年化報酬率計算公式

yakerwebstudio

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樓主

2021-08-09 1:12

放了三年的台新金,最近漲很大,想算一下報酬,一直覺得公式很複雜.
拖了很久前天終於想把它搞懂
結果第一個公式
年化報酬率計算公式

花了快二十分鐘整理一堆表格,總報酬好像是29%,算出年化報酬為8.9%

第二個公式
EXCEL 的XIRR函數
年化報酬率計算公式

三分鐘搞定,算出年化報酬為19.82%

兩個差很大耶!
第一個是不是我算錯了,總報酬好像是29%,年化報酬為8.9%
第二個年化報酬為19.82%

2021-08-09 1:12 發佈

文章關鍵字報酬率公式

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2樓

2021-09-29 14:50

yakerwebstudio wrote:
兩個差很大耶!
第一個是不是我算錯了,總報酬好像是29%,年化報酬為8.9%
第二個年化報酬為19.82%

這2個公式含意不同結果當然差很大。
第一個公式適用單筆投入，以週期為單位的複合成長率，一般以年為單位。常用於單筆債券的殖利率計算。

第二個公式是以日為周期計算資金的殖利率然後化成年率來表示，看起來較符合實際。其實這也有盲點，因為是化為年率，不足一年的部分就權充以後也適用此利率。實際上以前的績效不代表未來績效。此公式期間越長準確性越高。

2公式各有優缺點，依情況酌情使用即可。

股市裡就如在賽馬群中尋找一匹獲勝機率是2分之1，賠率是1賠3的馬。

yakerwebstudio 樓主

經您解釋,瞬間明白,感恩!

2021-09-29 22:03

我就是愛拍照

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3樓

2021-09-29 15:02

yakerwebstudio wrote:
第二個年化報酬為19.82%

這個是比較正確的。因為你7月買的股票，8月就賣出，不到一個月就賺了5-6%，換算起來等於一年60-70%的報酬率，拉高了不少整體報酬率。

yakerwebstudio 樓主

原來如此,股票還沒賣啦,會一直放著領股利就很開心了.

2021-09-29 22:06

我愛Keroro

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4樓

2021-09-29 15:14

第一個公式,只能算單筆投資吧
多筆進出的要用第二個Excel公式

不然用第一個公式
每一筆持有的時間都不一樣
這要怎麼套公式?

好想放假

yakerwebstudio 樓主

所以我之前才跟你說我不會算!![笑到噴淚]

2021-09-29 22:05

escudolin

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5樓

2021-09-29 20:28

yakerwebstudio wrote:
放了三年的台新金,最近漲很大,想算一下報酬,一直覺得公式很複雜.
拖了很久前天終於想把它搞懂

〉〉〉

你的台新金如果以

平均成本13.5估算，賣出17.1元

就是賺約26%

你投資時間約2.5年

年化報酬率就是26/2.5

大概就是10.5％

這報酬率算個大概就好，不重要

實際賺多少錢進囗袋

比較實在

如果 P大看到此文

會笑你沒有賺贏大盤

yakerwebstudio 樓主

我原本的算法就跟你寫的一樣,後來看到那兩個公式,想多少了解一下,免得看不懂多數人的報酬率.

2021-09-29 22:02

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6樓

2021-09-29 20:52

escudolin wrote:
〉〉〉你的台新金如果(恕刪)

我也是大概這樣算，自己懂就好了，了不起打個折，10%降成8%。我又不是理專，話多少要負點責；也不是學生寫考卷要寫出正確答案，獲利的絕對金額比較重要，幾%其實沒啥意義。 ^++^

yakerwebstudio 樓主

我其實只算已實現金額,未實現的都不計,因為一直變動,不好算.有個底就行了,好跟其他投資人對話!!

2021-09-29 22:13

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7樓

2021-09-30 7:26

計算越簡單越高。

給你參考。

yakerwebstudio 樓主

我本來就跟您用的格式差不多,只是沒公布,可以參考菜鳥存股族的鼓勵那篇.[打氣]等等....你十年年化28%以上...好強喔!!我滴神!!

2021-10-01 0:51

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8樓

2021-09-30 12:31

yakerwebstudio wrote:
放了三年的台新金,最...(恕刪)

針對第二種方法，大致上看到幾個問題，參考看看。
1.持有股票的市值，必須列上去，所以你的年化報酬率其實是低估的。
2.單列一檔股票恐有見樹不見林的盲點。買了5注大樂透，只拿出中的那一注出來發表，就如同股市老師的專業手法。投資方面，能誠實面對自己，才能面對他人，這也是精益求精的正途。
3.如果可以的話，一併考慮其它非股票資產的報酬率以及比例，自身的財務責任等等，這樣在制定投資理財策略，才能面面俱到。

我愛Keroro

面對自己的績效很重要,我花了7年[orz]............

2021-09-30 12:54

yakerwebstudio 樓主

我是不想面對啦,因為要花時間整理,一想到就累,但是最快應該明年底就能公布結果了,希望啦!!從小我媽媽就教我錢不露白,要防小人也要防政府!能低調就低調[orz]...........

2021-10-01 0:57

年化報酬率 計算公式

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