個人資產配置&投資策略,僅為分享。

小資上班族目前出社會10年,
去年主動收入:工作薪資約54萬。(普通上班族,年收入不高。)
去年被動收入:定存收入約5萬,股息收入約13萬,基金收入約3萬。
去年總共收入約75萬。

目前資金分配:
保險:
6年期美金儲蓄險:共扣繳約3萬1千美金,工作第6年已繳完,若換算台幣約110萬,預計放到至少10萬美金。
2016年躉繳台幣儲蓄險:一次繳共200萬,預計至少放到翻倍。
醫療險:原本預計繳20年,一年繳約2萬9千左右,忘記繳到第幾年,因為某些原因沒繼續繳。
保險全部加起來總共約340萬。

股票:已投入資金約280萬,暫時不管帳面損益,放著領股息,等待時機再投入就好了。

現金:存款約440萬,閒置資金,耐心等待時機,慢慢分批投入股市。

基金:(今年已經出清):2013年底轉帳給家人幫買1萬7美金投入基金,月配息約台幣2200~2500左右。
如果略算領了6年配息也有約18萬左右。
今年因為基金本金只剩40萬出頭,所以家人轉去買配息約3趴的商品,月配息約1000左右。

總資產約略計算:保險340萬+股票280萬+現金存款440萬+月配息本金40萬,共約1100萬。
不動產:田地、土地、房子,因為是家人給予,價值無法計算,就不列入了。

個人閒錢投資策略:
2016年開始投資股票,從新手都不會,慢慢到現在的略懂,
現在只想單純一點,所以就等待機會,慢慢買股票就好了。
已經投入基本部位(佔資金的38%左右),
經過今年過年後的暴跌後,用閒錢上了一課,絕對不要一次投入所有資金。
檢討如下:
1.逢高減碼(居高思危)
2.逢低加碼(分批)
3.永遠要保留現金(不要一次ALL IN)
4.跌破十年線就可以開始分批加碼(相對安全)
5.股息再滾入(滾雪球)
6.一定要有收入(資金)
7.不要怕賠錢(控制情緒)
8.分批買入龍頭或績優股或0050、0056,(好股票)

我只能說我知道的,其他不知道的我不說。
2020-05-08 18:40 發佈
文章關鍵字 資產 投資策略
內文搜尋
評分
複製連結
Mobile01提醒您
您目前瀏覽的是行動版網頁
是否切換到電腦版網頁呢?