(長見識)--銀行開戶除了雙證件，最好還要在戶籍所在地!

cheb
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樓主

2008-09-04 15:17

小弟習慣每天必逛三家以上的電子報以及Mobile01
但這條規定還是剛剛去郵局辦事的時候才知道...

現在銀行開戶，除了雙證件，最好還要在戶籍所在地
不然提出當地租屋證明，或是當地公司的在職證明

剛剛碰到困擾的是一位外地來的年輕女孩子
她說明天就要去新公司報到了，但公司人資堅持資料備齊才能完成報到
其中資料應該包含準備用作薪資轉帳的郵局存摺的影本

完成報到才能申請在職證明，加上租房子的房東堅持不肯簽立租賃契約
所以卡在那裡～郵局堅持要有在職證明才能開戶，新公司堅持完成報到才能開立在職證明...

小弟也是南部北上工作，看樣子以後有機會跳槽，面試的時候要先問好薪資轉帳的銀行是哪一間...

2008-09-04 15:17 發佈

文章關鍵字銀行開戶證件戶籍

chihung1105

chihung1105
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2樓

2008-09-04 15:19

爛規定
是為了防止詐騙集團開人頭帳戶
之前去台銀開戶也遇到此問題
不讓我開

oist

oist
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3樓

2008-09-04 15:29

這間公司的制度很奇怪，薪資轉帳戶，一般都是報到開始上班後，公司的財務單位會拿申請書給新人填寫然後交由往來銀行開戶，員工根本就不必親自往前銀行開戶。

To be or not to be.

wrybill

wrybill
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4樓

2008-09-04 15:32

郵局或銀行開戶要在戶籍所在地??

有這樣的事嗎？

還是現在規矩改了變這麼嚴格？

handerson

handerson
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5樓

2008-09-04 15:34

是蠻扯的.. 剛查了一下金管會的訊息

金管會表示未限制開立存款帳戶僅得在戶籍所在地的金融機構辦理2006/07/11

行政院金融監督管理委員會(以下稱金管會)表示，金融機構為加強防杜人頭帳戶，對開立存款帳戶係依認識客戶之原則辦理。例如開戶所在地若具有地緣關係，如戶籍地、工作地、求學地等原因，均會受理開戶。此外，只要了解申請人及開設帳戶動機合宜，亦可不拘地緣關係而受理開戶。

為防杜人頭帳戶，金管會要求金融機構於受理客戶開立存款帳戶時，應查核兩種身分證明文件及留存該身分證明文件資料，金融機構亦應依照認識客戶（know your customer）及審慎評估客戶等內部規範，確認客戶身分。依據上開規範，金融機構審核開戶作業時，會注重地緣關係，對於未具地緣性之新開戶者，得請客戶提出合理說明，由金融機構進行專業研判。若有疑似人頭帳戶之情形，申請人無法提出合理說明時，應予婉拒開戶。

所以如果板友有遇到這困擾可以請主管出來詢問
有可能是開戶行員避免問題帳戶連帶責任而自己判斷不給開戶

Handerson.my life~ http://blog.roodo.com/handerson/