投資獲利、殖利率與通膨

各位投資前輩們,小弟有個疑問.....

近期看到新聞說蛋價下跌,但我看到我們家附近早餐店貼的"因蛋價上漲,故每份含蛋商品皆漲10元"的公告還硬挺挺的黏在牆壁上....

新聞也說四月份開始電價進行調漲,未來勢必民生用品又要漲一波

小弟近期把台股的部分皆慢慢出清轉換成債券了,但思考了一下,我這樣賣出然後都轉成債券,要是債券都不漲不跌的狀況下,殖利率是4%多,那這4%多的殖利率是否可以跟台灣物價上漲的幅度做相抵消?還是說根本不夠.....?

所以想請問大大們,你們認為現階段的投資應該要報酬率多少或殖利率多少才可以跟現在的通膨相抗衡(每年)?

謝謝

2024-03-06 15:04 發佈
假設通膨2-3%
如果你把4%債券利息都投入再買新的債券
應該可以追上通膨
但是你如果把利息花掉了
那一定追不上通膨

如果通膨變成4-5%
債券就追不上了
債券要放到期才保本
所以也不可能賣出去換投資標的
除非剛好遇到債券價格大漲

債券就是有錢人才買的
比如買一億元
每年收400萬利息

如果每年400萬全花完
那20年後債券到期
拿回本金一億元
假設通膨每年2%
20年後一億元等於現在6千多萬元的購買力

如果只花200萬
存200萬,20年多存4000萬
20年後債券到期,總共1億4000萬,大約等於現在9千多萬的購買力
這樣才算沒被通膨吃掉

所以要打敗通膨
如果每年會花掉本金或是利息
那報酬率減去每年花用,剩下的必續至少大於通膨才行
例如每年6%報酬,花用3%,剩下3%>通膨2%(假設)
如果每年10%報酬,用掉7%,剩下3%<通膨5%(假設),財產還是一樣會被通膨吃掉
當然報酬越高,花的用少,越有機會打敗通膨
chuchulee

所以要去銀行借錢, 用借來的錢再去賺錢, 本金的通膨就由銀行吸收囉

2024-03-06 16:08
younger boy wrote:
各位投資前輩們,小弟...(恕刪)


政府會說通膨數據2-3%
很多人也相信2-3%。

但實際上,
伙食費超過10%
房價超過10%

通膨低的是
衣服、交通費、電費、水費

總平均是2-3%

平均值你知道的,
就是兩個人平均一顆蛋蛋的概念⋯⋯
通膨怎算?
就是查物價啊~
大潤發同一商品價格有100, 有50即期的, 你認為會算哪一個價?
便利商店即期品打對折..也很低..
所以..物價漲幅可是大學問~
younger boy wrote:
各位投資前輩們,小弟...(恕刪)


投資只要每年只要超過20%,幾乎可以應付各種通膨,所以不需要去了解複雜的通膨是多少。
younger boy wrote:
那這4%多的殖利率是否可以跟台灣物價上漲的幅度做相抵消?還是說根本不夠.....?


債券想成是大額資金的避風港, 抗通膨用的 .......不是用來投資賺錢的
4%的債券利息是可以抵銷台灣物價上漲的幅度.......依據政府數據統計, 台灣每年大約就是2%~3%通膨而已
你家巷口蛋製品一次調漲10元, 但他又不是每年都在調漲10元, 有可能間隔五年才一次漲足
younger boy wrote: 所以想請問大大們,你們認為現階段的投資應該要報酬率多少或殖利率多少才可以跟現在的通膨相抗衡(每年)?

各位投資前輩們,小弟...(恕刪)


>>>

我倒是從來沒有這樣想過

通膨生活如影隨行

想與之對抗

不是很累?


投資為的是賺錢

來支援生活各項所需

年初至今

我從股票帳戶領取了231萬元花用

結果股票市值未減反增

市值至昨天3/7收盤,還增加了30萬元

帳上未實現損益也超過300萬元

真是跌破眼鏡





希望上市趕快除息

幫發燒的股市澆澆水
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