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銀行監管最近是不是變嚴格了

spainguy

spainguy
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155分

樓主

2022-01-06 16:05

不知道是不是監管又更嚴格的關係
最近銀行查金流好像變得更小心了?

家裡的長輩因為要把存款拆到小於300w
並且去心儀的銀行開新戶(因為利率的關係)

結果陪他去A銀行解定存跟開支票
解的時候問一次
支票開票問一次
支票開完問一次
到B銀行開戶
開戶時問一次
存進去問一次
要走前又被問一次

大概都是問錢哪來跟錢去哪
OK，以上這些我們都一五一十地回答
畢竟銀行怕洗錢之類的

結果隔天兩間又都打來家裡問一模一樣的問題
而且又變得更刁鑽
據長輩說還問他怎麼會有那麼多錢...
回答原本存在A銀行對方還跳針問來源...

銀行是最近才這麼嚴格嗎....
還是以前就這樣啊...

2022-01-06 16:05 發佈

文章關鍵字銀行

hiihix774
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2樓

2022-01-06 16:20

我覺得嚴格點好

30公分

30公分
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3樓

2022-01-06 16:36

做個樣子而已，超額信貸，黨庫通國庫的還是一堆

豬羊變色
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4樓

2022-01-06 16:40

最近去公銀辦印鑑變更, 花了快一個小時.....
承辦人員一直罵那些便宜行事造成大量虧損的XX銀行, 卻還能爽領好幾個月年終.害他們現在的工作量大增.

買個儲蓄險也是在平板上簽名簽到手軟~~

SecretId

SecretId
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5樓

2022-01-06 16:41

現在去開戶真的很嚴格,開戶完還要拍照,萬一身份證跟辦的人明顯不符,搞不好還沒辦完開戶,警察就來抓人了

現在銀行也很怕洗錢,被抓到不僅要寫報告錢還罰不完,每個行員也都很怕,現在不是你有幾百萬想存銀行就存的進去,不然每次看到詐騙集團被抓都一堆現金,有的上千萬,上億的也有,

現在真的抓很嚴。

jedijack

jedijack
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6樓

2022-01-06 17:32

spainguy wrote:
家裡的長輩因為要把存款拆到小於300w
並且去心儀的銀行開新戶(因為利率的關係)...(恕刪)

不就是開支票給自己
不懂銀行要刁鑽什麼？

george721
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7樓

2022-01-07 9:04

不管銀行超商
第一線永遠最綏

管被客戶罵
不管被主管罵
出了事被全部的罵

涼山蔔
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8樓

2022-01-07 9:56

spainguy wrote:
不知道是不是監管又更(恕刪)

很久以前就這麼嚴了
可是只對一般人有影響
詐騙集團照樣騙!

seatree

seatree
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9樓

2022-01-07 10:17

銀行早就是這麼嚴格了。
因為洗錢防制法，50萬以上的資金流動都會問。又因為防詐騙，有些銀行會連十幾萬元的匯款也會問。
不問會被罵沒在防洗錢跟防詐騙，問了又被罵擾民，銀行櫃員有夠雖。

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