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美債ETF vs 美元直接買美債疑慮 請教前輩

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KuaP
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1355分
樓主
2025-08-21 17:02
如題請教前輩

自己買ETF
還是如果手上有美元的直接跟銀行買美債

考量到買賣手續費管理費
與價格扣血問題
總成本那個是最划算?


然後另一個副本
就是有銀行VIP的好像有優惠喔
2025-08-21 17:02 發佈
hodson2013
hodson2013
hodson2013
1783分
2樓
2025-08-21 19:56
KuaP wrote:
如題請教前輩自己買ETF...(恕刪)


我自己最喜歡美債或美元公司債，但要買評等較高的。
只要殖利率能接受，買了放著到期。
沒什麼煩惱。

跟證券公司買可能比銀行買會比較沒什麼開銷。
追求穩定收益！
stefanielee0611
stefanielee0611
stefanielee0611
2509分
3樓
2025-08-21 20:39
KuaP wrote:
如題請教前輩...(恕刪)

跟銀行買的美債是直債，就是鎖定利率跟期限，時間到是拿到本金+利息，成本是議價間的差額由發行的銀行拿走，美債etf是由很多檔的直債所組成，而管理的經理回把期限時間不符合會評等變動的會自動調整賣掉再買進新的債券，所以債券etf是不會到期的，結論是這筆錢是短期會用到的話買短債etf，這筆錢不想承受任何風險的話買1-3年的銀行直債，如果想買長債etf賺價差到話跟本沒有這件事，fed只能影響一天的利率長債的利率變動是由市場決定，而不是降息長債etf就會賺錢，如果買銀行的長期直債的話，基本上你不可能撐到20年以上的市場變動就會影響你帳面損益，如果是我絕對不建議買債券報酬太低。
OverDriveMia
OverDriveMia
OverDriveMia
520分
4樓
2025-08-21 21:04
雖然很多人說銀行的基金內扣高
但我目前基金跟ETF都持有兩年左右
含息報酬裡只有基金是正的
有幾檔甚至連持有成本也快變正的
波動不如ETF大
dajenwang
dajenwang

你基金有試過自己計算成本嗎?有的是會把部分成本不納入計算,忽略不計美化報表. 當然我這經驗很久了,搞不好現在你買基金的單位都很有良心也說不定.

2025-08-25 16:11
OverDriveMia
OverDriveMia

dajenwang 我是用台新，會分成持有成本現值跟總含息報酬兩個欄位，也測試過現值多少賣出後就會收到那個金額(有日期差)，申購手續費要另外自己加，不過那個很少都可忽略，只是前收後收看起來都差不多，不曉得差別在哪

2025-08-25 22:19
天天星期六
天天星期六
天天星期六
124分
5樓
2025-08-22 0:34
KuaP wrote:
如題請教前輩自己買ETF...(恕刪)


不管手續費是否內含在報價內，和理專買就是要給銀行賺一手，
和銀行買，我認為最大的好處是可以質押，沒有要質押的話，我其實想不出還有什麼好處了.

不想給銀行賺，我覺得最簡單的方式就是自己去IB開帳戶，自己買賣直債，其實這樣更快更方便也更透明，手續費少到可以忽略

自己買00679B這種的ETF，這種手續費和在銀行相比，低到不用考慮...
KuaP
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樓主
2025-08-22 13:19
天天星期六 wrote:

不管手續費是否內含在報價內，和理專買就是要給銀行賺一手，
和銀行買，我認為最大的好處是可以質押，沒有要質押的話，我其實想不出還有什麼好處了.

不想給銀行賺，我覺得最簡單的方式就是自己去IB開帳戶，自己買賣直債，其實這樣更快更方便也更透明，手續費少到可以忽略

自己買00679B這種的ETF，這種手續費和在銀行相比，低到不用考慮...



所以感覺是ETF成本比較便宜嗎
ETF不是也有成交手續費與證交稅?

跟行員買
她說只有賣掉要費用而已??
股海菜鳥
股海菜鳥

美債 ETF 不收證交稅

2025-08-23 9:04
pigstand
pigstand
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7樓
2025-08-22 13:28
KuaP wrote:
天天星期六 ...(恕刪)

K大應該知道ask/bid吧？
chiyenms
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9830分
8樓
2025-08-22 13:56
KuaP wrote:
考量到買賣手續費管理費
與價格扣血問題
總成本那個是最划算?


那個當然就是看你是在哪邊交易，對方的手續費率怎麼定。
手續費各家標準不一樣。

買賣價差這種要同一時間兩個平台比才會知道。
同一時間針對同一張：誰發行的哪一張什麼債，多少量的單。
天天星期六
天天星期六
天天星期六
124分
9樓
2025-08-22 14:17
KuaP wrote:
所以感覺是ETF成本比較便宜嗎
ETF不是也有成交手續費與證交稅?

跟行員買
她說只有賣掉要費用而已??


要說額外成本，那當然是美債ETF最少了啊，買賣對台灣人也最方便，但其它方面不見得都是優點
美債ETF目前不收證交稅的，只有證券商的手續費，
隨便找間28折的券商，這種手續費和向銀行購買直債/基金來比，根本無視

但美債ETF，直債，基金，不是因為都是買美債就會一樣績效....
如果你要買的有一定規模，手續費真的不是優先要考慮的事....
pigstand
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10樓
2025-08-22 14:34
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