源有限，魚與熊掌難
兼得，但總要有所犧牲，否則只有抱怨的份。有趣的
事去年房仲統計10年前買房的那批人(約35歲)，現在
還是這波買房主力，不管是換房或買第二套房，可見
財富須花時間累積。
如果買不起1千萬房子，6百萬左右房子可買嗎？6百萬
可買在新北市20坪~25 坪左右中古屋也可買在台北市
中古套房產品，端看個人選擇，一樣可以按自己需求
過得很快樂，誰規定一定要買新成屋或預售屋？有多少
實力作多少事。
很多人看到現在內湖、南港蓬勃發展，那也要20幾年
都市發展成型，20幾年前內湖、南港一坪約4~5萬，
多的是80~100多萬的房子，那時大學畢初任薪萬把塊，
跟房價比也貴啊！
內湖、南港好不好？叫您當時買您可能都不要買！南港
觸目所及盡是工業黑鄉，很少看到一棵樹，東湖地區一片
盡是飛沙走石，全是未開發不毛之地，開闢的馬路沒鋪柏油
全是鵝卵石子路，塵土飛揚，生活機能鴨蛋，那個年代上班族
如果靠自己買房大都要省吃儉用，不然怎麼付房貸？別忘了
民國70年初銀行房貸利率約9.6%~10%，銀行賺翻了！借您
100萬約7年就回本了。難怪銀行上班可以穿西裝、打領帶、
吹冷氣等著屋奴來納貢繳房貸！管您失不失業，每個月固定
還錢來，一繳就是15~20年，如不是軍公教，設若現在
35歲買房，房貸20年，就要保佑20年不失業，否則想以
民營企業薪水付20年房貸，挑戰度蠻高的。怎麼辦？
大家各憑本事囉！
現在大家一窩蜂買房除了自住還貪心投資置產，銀行朋友
說得好您買第一間房叫自住，第二間叫投資，第三間
叫投機，問題是大家認為還會再漲，不買待何時 ？
太多高額貸款容易危及自身財務，房地產買賣一刀兩刃，
有其風險，買房真的要量力而為！
以上我想表達的是與其抱怨房價飆漲，不如勤作功課：
(1)現在投資理財管道多，除了努力賺錢還要想辦法打敗
通膨，不讓自己的錢變薄，最好還可增加業外收入。
巴菲特說：「節流自己可控制，賺錢就要看運氣」 ，
年輕時很會賺錢不代表老了更會賺錢。富爸爸相關書籍
常提醒最好少到處買咖啡當飲料喝，一分一毛都是錢，
小小咖啡因子絕對會一點一滴腐蝕一般上班族的財務狀況，
花掉了就要用青春去換取金錢啊！
(2)慎選買房自住標的，20幾年前買花園X城跟買內湖、
南港價格差不多，但20幾年後差很多，難怪房地產達人
顏炳立先生在雜誌上自己說年輕時買花園X城，一路走來
看得到房產行情卻賺不到房產增值錢，時機也？命也？
同樣台北某教授10幾年前買在淡水1坪20幾萬，也是套牢，
可見買房未必能賺錢，小心才是保全之道！
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