我以前也跟你一樣認為自己有辦法 所以現在很辛苦現在每當跟別人聊起買房子的事時我只有一個建議先別管其他有的沒的就按照你每月所能支出的房貸上限把那筆錢按月存入某一帳戶存個一年不要拿去投資或買保險 基金 股票等有的沒的就是紮紮實實的存個一年如果有辦法達成 那才能証明你有繳房貸的能力如果不行 那就什麼都別想了這樣作有幾個好處第一 在這一年中你才能體會每月少了這些錢是什麼感覺第二 思考自己是否真的有能力每月支付房貸第三 所存下的錢就當作頭期款或裝潢基金以上供參考
其實我提出這個發問只是想知道有沒有可能做到"年收入150萬,不用頭期款而買到大台北地區的房子"...這中間當然有思考不周的盲點.其中經過大家的意見看來,最大的盲點就是能用3萬元租到的房子,其價值...嗯,應該說"售價"...絕對不止7-8百萬.但這也是我能用上面條件買到房子價格的上限了...pych wrote:以北投區租金來說...(恕刪) 北投區尚且如此,台北市更熱的地區當然就不必說了~看了這麼多01的文章討論,發現自己原來的觀點--大台北地區的房價跌也跌不多--似乎有鬆動.不要多,只要跌一成,就夠我將近3年的房租了,這一點之前都沒把它放在上面討論(指自己的論點都未提到).無論如何,還是感謝各位的意見...也許,在台中再待個二.三年,說不定那時台北的房價已經down下來,而我手上又有一筆頭期款,再來考慮北上,好像是比較好的選擇吧!謝謝各位!
sc945 wrote:其實我提出這個發問只...(恕刪) 一、可以先上台北,因為下一次也許沒有這樣好的工作二、就內湖而言,房子雖很貴,但租金可不高。如考量7-800萬的房子最多只能買到公寓,而公寓的租金一個月最貴的不過2萬多一點,這可以拿多出來的薪水去付三、持續存錢,用租房子的時間持續看屋,和仲介混熟,要不然真有跌價時,也輪不到你買!四、無頭期款不適合買屋,這是真的五、買房子要保守但也不用過份保守。如果真的要想到未來數年的工作薪水的話,那就直接用現金買就好了,但現在的人有這樣的能力的不多。為了避免數年後真的工作出了問題,所以挑房子一定要挑好脫手的,而不是挑便宜的。只要身上的錢足夠撐個一年以上沒有工作,就買吧,真的沒工作時再賣也無妨,但一定要好地段好脫手的!至於什麼叫好脫手,不止地段有差,和那一個大樓都有關係。這就要你實地去看,慢慢的由仲介那理得到足夠的資訊,而且要多聽,多看。但這都不是短時間內可以學來的,也不是一個外地人可以直接就學會的。所以我建議你先搬上來租房子慢慢看吧!六、如果你要住內湖,我可以幫你一點小忙,至少我在內湖看的房子在這二三年來,都數不清楚了!行情來說,應有一定的了解!
我年收入超過150萬已經十幾年,但住在台北僅有一份薪水,即使只生一個小孩,十幾年來無需負擔房貸車貸,亦沒投資虧損,到目前存下來的活錢還不到300萬,所以建議樓主對台北的生活開支,要抓高一點,結婚生子後,開銷會比想像中大,建議買房子,要估五年內付得清房貸的水準,靠高額貸款硬撐,萬一未來升息,會連房子一起賠給銀行.