真的要研究出一套管理規則來
現在詐騙集團橫行
銀行小心一點是對的，但如果凍結錯了，會被客戶譙爆
不凍結，會不會發生以下這個情形？
被詐騙的被害人氣呼呼到銀行櫃台說，我被詐騙集團騙了
我剛剛匯了200萬到詐騙集團的帳戶，拜託馬上凍結這個帳戶
不要讓任何人提領
銀行冷冷的回覆你
沒有警方或檢方的公文，我們是不能凍結任何人的帳戶喔
然後你就眼睜睜的看著，你的錢被提領一空
等你報案做完筆錄，然後再等警察把公文送出來
我估計最快也要1天的時間
一般錢進人頭戶，在幾分鐘內，錢就會被車手領走
等公文出來錢早就被提領完了
這時候如果你是被害人
看你會不會氣到腦充血爆血管
這家銀行應該除了被被害人譙爆，大概也會上新聞頭條
試著回答樓主疑問：
銀行
1.未有法院、警方公文，先扣押你的戶頭
2.官方說法因為您的步子很久沒用，熊熊有一筆大錢匯入
又馬上提走，所以我們要先扣押!!
個人認為這應屬圈存、止付，並非扣押，雖然不管用字為何，都是在一定期間內限制您使用帳戶的自由，只是在反詐騙的議題上，圈存止付是在「保護」被害人的款項不被車手（帳戶持有人）提走，因很多被害人從發現受騙，到完成報案程序這段時間，被騙的錢早被提領一空，警察來不及完成警示帳戶設定，造成被害人錢拿不回來的困境。
所以據我所知，這類議題後來發展為圈存止付這種比較便捷的方式，民眾只需要先向銀行或警察申告，提出轉帳證明，銀行即可先圈存該筆款項，如圈存後一定時間內未完成報案程序，就予解除。
不過話說回來，個人覺得這間銀行的政策可真是「熱心」過了頭，主動圈存，等著民眾提出申告，加上客服人員說不清楚，導致樓主不爽，憋不住的話就向銀行局申訴吧，另請PM這間銀行給我，我覺得這間銀行內部風險管理做得挺落實，至於擾不擾民，我想只有被騙的人才會知道這種措施的好，而所謂「沒有法院、警方公文」逕予圈存，是公益還是違法行為？見仁見智，有請法律人解惑！
滿腦字問號的我
1.沒法院、警方公文，你扣押我戶頭?如果是救命錢怎麼辦?
2.我在10月出有告知你們的線上客服，詢問大約轉帳問題
與我是否可以存入前後，馬上提走?馬上轉帳?，你們的人說可以
現在說不行?所以扣押我的帳??
客服和公司不同調，很多客服人員只專注在「當下」解除您的疑慮（或是說服您是錯的，他們是對的）。
只能說這是惡性循環，想像一下，公司花點錢聘請客服擋箭擋槍，並沒有要把客服納入公司系統內，自然很多公司的做法、政策，客服並不知情、一知半解或是不知其所以然，反正擋箭牌，罵得再大聲，層峰不痛不癢。
3.扣押的當晚線上客服主管說沒權限開啟扣押戶頭
1020白天官方襄理級出來說明，每個值班主管都有權限開啟?
看到這段話，我真的覺得這是圈存止付，不是扣押。
4.感覺襄理出來越解釋，越大洞.....
昨日稍稍網路上爬文，跟問過同事
是否都沒人有這種情形，
我也在想，我
轉帳第一次，1萬多失敗
轉帳第二次，7000多 被扣押帳戶
無奈過了哭笑不得 的一天
謝謝樓主分享！
內文搜尋
從 APP 打開
X