國泰世華理專不當挪用客戶款項 金管會重罰1200萬

銀行理專盜領案層出不窮，金管會今天又再開罰一家民營銀行－國泰世華。金管會表示，國泰世華板橋分行的理專涉及挪用客戶資金，共有四位受影響，涉及金額為1732萬元；金管會以未能落實內稽內控，有礙銀行健全經營之虞，重罰1200萬元罰鍰，並停止國泰世華板橋分行辦理保代業務及金融信託各一個月。

這也是金管會今年開罰理專A錢盜領的第六案（不含凱基銀行的糾正案），罰鍰金額高達7200萬元，一舉超越去年的5100萬元，創下史上最高紀錄。

金管會銀行局副局長林志吉表示，國泰世華因內部稽核清查，發現洪姓前理專人員涉及挪用客戶款項，基於該行未落實執行內部控制，已經違法銀行法規，因此，予以開罰；本起理專挪用客戶款項，時間從2016年3月至2020年3月，共四年時間。

金管會指出，該行的缺失行為，還包括：未建立完善的理專代理客戶辦理存匯款之控制機制、未完善建立特定異常交易之確認機制、未建立理專或客戶間之資金往來監管機制、未落實員工生活考核等，導致本舞弊事件發生。






內控呢？