通常客戶請我重新規劃保單時,就客戶角度來看,你可以掌握幾個重點
1.他不是因為當下遇到意外或疾病,而想要加重某部份保單,但因經費有限,想把原有的退掉去換成新的符合他需求的。
例如:假設因豬爸沒賠到意外險,而重新規劃一份有賠意外的,舊保單重醫療(需住院),新保單重意外(不需住院),因為這樣把舊的
全退掉,個人覺得不妥
2.舊有的保單是否有保價金,或者終身型的是否有繳下去的價值。
例如:舊保單有一個終身壽險,新保單有歸劃重大疾病,二者賠的東西不一樣,要說那一個會先出險,誰知道呢,那是不是考慮在有限
預算內,可以一個改成定期的,另一個降低一點!!
3.一個有良心的業務員,絕對不會把你繳了幾年的終身險隨便解掉。
例如:其實保險商品大同小異,如果要重新規劃你的,我會先把你的保單做整合,盡量的找一家公司做投保,而不是像這樣那家
費率便宜就買那家,因為到時候你理賠要送件,如果找不到業務員,你自己會很辛苦,而且小公司的理賠,如果沒有業務員替你看
著,很容易賠不到位。所以大概會先把你中國人壽的全部給解掉,因為終身的只繳了幾百塊而已,而全球人壽的一定會勸你留著
然後再慢慢的分析你的遠雄的終身險到底買了些什麼,理賠的內容是什麼,如果把他改成定期的那一項有利,然後再來依客戶的
需求和預算討論我們要解約掉那一樣,然後用那一種險種去補替代,雖然我也是南山的,但不太可能讓你把全部打掉重買那樣的
規劃(PS.不是他的規劃不好,如果你今天沒買任何保險,依年紀來說他規劃的很棒)
InsuranceKnight wrote:
各位為了寶貝認真做...(恕刪)
