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債券ETF #討論

去年朋友就有建議我買債券相關的ETF,但我個人一直都只買台股所以遲遲沒有行動,不過看BND這檔都一直在美股ETF排行榜裡
債券ETF #討論

app裡面的排行也是
債券ETF #討論

之前查過這支資訊,這檔2007年成立,成分股包含公債與公司債、不動產抵押貸款債券MBS(不包含抗通貨膨脹債券(TIPS)和免稅債券(市政債)),投資等級債券都是BBB以上,平均到期時間是8、9年,存續時間是6、7年,屬於中期債券,殖利率部分是2.51%
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加上這支ETF評估的合理價是83塊,目前都是73~74左右,好像是合適的入手時機,決定來投資看看,前幾個禮拜看到柴鼠兄弟分享國泰的美股ETF優惠,就順勢開了戶想開始嘗試,現在證券戶開好了,不過昨天爬了文又看到兩支類似標的AGG和BNDX

AGG的債券組成和BND相同,也屬於綜合債券,平均存續時間約6年,也是中期債券
債券ETF #討論

BNDX也是全球知名的大型債券ETF,他的組成則是剛好跟BND相反,主要投資非美國地區的債券市場,之前聽朋友說買BND+BNDX就等於投資全球的債券,好像蠻多人會這麼分配

債券ETF #討論

但由於他是投資非美國地區,所以並非美元計價,感覺局勢又會更複雜?有點難判斷
不過好處是可以對美元匯率進行避險

所以想請教大家有在買債券ETF嗎? 比較推薦怎麼配置投資呢~只買一個標的就好還是一樣分散購買? 目前我看國泰美股下單,定期定額是0.1美元,本來我朋友說債券波動比較小,他都一次投入,但我還是覺得分散買進比較保險,各位怎麼看?
2023-04-28 13:22 發佈
文章關鍵字 債券
配息會被課30%稅金
昨天美股又回升了 債券就跌了
現在入手正好
ovonel wrote:
配息會被課30%稅金


因為台灣與美國沒有租稅協定。
如果是台灣稅務身份的話,
拿配息性的美股債券 ETF 時,30% 的稅、實收只有 70% 很痛。
ovonel

所以買櫃買市場的債券ETF就不用煩惱課稅問題了~~

2023-04-28 19:23
chiyenms

看登記種類。

2023-04-28 19:29
現在盈透證卷放在帳戶裡的現金給4.33%的利率
perryhs wrote:
現在盈透證卷放在帳戶裡的現金給4.33%的利率


那個要注意

1) 起息門崁,IKBR 要 USD 100,000 NAV 後,才能拿到表稱全息。
also, no interest paid on the first USD 10,000 of cash.

2) 利息仍然要交 30% Withholding Tax(無適用之租稅條約時,如台灣)
https://www.interactivebrokers.com/en/support/tax-nonus-initial.php

Form W-8, Certificate of Foreign Status, must be on file with IBKR. This form must be renewed every three years. If the form W-8 is no longer valid, ~ IBKR will assume that you are a non-US person and withhold US tax at 30% on interest, dividends, gross proceeds and payments and lieu.
* 稅務有其他除外規定時,照其規定。
** 台灣稅籍居民的「有效」 W-8 也只是聲稱為 non-US person,且未與在美國商務有關。
雖然你國泰個股買ETF或定期定額手續費都很便宜,但債券ETF還是有一定波動,我都還是設置定期申購每月扣三天
這三支都成立很久並且規模很大,其實風險都不高,我個人是會考慮買賣的流動性,像我幾乎每天打開國泰app看BND都在人氣排行上,這樣的資訊都是投資的參考
我是覺得非美國地區的話國際局勢是更難判斷的,感覺買BDN就夠了啦
皮哥皮哥 wrote:
去年朋友就有建議我買債券相關的ETF,但我個人一直都只買台股所以遲遲沒有行動,不過看BND這檔都一直在美股ETF排行榜裡

朋友建議買債券相關的ETF,首先你就先考慮為何要買,著眼點是什麼~是殖利率、還是要存美元。
樓上 ovonel大也有提醒買ETF型債券,配息時會被扣就源扣繳稅30%,目前為止債券ETF殖利率並不高,扣除30%後實收1.8%左右。除非有申請退稅回來否則殖利率並不高。買單一公司債的話就另當別論。
其實直接以台幣在櫃買買債券ETF效果也一樣,節稅效果最好。
股市裡就如在賽馬群中尋找一匹獲勝機率是2分之1,賠率是1賠3的馬。
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