保誠的悠遊人生變額壽險已2年半了.
當初的保險金額是720萬, 保險費月繳5000元
最近有想停止, 還是應該減少保險金額 ?
每一張壽險倍數不同，你貪的是什麼?壽險嗎?不見得便宜，基金嗎?又不是全額投資
現在基金都可以終身零手續費，還有每月1000的定時定額方案，何不買基金呢?
買保障也有定期壽險固定費率，你這還是隨年齡危險保費遞增
如果你要賺悠遊人生的回饋金，不好意思八年後----------
解掉吧!沒太大意義
投資型保單中的壽險是根據生命表來收費，各家略有不同，
例如，安聯的投資型有的是以第四回生命表，有的是以第四回生命表的90%來收費，
國泰的以第四回生命表的90多%收費，
三商的最便宜那型以第四回生命表的88%收費，
全球以第三回生命表的90%來收費，(稍貴，所以他才有殘廢幾付啦)
號稱最便宜的安泰以第四回生命表的75%~80%收費，
................
整體來說，以第四回生命表的90%收費，目前應是相當合理的。
至於一般的定期壽險，例如台銀的一年期定期壽險，
它是以第四回生命表的90%，再加上約35%的附加費用收費，
而其他長年期的定期壽險大致上也都是以第四回生命表，
再加上若干%的附加費用收費。
投資型保單上的壽險費用就是省了附加費用這一筆，所以便宜。
但是，投資型保單前置費用卻是收了更大一筆(這是另外的課題啦！)
基本上，投資型保單的壽險保額越高，越能平衡前置費用。
沒有高額的壽險需求，投資型怎麼算都不划算。
但如果有例如定期壽險4、5百萬以上的長期需求的話，
時間一拉長，投資型保單會比一般定期壽險還要划算。(我是指壽險部份)
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