超級風暴？20兆如何避險？

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樓主

2022-09-19 21:36

美國暴力升息還在半山腰，

壽險業美債部位~~20兆

壽險業美債部位~~20兆

壽險業美債部位~~20兆

看看美債已跌19%

看看美債已跌19%

超級風暴？20兆如何避險？

升息才在半路而已？

再升息，怎麼避險？

升息才在半路而已？

再升息，怎麼避險？

壽險業要如何應對？？？？

壽險業要如何應對？？？？

壽險業要如何應對？？？？

超級風暴？20兆如何避險？

2022-09-19 21:36 發佈

文章關鍵字超級風暴 20

TVCF2010

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2樓

2022-09-19 23:07

所有人都知道的利空,.就不是利空,.因為早就反應完了.

亮的發白

你以為你在玩股票啊，這是金融危機[偷笑][偷笑]

2022-09-20 7:36

苦命人生

9月份都不知道是3馬還是4馬~~~11月份幾碼?12月份幾嗎??你確定你知道嗎?

2022-09-20 9:34

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樓主

2022-09-19 23:34

TVCF2010 wrote:
所有人都知道的利空,(恕刪)

美國利率目前才2.5%

美國利率年底要4%

明年要到6%

不敢想像美債未來跌幅？

現在+未來進行式，

壽險估計要增資幾兆才夠？

美債隨便跌個10%

壽險有2兆準備金或更多？

壽險有2兆準備金或更多？

壽險有2兆準備金或更多？

TVCF2010

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4樓

2022-09-20 0:14

債券和股票是不一樣的. 持有到期後本金會還回來的.
目前是票面價值變低 --> 資本減損--> 適足率不足 --> 增資增加適足率 --> 撐到債券到期領回本金--> 買新的利率高的債券 --> 撑到降息.
散戶現在趁債券低點, 利率高, 有閒錢就買一些銀行股, 債券, 放個 3 , 5 年.. 不用太擔心.

Nuke worker

現在目前是"帳面"價值變低，寫在票面上的不會變。

2022-09-20 7:45

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樓主

2022-09-20 0:31

TVCF2010 wrote:
債券和股票是不一樣的(恕刪)

你用火星的會計準則？

這裡是台灣

靠的是法律規定，

不是隨心情編財報？

chiyenms

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6樓

2022-09-20 0:37

TVCF2010 wrote:
債券和股票是不一樣的. 持有到期後本金會還回來的.
目前是票面價值變低 --> 資本減損--> 適足率不足 -->
增資增加適足率 --> 撐到債券到期領回本金--> 買新的利率高的債券 --> 撑到降息.
散戶現在趁債券低點

評價減損是有理由的。
一堆資金被鎖在報酬率低到不行的地方，抽不出來。
要馬上抽出來的話，就立即變已實現損失。

不抽出來一直放的話，就是現在別人別家都可以賺比較多錢時，就你不能賺。
只能在整個隊伍的最後面龜爬，
因為你的資金被鎖住了。

要增資的話，這個狀況也增資不到好價錢。

TVCF2010

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7樓

2022-09-20 0:40

即然樓主這樣認為, 那就以樓主為準... 就這樣吧..
20 兆, 台灣 10 年的預算..
相對 20 兆 , 樓主手上那些錢, 實在是小錢. 不用這麼激動.. 該吃吃, 該睡睡, 祝好夢.

股票賣的出, 買的到, 就表示市場上有一樣多的錢, 有不一樣的看法..
不然就天天漲停或跌停了...
所以樓主股票買的到, 賣的出, 要感謝那些不一樣看法的人才對.

TVCF2010

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8樓

2022-09-20 1:00

chiyenms wrote:
評價減損是有理由的。
一堆資金被鎖在報酬率低到不行的地方，抽不出來。
要馬上抽出來的話，就立即變已實現損失。

不抽出來一直放的話，就是現在別人別家都可以賺比較多錢時，就你不能賺。
只能在整個隊伍的最後面龜爬，
因為你的資金被鎖住了。

要增資的話，這個狀況也增資不到好價錢。

前幾年股票都在漲, 一路漲.. 銀行業壽險業為何還在買利率低的債券?
因為他們錢很多很多, 不求賺很多, 只求穩穩的賺,
會買債券, 就己經準備好了讓資金鎖住.

他們也是一年一年買, 每年都有之前買的債券到期了, 到期了還本, 再買新的...
現在只是那些還沒到期的債券在市場上價格變低了, 資產看起來變少了.
但將來債券到期了之後, 還是依票面價格還本..並不會因為現在市場價格變低, 而在將來到期還本時變少..
除非違約了.. 但那又是另一個故事了.

增資的方法也是很多. 看是要私募, 可轉換公司債, 或是像潤泰全變更會計政策.. 之類的..

jhlien

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9樓

2022-09-20 7:42

TVCF2010 wrote:
散戶現在趁債券低點, 利率高, 有閒錢就買一些銀行股, 債券, 放個 3 , 5 年.. 不用太擔心.

這就是我現在的作法

.......從去年到現在, 陸續出脫賺很多的金融股改買美國企業債券了
撇開壽險等需要編列財報導致帳上損失, 散戶此問題其實不大
而且在美國 FED 升息下, 台灣散戶多了一個有利定存取息族的投資標的物:美國企業債券(國債利率低3.x%)
1. 風險就是：未來領到的利息換成台幣的匯兌損失
2. 美國FED利率上升, 導致過往很難低於票面100美元買到的企業債券, 紛紛價格跌到票面100美元以下, 對於長期投資只想取息的定存族來說, 優質債券可以當成另一個標的物
a. 評等為 Aaa的 AAPL蘋果債券利率約4.65%(目前價格99.5元), 一般散戶都可以買, 半年配息一次直到2046年, 到期後還你100元
b. 評等為 A2的 Qualcomm高通債券利率約4.8%,(目前價格99元), 一般散戶都可以買, 半年配息一次直到2045年, 到期後還你100元
其他利率更高但是評價低一點(還是投資級的), 利率有5%~6.5%間

在我看來, 這些東西比買中華電信/金融股更安全......差別只在於中華電信/金融股未來有機會股價往上, 但是債券買的時間就決定未來的殖利率了