鈔票太郎 wrote:
儲蓄雖賺了利息但還要繳房租,你忘了把房租成本算進去了...(恕刪)
買房也要家電、裝潢、修繕、稅金等等；貸款還有升息的風險....這些你也都忘了算
dudance wrote:
我也沒把固定的房稅地...(恕刪)
免了吧 稅金一年才多少, 我家市價400w, 一年房屋+土地約7000的稅金, 基金管理費都不止這麼多了.
在來傢俱折舊論更有趣, 比起房價的市場起伏, 折舊的損益跟稅金實在不算什麼.
如果房貸可以跟租金打平, 二十年後, 一方擁有房地產, 一方還是無殼蝸牛, 管你省什麼折舊 稅金都比不上一間房地產.
我想表達的是當租金成本過高的時候, 貸款買房就會是划算的投資, 尤其低利的時候.
簡單說 租屋最後什麼都沒有,
純以投資角度來看的話, 除非你錢放銀行的利息夠你繳房租,這樣就確定省了稅金跟折舊損失,
除非有更好的投資管道讓錢變大, 不然租屋都只是在腐蝕存款, 怎麼看都不比繳房貸划算呢
ares1203 wrote:
依照目前家庭狀況大多...(恕刪)
這就很難說了,家家有本難念的經
看過太多例子,對方本身也有房貸,車貸...感覺上總收入增加但總支出也增加
目前的公民營企業可都沒有一條"因結婚可以加薪"的法令規定
所以兩人總收入並不會因結婚增加,不過開銷的部分如果會計算是可以省一些
很多事情都是沒有意義的,
開車在路上看路邊踩三輪車的阿伯滿身大汗,他幹嘛不也開車吹冷氣?
問題是他有那能力嗎?這樣的討論是毫無意義的
這篇也是,剛出社會的年輕人一個月所得大約20K~30K買什麼房子?暫不討論收入不穩定的問題
這樣的月收入能買什麼房子?買到的房子又能符合未來使用嗎?
剛出社會的年輕人有足夠的投資房市知識來隨便買一間房子做投資嗎?
無論怎麼看,都是沒有經過仔細思考就丟出來的題目
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