今年剛升級當新手爸爸，
看著兒子滿月真的是滿滿感動阿～
我跟老婆目前達成共識，
小孩上小學前老婆會在家帶小孩（偶爾接接案），
目前我的收入算是蠻不錯的，Cover 一家的開銷綽綽有餘，
但考慮到我是家中主要的經濟來源，
只有意外險跟儲蓄險好像不太夠，
怕自己倒下所以想說是否需要加購壽險，
至少如果真的倒下，家裡生活費、小孩教育金不成問題，
本身有存美金的習慣，最近台幣升值陸續買了滿多的。
請問大家是否有推薦的保單？
讓鴿子飛一會 wrote:
今年剛升級當新手爸爸(恕刪)
把拔您的觀念很好
我跟您分享一下我的做法
我是5年前從電子業轉戰壽險業，3年前在公司有學習一套財務規劃流程
後來也用這樣的方式幫自己跟協助客戶做規劃保障的參考
我們執行財務規劃的主要步驟如下：
1.設定您各種財務目標、需求，並排定您（及太太）對財務目標的優先順序 （主要分六大類）
2.了解您目前的收支狀況、及既有資源（資產負債狀況）
3.根據財務目標的優先順序及可動用資源來規劃保障項目及額度，擬定計畫
4，定期（每年）追蹤檢視計畫，如需調整則進行調整
舉我自己的例子來說
我覺得如果自己哪天怎麼了，太太、小孩能保有房子，太太可以有2年的時間陪伴小孩走出來
再依據我目前的收支狀況
所以我規劃了定期壽險，額度則是：「房貸」+2年家庭生活費
每年都會根據當年的狀況再調整額度
每個人的狀況不一樣，優先順序也不一樣
所以需要透過有系統的工具來釐清這些資訊
再去對焦符合需求的商品
以上供您參考
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