化解民怨首刀 顧立雄：銀行50萬元以下免查
蘇貞昌院長二度提及，各銀行做防洗錢、詐騙，「勿過猶不及」。
蘋果日報 https://tw.appledaily.com/new/realtime/20190117/1502442/
usla wrote:
只是刷卡看病買藥240元，在國泰世華片面停卡下，就被醫院櫃檯告知停止使用了。
打去客服問原因，只是尚未配合強制臨櫃變更個資。
你拒絕前往銀行更新留存個資,因此信用卡被停卡.
信用卡是個無擔保放款.
usla wrote:
銀行藉口說詞全推給應金管會要求，但金管會表示，是各銀行非以適當比例原則造成廣大民怨，
蘇貞昌院長一上任馬上就要求金管會顧立雄宣布銀行50萬元以下免查。
還了全民銀行2000萬名用戶一個公道。
你轉貼下面這則新聞字字句句都提及 "第一線行員", "關懷措施表","50萬以上/以下交易"...
你以下貼的新聞,是關於客戶臨櫃涉及現金交收50萬以上,50萬以下的核查規定.
以下那則新聞也清楚明白提及 "洗錢", "櫃台存、提、匯款、及無摺存款交易",
在在都顯示是關於臨櫃的現金交收管理.
文中提及 "一是50萬元以上的大額通貨交易，因為要做大額通貨申報，這就必須要查核。"
新聞內容講的是 "通貨交易"超過,或者是低於50萬元的現金交易.
是關於臨櫃,臨櫃,臨櫃的現金交收交易.
蘇院長,與金管會主委有說銀行不准核實信用卡客戶所留存的個資是否正確嗎?
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再看一下新聞末尾最後一句:
換言之，未來50萬元以下的交易，若是熟客者且正常的例行性交易，不需要再做關懷提問了。
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在在證明你貼的這則新聞是關於臨櫃現金交易是否要向客戶 "關懷",這是臨櫃交易,
與信用卡使用毫無關係.
再者,國泰世華銀行沒有要 "關懷"你的信用卡交易,只是要請你臨櫃核實一次留存已久的個資.
你拒絕更新銀行留存個資,因而信用卡被停卡,
我是看不出與下面這則新聞有任何一絲一毫的關聯存在.
https://tw.appledaily.com/new/realtime/20190117/1502442/
行政院長蘇貞昌上路，化解民怨首刀，砍向防洗錢的擾民措施。蘇貞昌今天帶領金管會、財政部、法務部和內政部四大部會，視察合庫的櫃台存、提、匯款、及無摺存款交易，蘇貞昌二度提及，各銀行做防洗錢、詐騙，「勿過猶不及」。
金管會主委顧立雄說，因為過去一再宣導防制洗錢，很多第一線行員把所有交易都做「可疑交易型態」來做第一線的執行措施，目前在防制洗錢這個合乎國際標準原則下，可能要去了解90%交易都是正常交易。
他說，將區分三大方向，一是50萬元以上的大額通貨交易，因為要做大額通貨申報，這就必須要查核。
二是50萬元下的交易，是「關懷多於洗錢防制」，目前警政署對金融機構要求一些關懷措施，或是防制洗錢的措施，行員要做提問時，需要考慮到交易異常性、和留存資料的必要性。
顧立雄說，50萬元以下，只是做留存資料、和判別異常2大目的，留存資料因為已經有留存了，這必要性就沒了、二是異常性來看，若很明顯是例行性活動，就缺乏異常性，便民措施上已經沒有實質的防洗錢的真正要求，關懷也沒必要了。
他說，現在第一線銀行行員都需要依照一個「關懷措施表」，只要客戶來做存、提、匯款等交易，都要去填、還要打勾「這就很制式」。
換言之，未來50萬元以下的交易，若是熟客者且正常的例行性交易，不需要再做關懷提問了。
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