剛剛發現我郵局被鎖了是被列入警示帳戶嗎

ap7869858
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樓主

2023-07-30 2:03

我週四有請家人去提領我郵局賬戶的220萬

打算把農會的房貸繳一些掉

不過郵局的人不給領好像很怕被騙一樣

後來是轉到我農會帳戶（同戶名）才願意給轉而且家人也有告知郵局是要繳房貸的

剛剛想要登入郵局atm出現msgh6632 直接不給登入了

目前在想
1 是不是最近收到不乾淨的款項
但是機率應該不高

2 會不會是我家人週四去郵局把存款轉到農會反手通報警示帳戶這機率高嗎……

3 被假扣押還是其他原因嗎

不過我其他三張銀行卡剛剛檢查都正常如果是被通報警示帳戶假扣押有的沒的也不太可能只有郵局出問題

剛剛打電話給郵局也只說我帳戶有問題但是他們不知道原因叫我營業時間洽櫃檯查詢

郵局有可能這樣做嗎

臨櫃轉完帳在反手把你帳戶鎖起來？

2023-07-30 2:03 發佈

文章關鍵字郵局警示帳戶

亮的發白

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2樓

2023-07-30 2:47

ap7869858 wrote:
我週四有請家人去提領...(恕刪)

會，你就配合調查就好。

llyujen

按樓主所說，在台灣金融機構存錢是愈來愈不安全了，存戶的錢不像是存戶的錢。詐騙刑責不提高，反而是存戶帳戶動輒被凍結

2023-07-30 13:26

Ripple

郵局本來就很爛現在誰想把錢放郵局

2023-08-04 18:20

哥普拉

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3樓

2023-07-30 8:05

你可以去警局問問

yeskia01

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4樓

2023-07-30 8:26

重點樓主都沒說：

220萬怎麼來的？
放郵局多久了？
為什麼現在才想還貸款？
一般人湊10萬20萬就會去還，
不會湊到220萬。

llyujen

你跟我以前的想法一樣。但我後來瞭解到，房貸利息低時，拿多餘資金提前還房貸是蠢事，拿去做類定存（例如債券）投資賺利差更划算

2023-07-30 13:27

alan012900

我就是那種不會湊10萬20萬去還房貸的人!最少都要1~200萬起跳才有意義,不要用你的思維認定別人就是如此。

2023-07-30 16:47

perryhs

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5樓

2023-07-30 8:37

很多事情要本人臨櫃才會跟你說電話中不會跟你說的

銀行如果認為某帳戶被異常提領,是有可能主動把你帳戶鎖起來
現在詐騙很多,各銀行對大金額轉帳提領都特別小心,最好本人去處理較佳

ovonel

正好是銀行再牽拖，他希望你錢留在他們銀行了，所以想盡辦法讓你不要轉走~~

2023-07-30 12:53

alffu

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6樓

2023-07-30 9:46

關鍵字【有請家人】

大額出入，郵局銀行都要申報，最好親本人去（身份証必備）

尤其久年沒動的帳戶，突然要匯出

被通報是正常，反正台灣詐騙集團超級賺錢行業（政府只會成立領薪水的辦公室）

金融機構通報有業積哦台灣No.1

so...星期一請假跑一趟吧沒有不敬的意思

Mg7389

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7樓

2023-07-30 10:02

銀行不會無緣無故把你的帳號設為警示帳戶
又不是吃飽太閒
反正去臨櫃就會知道為什麼會被設為警示了

anima158

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8樓

2023-07-30 11:16

ap7869858 wrote:
我週四有請家人去提領...(恕刪)

覺得有點奇怪，行員是肯定不會讓非本人直接提領的，一毛都不會，同意轉入同人帳號這個是有可能會放行，但是金額這麼大，也有可能你家人離開後，行員怕出事又臨時反悔改通報，或者你自己認為可能收到不乾淨款項，只要匯款項的人去報案提告，你帳號就會被列警示帳號。

sn245763

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9樓

2023-07-30 11:36

前行員幫大家科普一下...

郵局或銀行沒有權限可以隨意把客戶帳戶列入警示帳戶，
通常是法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，發公文給郵局或銀行，
再憑公文列警示帳戶，如果你不是搞詐騙或是詐騙共犯(賣存摺)，不用煩惱這個問題。

看敘述你的情況比較像是觸發防制洗錢機制，例如短時間有頻繁匯出匯入，
或是平常戶頭沒什麼使用，突然大筆匯出匯入，這些動作都會觸發系統防制洗錢機制，
暫時性鎖定你的帳戶，為什會鎖都是由系統根據大數據還有你過往使用習慣判定，
所以你問行員為什麼會鎖？鎖的標準是什麼？通常也很難回答你。

ap7869858 樓主

我剛剛用其他銀行卡轉給郵局這帳戶也轉不進去了所以如果是因為一下子提領220萬導致觸發系統偵測被鎖起來我試不是提供轉到農會繳農會房貸的證明就可以解開

2023-07-30 11:46

sn245763

這種觸發防制洗錢的鎖定，只要本人臨櫃提出合理說明都可以解鎖。

2023-07-30 11:53

digo1971

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10樓

2023-07-30 12:27

我猜是三方詐騙被風控，

上禮拜我老婆到郵局領了60幾萬的現金，
也被問了很多，
但也沒被風控....

如果是風控，其它帳戶會陸續被風控....