被騙都是因為一個字"貪" ，不論何種類型就是圍繞著高利打轉

=====================================================================

開這個版的目的是因為看見許多詐騙層出不窮，此篇將各式類型的詐騙做個存檔

看到的就有福氣，沒被騙的就請仔細研讀，已經被騙的就請搥心肝之後再出發!

===========================================================================

2020-01-23 11:10 發佈

文章關鍵字台灣詐騙啟示錄

Macquarie150

Macquarie150
個人積分：2795分
文章編號：76262027

2795分

樓主

2020-01-23 11:10

老鼠會翻版！誆期貨月獲利保證7%　台中夫妻吸金3.5億落跑

台中市邱姓男子被控以「每月固定獲利7%」的高紅利噱頭，招攬投資地下期貨，被害人前年起陸續捧錢給他，直到上月初突發現邱男每月定期支付的紅利跳票，人也失聯，才驚覺受騙，被害人趕緊組LINE群組串連自救，群組累積受害人約160人左右，經自行清點邱男吸金金額達3.5億元；被害人怒告邱男詐欺等罪，檢警調證實受理報案，根據被害人指受害人包含退休警察和公務員、台積電工程師等，檢警調正積極追查邱男到案。

《蘋果新聞網》查出，邱男（46歲）經營的高祿投資公司位於台中市北區一棟商辦大樓內，太太和弟弟都幫忙打理公司業務，招攬投資金融、能源、股票指數、各國債券等地下期貨，前年（2018年）9月左右以為「每月7%」紅利，透過朋友介紹朋友的老鼠會方式，由邱男騎機車或駕國產車找投資人。不過，記者登入經濟部商業司工商登記系統查無該公司，再以邱男名字也查不到這家公司。

嫌犯攜妻弟家族吸金　開本票借據騙投資

根據《蘋果》訪查被害人說法，他們從前年開始投資，邱男開立本票和借據給投資人，被害人誤信本金拿得回來，陸續砸錢，而每月1日銀行簿子都能拿到邱男匯入的紅利；去年10月間，邱男誆擴大營運，被害人加碼投資，孰料，去年12月1日，被害人發現紅利沒匯入帳戶，十多名被害人感覺不對，隔天憂心忡忡跑至邱男的公司查問，當時職員還說：「邱男到銀行辦事」，但事後害人都連繫不上邱男，才驚覺受騙了。

本身從事小生意，長期投資股票的B被害男子，是上月2日跑到邱男公司查證的受害人之一，他說，邱男透過朋友圈拉人投資，主要的上線有10多人，上線拉到人後，邱男各個擊破，改為自己單獨和下線連繫；以他為例，原本朋友轉達月獲利5％，一開始他不相信，直到實際到邱男的公司參觀，確實有營業員幫忙下單，連出示的報表獲利都很不錯，邱男還告訴他「其實我都直給7％，你不用透過朋友，直接對我就可以！」

B被害男子痛斥，他誤信邱男的話術，陸續投入480萬元，領回紅利加起來約200萬元，結果卻是一場騙局。「邱男和家人實在太會演了，把大家騙得團團轉，演技根本可以拿金馬獎了。」

4個月前擴大營運　加碼吸金後人間蒸發

A被害小姐在前年結束餐飲業生意後，拿賣掉店的錢投資，她向《蘋果》爆料，邱男話術十分吸睛，強調「穩賺不賠！」並說公司引進一套電腦程式，能隨時掌握期貨進場時機，誆公司營業員都有證照，她前後共投資180萬元，長達一年時間，每月1日都按時拿到紅利；去年（2019年）10月，邱男以公司擴大營運為由，號召加碼投資，她再投入120萬元，不料，上月紅利沒進帳，她跑去邱男公司查看，發現人去樓空。

從事保險業的被害C小姐因工作沒底薪，才決定將錢交給邱男操作期貨，把每月領紅利當自己額外收入。她指，邱男固定每月提供紅利，還簽本票或借據給投資人，讓她相信可以保本，沒想到本票和借據僅是邱男為取信被害人能拿回本金的幌子，根本是騙局；她無奈表示，邱男穿著簡便，出入騎機車，讓人感覺是一名精打細算的投資者，她才砸錢投資，沒想到吸金後落跑。

退休警也受騙　怒罵嫌犯「垃圾」

A被害小姐對記者出示自救會LINE群組，裡面成員氣得大罵邱男是「垃圾」。A被害小姐說，根據群組裡面的資料，被害人包含電子業工程師、退休公務員、民間放款業者、一般上班族等行業，她當初曾聽說有一名退休警察投資100萬元，加上邱男曾說過透過已投資的台積電工程師，找同事一起來聽說明會，一口氣吸引科技業工程師砸了1600萬元，自己才敢砸錢給邱男投資。

被害人不滿說，邱男和其家人如今都聯繫不上，公司僅剩一些辦公桌椅，甚至傳出邱男早已落跑到香港躲起來，實在可惡。至於邱男拿錢後，是否將錢投入期貨交易？還是根本只是吸金手法？被害人指出，根本不清楚錢去了哪裡？！

《蘋果》撥打邱男、邱妻和邱男弟弟共四支手機號碼，都無法接通；前往其公司，發現被害人所指的高祿公司招牌，已經卸下，樓層格局配置標示牌中也不見高祿的公司名，由於該樓層為分租辦公室，每間辦公室門都緊閉，無法分辨出高祿原本的辦公室在哪間；而邱男位於台中市東區眷村軍宅的鄰居說，不清楚邱男一家人搬到哪裡去了。

檢調受理50人筆錄　吸金金額破億元

因邱男都開立本票及借據等給投資人，《蘋果》登入司法院簡易案件查詢系統，在邱男捲款人消失後，12月6日至1月10日共有22筆對他提出本票裁定或強制支付的判決書，總計金額為1877萬元，其中最大筆金額620萬元。

台中檢調及警方證實被害人對邱男提告，調查局台中市調處指，檢方確有指揮偵辦邱男地下期貨吸金案，至今約50名被害人到調查處製作筆錄，協助調查，清出的金額已破億元，被害人陸續增加中，預料金額將加大，以違反《期貨交易法》、《銀行法》偵辦。

此外，部分被害人則向台中市第三分局控告邱男詐欺及背信，警已受理偵辦。警方上月行文給邱男開立帳戶的數家銀行，追查金流流向，但邱男往來銀行的款項均已提領一空，警方指出，邱男沒有出境紀錄，研判人仍在國內，但行蹤難以掌握。

違反《銀行法》吸金　最重10年徒刑

晉凱法律事務所主持律師洪家駿指出，金融詐騙集團雖然簽立借據與本票，但邱男的手法為吸金行為，恐違反《銀行法》、《期貨交易法》、《多層次傳銷管理法》與《刑法》詐欺罪，若幕後有人操作則涉嫌組織犯罪，其中，違反《銀行法》吸金，最重可判10年併科5億元罰金，違反《組織犯罪防制條例》最重可判10年、最高併科1億元罰金，違反《期貨交易法》最高可處7年徒刑、併科3百萬元罰金。

一名資深警官說：「地下期貨百分之百違法！」犯罪集團常以操作地下期貨快速獲利招攬投資，違反《期貨交易法》營業員與公司都必須有合法證照設立的規定，更在「養、套、殺」投資人之後，演變成款潛逃事件，就是先祭出高紅利來圈投資人，然後套住投資人，持續掏錢投資，最後坑殺投資人的錢。該名警官直言：「坦白說，投資地下期貨會被騙，都是一個『貪』字。」（王乙徹／台中報導）