小弟最近想到的問題,買股票可以對抗通膨嗎??
這問題與同事討論了老半天,也討論不出所以然.
假定:
今年台積電均價為60元.
如果明年國內發生嚴重的通貨膨脹,造成新台幣貶值.
如同非洲的馬拉威一樣.買隻雞可能需要1千萬台幣.
每個人的口袋都是數十億元.
如此一來台積電的股價是否也會被推升至數十億元一股???
也就是說,股價是否會受到通貨膨脹的影響,而跟著走高??
然後他每年的台幣配息也跟者走高?(前提是再這兩年內他賺的美金一樣多,但是台幣相對貶值)
上面舉的例子是比較極端的.但是想起來卻相當有趣.
也就是,是否除了買樓以外,股票也是一個好選擇?
雖然影響股價的因素很多.
但是不知道小弟的想法是否正確.
以上請各位大大指點迷津~
chiaak wrote:
不會 ...除非 你...(恕刪)
如果發生嚴重之通膨,但價值不會改變(不知大大的意思是否為股價不會受通膨而影響,一樣為60元).
如此我不就可以於發生嚴重通膨該年,以60元的價格,
將整個台積電買下,或是買到一定股份,進入董事會??
買股票賺錢了，就能對抗通膨，賠錢了，就不但不能對抗通膨，還撩一拖拉庫的錢！
打個比方：
你有100萬元的現金，在一年前沒有通膨的時候，原本可以買一輛國產裕隆車，這輛車剛好就是100萬，
但是遇到現在通膨了，裕隆公司調整車價了，同樣的一輛車，現在買就要110萬了，因為通膨的關係，
漲了1成的價錢，。。。。。假如說，一年前，你不用這100萬去買車，而是投資在股票上面，一年前
用100萬元買了台塑的股票，假設說，買在去年股價70元的台塑，而在一年後的現在，台塑股價漲到91元，
漲了大約三成，所以你現在會有100萬元 X 1.3＝130萬元價值的股票，只要你需要用到錢，今天賣掉這
130萬元等值的台塑股票，你三天後就可以拿到130萬元了，投資100萬一年的股票，現在拿回來的是130萬元，
然後，你再拿這130萬元去買現在因為通膨的汽車，車子現在要110萬元了，所以，你還會剩下20萬元，
多出來的20萬元，就是買股票抗通膨的結果。
不過，以上的比喻，前題是，要投資正確，買對股票，買到幫你賺到了錢的股票。
閒聊八卦++ wrote:
你有100萬元的現金，在一年前沒有通膨的時候，原本可以買一輛國產裕隆車，這輛車剛好就是100萬，
但是遇到現在通膨了，裕隆公司調整車價了，同樣的一輛車，現在買就要120萬了，因為通膨的關係，
漲了兩成的價錢，。。。。。假如說，一年前，你不用這100萬去買車，而是投資在股票上面，一年前
用100萬元買了台塑的股票，假設說，買在去年股價70元的台塑，而在一年後的現在，台塑股價漲到90元，
漲了大約三成，所以你現在會有100萬元X1.3＝130萬元價值的股票，只要你需要用到錢，今天賣掉這
130萬元等值的台塑股票，你三天後就可以拿到130萬元了，投資100萬一年的股票，現在拿回來的是130萬元，
然後，你在拿這130萬元去買現在因為通膨的汽車，車子現在要120萬元了，所以，你還會剩下10萬元，
多出來的10萬元，就是買股票抗通膨的結果。
不過，以上的比喻，前題是，要投資正確，買對股票，買到幫你賺到了錢的股票。
...(恕刪)
不是很同意這樣的說法，說說我對通貨膨漲的看法：
假設我有100萬現金來說，相對上我有某種程度的信用，我可以用這個可信賴的信用來貸款或融資
我100萬買不動產，然後去跟乙銀貸款七成，銀行帳上多了70萬，我的資產增加為170萬(負債70萬)
我把乙銀的70萬現金貸款買雙B，假設買到市值200萬的車子(無不良信用紀錄，所以沒問題)
我的可用資產為300萬(負債增加為200萬，因為乙銀的70萬是信用擴張借來的，實際資產還是100萬)
問題來了：如果我的收入無法支付雙B貸款，車子就會被收回/拍賣，相對信用會被緊縮
假設車子被乙銀拍賣虧50萬(不含其他費用)，我必須支付實際虧損，結清乙銀戶頭(也可保留帳戶)
乙銀收回車子，所以我在乙銀無欠債，前提是我必須支付乙銀50萬(貸款差價拍賣支付)
問題是我手上沒現金，所以要脫手不動產，假設原價脫手100萬，我只能留50萬，另50萬還乙銀
這就是所謂的通貨膨漲，只有100萬現金，擁有300萬資產，這不是壞事，只是要會控制
控制不好就會產生泡沫化，泡泡越吹越大，大到某種程度百分百破掉！(賺錢都OK啦！)
哇~考試100分 wrote:
小弟最近想到的問題,買股票可以對抗通膨嗎??...(恕刪)
對抗快速通貨膨脹最佳方法就是預支未來，利用貸款先買可以長期存放而且可能會漲價的物品。(囤積居奇)
當然貸款的利息不能太高，得去找利息比通貨膨脹低的利率。
(各種物品的通膨率不同，有些物品價格上漲比平均值高很多)
股票因為有價格與價值的差異，就比較難分析。
如果將問題單純化：
上市公司的淨值會不會因為通貨膨脹而增加，而且可以超過通貨膨脹率?
答案是：某些公司的淨值會因為通貨膨脹而增加，因為公司資產與庫存也會因為通貨膨脹而增價。
至於這個價格上漲的幅度會不會比通貨膨脹上漲得快，那就很難估計。
畢竟每個公司的資產不同、庫存產品不同。
最近麵粉漲了不少，DRAM卻跌了不少，庫存價值就有不同的走向。
畢竟一般提到的通貨膨脹只是個平均值，還是有漲價的貨品和跌價的貨品，有因為通貨膨脹賺錢的公司和虧錢的公司。
我認為有些公司的股票或許有某種程度 對抗通膨 的功效，但並非所有的公司都有這樣的特性。
要不然，去開公司當老闆，100%持有自己公司的股份不要分給別人，這樣不就可以對抗通貨膨脹了嗎?
多讀書、讀好書、讀懂書
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