yvonne6923 wrote:
那所謂的地緣性規則，到底要以什麼為依歸，有客戶上門辦帳戶，銀行不是應該要有積極的服務態度嘛？
...(恕刪)
未免大家對於相關規定不清楚而對銀行產生誤解，
特提出相關規定以供參考。
發文機關： 行政院金融監督管理委員會銀行局
發文日期： 94/04/27
發文文號： 銀局（一） 字第 0941000325 號函
「加速警示帳戶還款事宜」會議紀錄
二、下列防杜警示帳戶戶數新增措施，請各金融機構參考辦理：
(六) 以地緣性區分，瞭解申請人及開設帳戶動機，若有疑似人頭帳戶之情形，
申請人無法提出合理說明時，應予婉拒開戶。
至於樓主所問地緣性規則，到底要以什麼為依歸?
其判斷方式為:
開戶申請人留存地址與分行相距過遠，
經詢問地緣關係而不願回答且無法提供相關輔助證明文件（如學生證、在職證明），
或無地緣關係，又無法提出合理說明者。
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